郎咸平：中国经济的多米诺骨牌

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我们取得了GDP，而美国取得了利润，我们只要做一美元的产品，美国就可以取得
3.6美元的利润，而我们1美元的产品，美国就可以创造出9美元的价值，其中3.6美
元是毛利，我们继续破坏环境、剥削劳动力。这就是我们受到国际冲击，我们不能
自己定价，我们不掌控定价权，只有6加1的6是决定定价权的，我们特别的不抗
压。在压力下，我们的企业会大量倒闭，拿出大量的钱干什么呢？就是炒股、炒
楼，因而所以形成楼市、股市的泡沫。

中国经济的多米诺骨牌
作者：郎咸平

11月2日，我在西安做了一场演讲，以下是整理出来的文字稿部分。

各位来宾大家中午好！

刚好12点，我们总编给我讲，叫我把握时间，不要讲太久，没有问题。
在开始演讲前，我想请问在座各位来宾，你们认为这次金融风暴或者叫金融海啸的
原因是什么？在我回答原因之前，我想再问各位一句话，你们认为资本主义的本质
是什么？难道是我们平常所理解的市场化、自由竞争，我告诉各位都不是。资本主
义的灵魂叫做信托责任，只有在信托责任的基础之上，你搞市场化等等，才可以创
造价值，否则就是大欺小强欺弱。

而信托责任就是监管的真正本质，也就是说政府需要透过法治化建设，让社会的每
个参与者不敢不有信托责任，这一长串话就是资本主义的灵魂，我为什么这么
说？这次金融海啸的真正原因，是违反了资本主义的灵魂所造成的，而不是缺乏监
管。

我通过演讲给大家回顾一下为什么有这次的金融风暴，在美国的金融市场，或者说
在很久很久以前它是怎么样运作的，有一批信用卓著的人向银行人，他会走到中
介，中介收集他的材料，包括收入证明、税单等等，由中介机构进行第一关的审
核，审核通过后交给银行，银行拿这些材料再审核一遍，如果认为是可行的贷
款，银行就会把1万块美金贷给信用卓著借款人，中国的银行信贷到此结束，可是
美国才刚开始。从借款者到中介到银行是一个基础，从这之后就叫衍生性的金融工
具就开始了。

“衍生性”这三个字听得很多，今天的演讲我清楚的告诉各位，什么叫衍生性的金融
工具，就是从银行工具开始的。美国的银行借出1万就少了1万，它不会停止，他会
拿着1万的债券，把这个债权卖给像雷曼兄弟这样的投资银行，这些公司买到这些
债券会怎么做呢？会做成10张的债券，每张是1000美元，加在一起是1万美金，还
没有停止，后面还有什么呢？比如说保险公司就进来了，像美国最大的保险公
司，就是AIG，AIG进来了，就给这10张债券再提供担保，保证会支付，如果不支付
的话，AIG作为保险他给你支付。这10张保单很有意思，还可以再卖掉，卖给美国
金融市场，明明是1万的债券，等到保险公司参与后，你又创造出了10张新的金融
工具叫做保单。

很多投资银行，比如说雷曼兄弟，他们会根据这10张债券创造出更复杂的债券，比
如说它拿这10张债券跟美国的国债或者其他公司的公司债，搞一个结构性的债
券，举一个例子，比如说他跟股票市场合并，如果今天是1万点，涨到1.5万点，就
给你50%的回报，如果跌了你不损失，他把债券的利息给你，这就是基础以上的衍
生性的债券工具，原来1万块钱的债券，保险公司参与了，让金融工具加了一
倍，投资银行也进来了，创造出更多、更多的金融工具，但是这么多的金融工具真
正的基础就是这1万的债券，我们根据1万的债券创造出了庞大的金融工具出来，这
些问题本来都不是问题。只要整个金融链条不要出现问题，都不会出现问题，只要
1万块的借款人按时付利息都不会出问题，很多银行的参与者，因为创造出这么多
的金融工具，他会受到很多的好处，比如说手续费，比如说1%到2%的手续费，对他
们非常好，对他们基本上没有风险，这个链条在很久很久前的美国运行时非常良好
的，基本上没有什么问题。

