请教股票分红的报税问题

milkzhan

去年买了一点银行股和VAS，NDQ（通过澳洲代理），收到了几次返钱，到了年底报税发现晕菜了

银行发的钱是算dividents吗？而VAS却算Managed fund distributions？因为ATO自动把银行发的钱和NDQ发的钱记录在报税的数据上了。VAS是否也得算Managed fund distributions？我把VAS的报税statement附上了，一堆数字，大家看看到底哪个数字才需要填（通过mygov online报税）？

另外在这个statement上，很多数字不明白好像也对不上。最后一笔返钱是7月中发的，但是好像也算到22-23年度了，是这样吗？

关于NDQ自动记录的数据好像也对不上，因为今年1月第一次发钱是20多刀，7月再发是500多刀（都没有扣税），可是自动记录的数据却是300多刀，这个数据怎么来的？

kickstar

基金(VAS，NDQ)就对着tax statement上的Tax Return Label数字一个一个填
股票的分红(dividends)在ATO网站上应该已经给你填好了, check一下是franked还是unfranked
7月的500多刀报到下一年，今年要报的就按ATO给你准备好的分红记录报

milkzhan

kickstar 发表于 2023-8-10 13:44
基金(VAS，NDQ)就对着tax statement上的Tax Return Label数字一个一个填
股票的分红(dividends)在ATO网站上 ...

基金给出的tax statement已经把7月份发的钱算在了22-23年度里，我需要手动减去吗？因为这个报表非常复杂，怎么知道都有哪些地方需要减多少（很多部分我都不知道怎么算的，我只能知道自己收了多少钱）？而且我看那个tax statement，NDQ有capital gain（VAS就没有），我还没卖呢，怎么有capital gain？等我卖的时候，是否还得再报一次capital gain，那算不算双重报capital gain?

kickstar

如果基金给出的tax statement已经把7月份发的钱算在了22-23年度里，这个钱应该是ATO已经帮你prefill了，你不要手动减去了，对着tax statement上的Tax Return Label数字一个一个填，这样最方便，不要自己算capital gain，基金给出的tax statement已经帮你算好了，再说一遍，对着Tax Return Label数字一个一个填。
这个capital gain是基金自己买卖调仓产生的，跟你卖不卖没关系。

Dawangg

kickstar 发表于 2023-8-13 01:46
如果基金给出的tax statement已经把7月份发的钱算在了22-23年度里，这个钱应该是ATO已经帮你prefill了，你 ...

如果有自己买卖产生的capital gain，这个数字是额外加进去基金的报告里那个capital gain么

kickstar

Dawangg 发表于 2023-8-13 08:51
如果有自己买卖产生的capital gain，这个数字是额外加进去基金的报告里那个capital gain么

...

不用。单列一项出来。

sarahlin

不用管拿到多少钱，直接按照这个statement的part A填就好了，一项一项很清楚。我也买过NDQ，里面的dividend和CG特别复杂涉及到他们内部股票买卖产生的费用和CG，所以就按照statement来报税即可。

如果还是晕菜就请一个会计帮你做

sarahlin

AMIT cost base是最难以理解的东西之一，可以参考这个：

https://fund-docs.vanguard.com/A ... A_tax_statement.pdf

https://www.ato.gov.au/General/T ... --overview/?page=14

Dawangg

sarahlin 发表于 2023-8-14 09:25
AMIT cost base是最难以理解的东西之一，可以参考这个：

https://fund-docs.vanguard.com/AU-Vanguard_Gui ...

你明白嘛？我也想找人讨论下这块

我理解是，把那个base 的数额除以上个年度的持股数，算成一个平均值，然后加到（or减去）原先购买的成本。

也就意味着，每次购买最好都记录下来。不然翻旧账也很辛苦

sarahlin

Dawangg 发表于 2023-8-14 09:28
你明白嘛？我也想找人讨论下这块

我理解是，把那个base 的数额除以上个年度的持股数，算成一个平均值， ...

AMIT这些东西在基金statement上写得很清楚了，直接按照statement一项项填写就可以报税了。最后买卖股票的CG应该是你买入的成本和卖出价格的差距，所以把你买入的statement和卖出statement减一减就好了，我的理解。

另外一种常见的dividend是DRP/BOP，就是不拿钱而让基金自动把dividend买成股票加到原有股票上，这个时候每年的dividend和最后的CG算法有所不同，具体要看是哪种。

Dawangg

sarahlin 发表于 2023-8-14 10:07
AMIT这些东西在基金statement上写得很清楚了，直接按照statement一项项填写就可以报税了。最后买卖股票的 ...