美国金融体系真正产生问题的原因，就是这一批市场参与者，尤其是美国的投资银
行等等，变得更加贪婪了，贪婪到什么地步呢？是只看钱而不讲信托责任。给各位
举一个例子，这次雷曼兄弟破产了，有一家银行想收购它，它的亏损金额已经超过
20亿美元了，想用15亿收购，这个时候美国民众发现，雷曼的三个高管要求付给他
们25亿美金，你搞了巨大的亏损，别人帮你忙，你还要求25亿美元的红利，这就是
华尔街的贪婪，这种贪婪激怒了美国的老百姓。贪婪，为了挣更多的钱，做一些违
法的事件，就是违反信托责任的事件，就出现了一个新的名词，就是次级债，什么
是次级债呢？信托责任不好的人也鼓励他们借款，这些人可能以前是租房子的，也
让他们来借款，这些借款的人，只要他借款，通过整个链条运作，又借给这些人一
笔钱。这些人找到了中介机构，中介机构也丧失了资本主义的信托责任，他们就开
始造假一起骗银行。

据我了解，很多中介机构还有中国人，他就更有经验了，从国内骗到国外了，伪造
收入证明，税单等等一起骗银行。我讲到这你可能不奇怪，我们都是这么干的，要
不然怎么可以骗到银行的钱呢？可是美国不是的，美国根本不理解怎么会有这样的
人，怎么会有这样的中介，银行拿到资料银行会审核，资料都是假的审核没有
用，银行跟中国的银行不一样，它把钱借出去，又可以把钱拿出来，卖出去，他也
成了中介了，他也懒得审核了，银行把1万美元借给这些人，然后卖给其他的银
行，然后又切成10张的债券，AIG就出来担保，然后雷曼兄弟在这个基础上，再发
行更多更多的延伸金融工具，也把美国的股市带进来了，美国的国债也带进来
了，搞的非常复杂，把这1万块钱的债券放大无数倍，然后投资银行又收取了1%到
2%的手续费，他们变得更富裕了。

各位来宾知不知道？次贷危机发生后，整个链条产生了什么问题？就是在座来宾最
清楚的问题，就是“三聚氰胺”事件发生了，就是美国的金融体系也有“三聚氰胺”在
里面，我为什么拿这个做类比呢？接下来发生的一切事件跟我们牛奶事件是一样
的。请各位来宾回忆一下，中国发生“三聚氰胺”事件的时候，你们对中国的食品工
业是什么想法？你发现你立刻丧失信心，你不会让你的儿女喝中国的牛奶，你会花
更多的钱，给你的儿女买进口的奶粉，同理可推，美国民众对资本主义也完全丧失
了信心，情况极其严重，金融机构因为民众的信心丧失逐渐崩溃。发现他创造的衍
生性金融工具都有“三聚氰胺”在里面，不付利息了，整个就传导下去，整个美国的
金融市场都充满了“三聚氰胺”，老百姓信心丧失，金融机构开始扛不住了，20%的
人不付钱的结果，使“三聚氰胺”进入了太多的工具里，AIG公司也扛不住了，一张
债券出问题没问题，现在每一张债券都有“三聚氰胺”，它扛不起了，所以美国最大
的保险公司要宣布破产，因为“三聚氰胺”。

这个时刻是值得我们学习的时刻，请各位来宾注意一下，美国政府如何处理问
题，我想通过今天的演讲，和我们全国的老百姓以及学者沟通一个观念，我们过去
迷信市场化的时代已经终结了，今天已经不能靠市场化解决问题，请你看看美国政
府如何解决。在这里我要提出一个新思维，那就是市场化的理念应该被工商链条这
四个字所取代，就是中国从10年开始就进入工商链条新时代，欧美各国早就进入了
工商链条的新时代。当一个部门出现问题，它不会停，不像农耕时代，一个部门出
现问题，就会停，但是它不会。美国看到工商链条的攻击性，理科斩断，设立防火
墙，怎么设立呢？也就是说，当次贷危机发生的时刻，很多金融机构开始倒闭的时
候，美国政府在短短的一、两周之内，马上做出果断的建议，斩断工商链条，拿钱
帮这些企业，AIG扛着多少美国人的保险，你不能倒，美国政府拿出800多亿美
金，缺钱给你钱，美国政府再印钞票帮助你。

难道各位来宾认为美国政府在违反市场化运作吗？为什么他们要救市呢？我清楚的
告诉各位，从今而后，市场化这三个字一定要被工商链条所取代，我不希望听到大
家要不要救市的问题，今年多米诺骨牌的效应，美国政府的做法是拿钱帮这些金融
机构建立防火墙，斩断工商链条，后果不堪设想，如果美国政府不救AIG是什么结
果？就是AIG承担了美国近3亿人口的保险，如果美国不救它，它宣布倒闭是什么下
场呢？保险出现问题，使他们立刻丧失信心，丧失信心就是第二张骨牌。

第三张骨牌就是不敢消费了，存钱养老了，就会冲击第四张骨牌，就是不敢买东西
了，再就是裁员了，再下来不敢买东西了，再下来就会形成恶性循环，就会造成
1929年美国经济的大崩溃。这个时刻是每个老百姓要反思的时刻，你还要迷信市场
化吗？你还希望政府不要管吗？很多学者讨论政府应该不应该救市，我觉得不用讨
论了，不用浪费老百姓的时间了，看看美国的做法，你不斩断工商链条，下来就是
经济的全面崩溃。我对美国的做法做出高度的表扬，这就是工商链条应该做的事
情，应该强化政府的功能，而不是弱化政府的功能。

那么，这个工商链条斩断之后，就可以设立防火墙，以免冲击到实体经济，也就是
消费和生产。美国政府为了设立防火墙，通过美国国会通过了7000亿美元的救市方
案，欧盟也通过了两万亿美元的救市方案，国会第一次讨论竟然否决救市方案，为
什么呢？因为美国老百姓太痛恨华尔街的贪婪，像雷曼，你都倒闭了，别人来救
你，你还要求别人给你25亿美金，华尔街怎么这么贪婪，第一次众议院否决了，因
为众议院不敢违反民众的意见，然后股价大跌，最后老百姓认为整个金融机构是腐
败的、贪婪的，你可以不救，请你注意不救的结果是什么？冲击到实体经济的时
候，就是全美国老百姓买单，老百姓想明白了，好吧，就救那些可恨的家伙吧。美
国老百姓允许美国政府救那些可恨的人之后，国会通过了7000亿美元，欧盟也通过
了两万亿美元，不但给你钱，同时还给你更低的利息，让你负担更轻的借到钱，按
照工商链条的理论，钱直接进入了，直接帮助金融机构了，全世界的股票市场什么
反映呢？全线大跌，全球股票市场大跌，美国股市一周跌了20%，美国股市从今年
年初开始跌到10月份，跌了8.5万亿市值，就等于中国05、06、07年三年GDP的总
和，就是把中国3年的GDP跌光了，等于三年白干。

全球股市大跌，我个人那几天没有睡好，我自己是金融博士，我是商学院的金融博
士，我这几天没有睡好，我非常紧张，我紧张什么呢？不是我有什么崇高的理
想，因为我这个人是比较肤浅的，我想会不会冲击到我，我熬到这个年龄不容
易，我也没有退休金，也不容易，而我们全国老百姓歌舞升平，几乎没有多少人察
觉到危险的来临。我把当时的情况给你讲，你肯定是汗流浃背，当时股价为什么这
么跌，我们竟然发现，当欧盟和美国政府把这么多钱准备交给银行的时候，他们拿
到救济款竟然不借出去，他们对资本主义因为“三聚氰胺”的事件，我出现了担
心，企业要短期借款，你会不会还给我，不还我我亏了嘛，那不借。借给银行，我
怕你倒闭了，所以我还是不借了。我既不想借给美国的企业短期融资，也不想拆借
给我的同业银行，我只想保留这些钱自己过些好日子，因为“三聚氰胺”的事件，导
致了这些人对资本主义完全丧失了信心。

请各位注意，金融体系之所以可以维系，信心太重要了，当你不买牛奶的时候，牛
奶行业立刻全线崩溃，你只要对牛奶行业丧失信心，牛奶行业就会立刻全线崩溃。
你只要对金融行业丧失信心，金融行业立刻崩溃，美国的企业和银行挂钩是非常深
的，他们要借钱发薪水、交电费、买原材料，如果借不到什么结果呢？不能发薪水
了、交电费了、买原材料了、出差了，所有的活动都会停止，银行借不到短期的拆
借结果是使资金链断裂。当中国人还在歌舞升平的时候，全球已经面临了经济危
机，这就是为什么欧美各国股市大跌的原因，他们跌一天我们跌三天，我们跌的比
别人还凶。