报税没问题，就按着 tax code填就完了

我之前想聊的是，cost base 这块。如果不卖出的话，每年还是要手动调整成本价

sarahlin

Dawangg 发表于 2023-8-14 10:24
报税没问题，就按着 tax code填就完了

我之前想聊的是，cost base 这块。如果不卖出的话，每年还是要手 ...

在你买的平台上应该有成本价的吧，比如CommSec上就有写的，至少在Pocket里面的NDQ中的AMIT和股价没有联系，只是和当年的CG有关。

jimg1

不都是自动填好的吗？
我每次进去都已经填好了。

milkzhan

谢谢LS各位。现在看来不卖股票的情况下报税问题没有了，但是卖掉股票后这个cost base又是问题了。是不是卖掉后的CG就是卖出价减去买入价？这样的话，因为每年报税时都有CG，是不是比较亏？

Dawangg

sarahlin 发表于 2023-8-14 11:20
在你买的平台上应该有成本价的吧，比如CommSec上就有写的，至少在Pocket里面的NDQ中的AMIT和股价没有联系 ...

问题就是这里

平台的成本价是当初你买的价格，cost base需要你手动去调整。也就意味着真正的“成本”并非你在平台看到的那个数字

milkzhan

Dawangg 发表于 2023-8-14 13:39
问题就是这里

平台的成本价是当初你买的价格，cost base需要你手动去调整。也就意味着真正的“成本”并 ...

请教这个cost base怎么调整？

jiaxi1112

sarahlin 发表于 2023-8-14 10:07
AMIT这些东西在基金statement上写得很清楚了，直接按照statement一项项填写就可以报税了。最后买卖股票的 ...

请问Dividend在基金tax statement上会包括吗？我的情况是在基金的tax statement上，Dividends unfranked和franked都写的是0，但是我是收到过3次分红的，在Commsec的financial year summary上面有dividends unfranked

我的tax agent开始只看了基金的tax statement都完全没看出来还有dividends unfranked，看到Commsec的report才发现，还得加上去

sarahlin

jiaxi1112 发表于 2023-8-17 21:34
请问Dividend在基金tax statement上会包括吗？我的情况是在基金的tax statement上，Dividends unfranked ...

照理说都应该写的，你有没有自动继续投资让基金棒你把分红买成股票？如果有那分红就不计算在内，而是最后卖出的时候一起算

jiaxi1112

sarahlin 发表于 2023-8-18 06:42
照理说都应该写的，你有没有自动继续投资让基金棒你把分红买成股票？如果有那分红就不计算在内，而是最后 ...

是有reinvestment 分红自动买成股票的 不过这个也是每年要交税的吧 比如分红5000 虽然全部自动买成股票 也得按照收入了5000现金一样交税

比较奇怪为啥基金tax statement上不写分红

sarahlin

jiaxi1112 发表于 2023-8-18 06:56
是有reinvestment 分红自动买成股票的 不过这个也是每年要交税的吧 比如分红5000 虽然全部自动买成股票  ...

不一定的，比如ANZ继续投资就有BOP和DRP两种选择，一种明年交税，另一种卖了才交，你的ETF也有可能是卖了才交的那种。一般报税按statement填就好了，那些statement都是审计过的，commsec的statement只能参考。

ANZ的分红投资解释https://forums.whirlpool.net.au/archive/2627389

ittgx

sarahlin 发表于 2023-8-14 10:07
AMIT这些东西在基金statement上写得很清楚了，直接按照statement一项项填写就可以报税了。最后买卖股票的 ...

我的理解是：DRP唯一不同的是手续费，分红正常算收入，再投资部分算你购买的，按当时价格，和你直接拿到分红再买效果一样。

sarahlin

ittgx 发表于 2023-8-18 08:10
我的理解是：DRP唯一不同的是手续费，分红正常算收入，再投资部分算你购买的，按当时价格，和你直接拿到 ...

是的DRP確實是和cash一樣報稅的，但奇怪的是為什麼statement上沒有體現？如果是單一股票可以理解，ETF的statement會很詳細的寫怎麼填稅單的。

https://www.ato.gov.au/Individua ... reinvestment-plans/