这个时刻欧美各国政府想出了一个奇招，英国政府出面了，告诉这些银行，兄弟
们，跟我走，你们放心，你们大胆的借，借给企业做融资，借给银行做短期拆
借，如果这些人不还，哥们我替你还了。所以就是知我者布朗同志呀。有政府做担
保，我就借给他，借给企业做短期融资，也拆借给同业做短期拆借，经济开始活跃
了。

英国首相布朗经过这次事件，情绪大涨，美国政府一看，就想我们应该不应该学一
下英国老大哥呢。我用很形象的比喻告诉你，比如说一个人吸毒了，差点死掉送到
医院来，这个医生不想救他，而是想我救了他是不是鼓励大家吸毒呢？美国政府是
这样想的，美国政府可恨呀。这是非常可恨的，如果我们学习英国老大哥救市的
话，把你国有化的话，会不会影响美国资本主义的美誉呢？你越想股价越跌。所以
最后美国人也搞国有化。我看了《纽约时报》的一篇文章，美国二十一世纪就是
“社会主义”的世纪。

由于政府信用加入在里面，银行开始借短期融资了，可以借短期拆借了，这就是为
什么欧美各国股市10月份出现了三次大涨，最可恨的是，我们只涨了一天，他们跌
三天，我们跌九天，可恨的是人家跌一天，我们跌三天，我不得不讲中国的股
市，看你们的面相就是一副被套牢的样子，让你们彻底理解中国的股市怎么跟欧美
股市挂钩，而且挂的都是错钩。

各位来宾，肯定想问我一句话，如果国有化这一招失败了怎么办？你能不能讲一下
欧美国家怎么办呢？同志们，请听清楚了，如果欧美目前所进行的国有化如果失败
的话，我清楚的告诉你们，没有下一招了，就此完结了，因此我们都可以了此残生
了，就等待全球经济崩溃，国有化是最后一招了。

可是在这个时刻，我想通过欧美的国有化，想跟大家沟通一个观念，欧美的国有化
是手段不是目的，他们的目的就是斩断工商链条，建立防火墙。我想每位来宾反思
一下，这么多年，金融机构和国有企业的目的是什么，就是为了民营化，欧美是经
济为目的，我们是把手段当成目的，这一点在今天国际金融危机之下，值得全国老
百姓包括本人反思。我们这么多年的民营化的目的是不明白的，基本上把手段当成
目的，

在这个时刻，金融危机已经开始冲击了，而且防火墙虽然设立了，可是还是会漏
水，因为设立的太匆忙了，而且各位再想想，欧美经济什么时候会复苏，我用一个
很形象的说法告诉你，就像突然得了肺炎一样马上倒下去了，7000亿美元的救市意
义就是大量的打抗生素，这个哥们最后没死，就是给你氧气，这个哥们躺在床上奄
奄一息。我告诉你未来怎么样？病来如山倒，病去如抽丝。心脏起搏器打了，大量
的抗生素打了，好不容易把他给救活了，病去如抽丝，慢慢才会好，预计欧美经济
要逐渐走向萧条，慢慢才会恢复。而且防火墙设立的太过匆忙，有漏水的现象，什
么叫漏水呢？你设身处地的想想美国人，通过这个事件后，他对债务也害怕了，害
怕的结果是对信心逐渐丧失。现在有调研指出，美国40%多的人，认为他会失业的
时候，他就尽量不去消费了，以前在外面吃饭，现在在家吃饭就算了，旧衣服就可
以了，也不用买了，旧电视也不用坏了，凑合着看吧，每个人因为这类事件而凑合
着，那就完了。

美国经济开始衰退了，我们这个时候还有幻想，他们的萧条不会影响到我们中
国，你们是不是也是这个类似的看法呢？你们认为还是隔岸观火，你看我们昨天晚
上还去夜总会、桑拿多好的，我就不得不把各位带回中国，当他们的股价跌一
天，我们跌三天，当他们的股价上涨三天，我们涨一天，为什么呢？因为中国的问
题更严重，我们不仅有即将到来的国际金融危机冲击着我们，我们中国还有非常严
重的问题没有解决。

什么问题？请允许我用前面的理论做一个说明，就是多米诺骨牌的工商链条效
应，请各位回忆一下去年为什么有楼市、股市泡沫呢？认为经济发展更成功了，老
百姓更富裕了，手上的钱更多了，一个个去炒楼、炒股吗？去年楼市、股市的泡沫
本质意义就是制造业的回光返照，就是楼市、股市泡沫是第二张骨牌，第一张骨牌
是什么？制造业开始衰退了，制造业衰退的原因很多，我在以前的演讲都谈过，我
今天不重复了。

比如说，我谈到的汇率的问题，成本上升的问题，《劳动合同法》的问题，以及宏
观调控的问题，这四大冲击因素都冲击着我国的制造业，造成投资、营商的环境极
度恶化。我们在迷信市场化的时候，制造业在2006年碰到危机的时候，我们像美国
政府一样斩断工商链条，设立防火墙。如果当两年前制造业出现苗头的话，就设立
防火墙，就像美国和欧盟的政府救助企业一样，他们企业拿出大量的金钱、政策帮
助他们的企业，为什么呢？他们不要重蹈我们的覆辙，他们要斩断工商链条，建立
防火墙，他们做得比我们积极得多得多。

当时由于四大冲击使制造业面临的投资环境极度恶化，我们没有帮助我们的制造
业，我们没有建立防火墙，我们没有斩断工商链条，很多制造企业家面临困难的时
候，他们把应该投资在制造业的钱不投资了，拿出来炒楼、炒股，打倒第二张骨
牌，造成楼市和股市的泡沫，根本不是很多学者所谓的流动性过剩、老百姓太富裕
了，楼市和股市的泡沫原因就是没有斩断工商链条、建立防火墙。

第三张骨牌继续倒下，股市吸引了大量的有钱人到了股市，这是制造业的回光返
照，我还让大家注意金融危机，我还写了一篇文章是八大危机，这个文章的点击率
非常惊人，超过了1亿，就像我的人生一样，人生非常轰动，但是不受到重视。

就像大家听我讲话一样，有人就不爱听，我已经决定改行了，我已经决定去做明星
了，人生最大目标也改了，过去是受到儒家思想的毒害，我的人生目标是09年我要
上春晚，取代赵本山和宋丹丹，由我来讲小品怎么样。

昨天华商报还采访我，说郎教授听说你想当明星，为什么呢？我说：“因为我这个
人比较肤浅。”

第三张骨牌是什么呢？占中国经济总量70%的民营制造业全部衰退的结果是必然拉
低楼市和股市，从而形成这两个市场的泡沫崩盘现象，套牢了大部分的股民们。

来宾们，你还不救吗？下一张骨牌是什么？就是财富效应的结果，因为会进入股市
的，注册的炒股者大概有1亿，这些人是比较有闲钱的人，当你把他们的财富全部
席卷一空的时候他们就不能消费了，不能消费是什么结果呢？那就是纯内销的企业
都受到了影响。我为了做你这个演讲，我昨天还洗个脚、桑拿了一下，因为这个是
纯内销企业，我就问他们生意怎么样，老板说：“别提了，最近下降了20%、30%。
”这是财富效应的结果，能够不洗脚就不洗了，在家洗就可以了，我还理了一次
发，我还好两个礼拜理一次。

我会告诉大家，如果没有经济危机，我们自己的工商链条都会使我们的经济走向萧
条，我只讲了我们的四大骨牌，我还没有谈到出口，这就是为什么别人跌一天，我
们跌三天，别人涨三天我们涨一天。

最后10分钟或者5分钟，看看我的心情，我们的链条怎么样跟国际链条挂钩呢？我
们可能幻想可能不会影响到我们，我们歌照唱，舞照跳、脚照洗，我告诉各位一个
数据，我们的产能过剩占GDP的比重高达35%，而我们的消费占GDP的比重也差不多
是35%，我们是一个消费严重不足的国家，而我们是一个产能过剩极其严重的国
家。那产能过剩怎么办呢？我们只消费了35%，但是我们总产量是70%，剩下一
半，我们给它一个非常美丽的名词，就是叫出口创汇，出口给欧盟，尤其是给美国
人消费，我们赚取了大量的外汇。07年12月破了1.5万亿，我在讲话这个时刻，正
在破1.9万亿，我讲完之后就破了。

我告诉各位，你不要因此而欣喜，这个35%是过剩的产能，要靠别人买你的产品你
才可以把它消化掉。我告诉各位几个假设情况，第一欧盟的防火墙如果失败怎么
办，就会出现漏水，他们的进口减少了，就直接影响到我们35%的出口，他们不是
崩溃，而是漏水，漏水都会造成我们的影响，如果他们的防火墙爆裂是什么结
果，我不敢想，我但愿不会。今天《华商报》问我，如果会呢？我说我当明星去
了，我也不想知道。我们能干什么呢？我们什么都不能干，我们只能祷告欧美把防
火墙设的好一些。

第二个假设是什么？请想想“三聚氰胺”的故事，当发生“三聚氰胺”的时候你不敢喝
牛奶，美国出现的次贷危机就是美国的金融“三聚氰胺”，当然我希望它不要改变
了，如果改变了呢，如果你不敢喝牛奶的话，他们就不敢负债消费，想想自己就明
白了，你知道不知道美国人这种过度消费的情况多严重，美国家庭负债消费高达
95%，超过部分占多少呢？大概占GDP的7%，我换算了一下大概0.7万亿美元，我们
出口占GDP的35%，大概是1万亿美元，如果美国人从此以后量入为出怎么办呢？过
去可以消耗掉我们的过剩产能，请你想想“三聚氰胺”事件发生的话，如果美国人从
此以后量入为出怎么办呢？是只要美国人量入为出这就影响到0.7万亿的进口，我
们出口才有1万亿美元，如果欧洲人也开始量入为出怎么办？我就不多讲了，因为
在座的各位来宾都比我聪明。你们发现欧美的金融危机透过我们35%的过剩产能紧
密的挂钩在一起。那么，这个紧密挂钩现象就是我国制造业面临的第五个危机，那
就是国际金融危机对我们实体经济将通过35%的GDP总量造成的危机。

我个人像各位信心一样，我肯定希望欧美各国成功的设立防火墙，千万不要漏
水，我们希望欧美的人负债消费，希望不要学中国人的量入为出，这只是我的一厢
情愿，也相信这是在座各位的一厢情愿。如果不是我们所想的，我不知道结果，也
不想知道。

第五个危机活生生的摆在各位面前，如果你们都听懂的话，你就明白为什么别人跌
一天，我们跌三天，别人涨三天，我们涨一天，原因就是我们的问题更严重，不仅
有过剩产能的冲击，我们还有制造业本身所存在的危机，这个危机的来源是什么
呢？为什么中国制造业这么不抗压呢？如果各位有时间的话，可以上网看一下。我
国制造业这么多年来，它的定位就是错误的。什么叫定位错误呢？也就是说，今年
已经进入了产业链的时代，已经不是行业对行业、公司对公司的竞争，而是到了前
所未有的产业链的时代，中国的制造业在产业链中就是价值最低的。产业链是什么
意思呢？我以芭比娃娃为例，我以前讲过。芭比娃娃出厂是1美元，但是在超市是
将近9美元，为什么会达到9美元呢？就是靠产业链除了制造以外创造出来的，包括
产品设计、仓储运输、终端零售等创造出来的，他们的毛利率是40%，我们芭比娃
娃的毛利率是多少呢？如果不是负的话，就是接近零，他们通过6+1的产业链，把
我们中国人的全部利率都吸收过去。经过这么多年的发展，我们中国取得了惊人的
耀眼的GDP，而美国取得了最实惠的所有利润，这是我最新的观点。我们取得了
GDP，而美国取得了利润，我们只要做一美元的产品，美国就可以取得3.6美元的利
润，而我们1美元的产品，美国就可以创造出9美元的价值，其中3.6美元是毛
利，我们继续破坏环境、剥削劳动力。这就是我们受到国际冲击，我们不能自己定
价，我们不掌控定价权，只有6加1的6是决定定价权的，我们特别的不抗压。在压
力下，我们的企业会大量倒闭，拿出大量的钱干什么呢？就是炒股、炒楼，因而所
以形成楼市、股市的泡沫。

很不好意思，一个小时时间我就把中国经济说透了。谢谢大家！




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SF  老狼的文章一定关注一小下

老song

很喜欢《财经郎咸评》

白衣人

good, quick

winsion

说透了也没用，找不出方法来解决。