基金问题求助

lionguo2006

各位前辈，我想在澳州投资基金。自己是一名新手，已选定了几只基金，但不知如何操作（比如申购，赎回等）。看了黑山兄的帖子，知道可以在CommSec direct funds 买卖基金。但不知道如何具体操作。是不是如下：
1．下载（或post）想要买的基金的PDS.
2．填好application form之后，寄到基金公司。
如果是这样的话，我有一事不明。假如我要买A基金公司的一只基金B. 填好application form之后，将之寄给A公司。基金的交易只发生在我和A公司之间。那么，CommSec direct funds 在这中间充当什么角色呢？“在CommSec direct funds 买卖基金“是什么意思呢？
还有，我在CommSec申请了一个account. 他们给我寄来了一个form.要我nominate CommSec as my dealer. 这是什么意思？

lionguo2006

还有一事：
什么是financial adviser. 在每个pds中，都会问投资者是否有financial adviser，并且还会收取相应的费用。这个financial adviser是买基金的时候必需的吗？

黑山老妖

financial advisor的角色就投资顾问。他们会建议你买进哪个基金。所以他们要提成。commsec的作用就是financial advisor但是没有提供任何的投资建议，所以他们的提成要低很多。

如果你从commsec的网站上下载PDS，他们的细节都已经在PDS上了，你不用管。

[ 本帖最后由 黑山老妖 于 2007-5-7 19:46 编辑 ]

lionguo2006

我在CommSec申请了一个account. 他们给我寄来了一个form.要我nominate CommSec as my dealer. 这是什么意思？

黑山老妖

不知道你说啥。你是不是申请了margin loan了？

Devil_Star

可能是CHESS~

cn_yy

原帖由 lionguo2006 于 2007-5-8 17:37 发表
我在CommSec申请了一个account. 他们给我寄来了一个form.要我nominate CommSec as my dealer. 这是什么意思？

我记得它的意思就是你让他做你认购基金的经纪人，这样他们也有回佣，每年有一个费用由基金公司给COMMSEC的，相应的他会给你一点好处，例如认购费给你全额返还，还有一些别的有限服务，因为这个钱如果你不让基金公司给你经纪人，你也是拿不到手的

Devil_Star

原帖由 cn_yy 于 2007-5-8 18:02 发表


我记得它的意思就是你让他做你认购基金的经纪人，这样他们也有回佣，每年有一个费用由基金公司给COMMSEC的，相应的他会给你一点好处，例如认购费给你全额返还，还有一些别的有限服务，因为这个钱如果你不让基 ...

但好像一般来说，一个STAMP就够了... 不过具体我不清楚， 我只和COMSEC DIRECT FUND的前身NEVILLE WARD DIRECT打过一次交道， 买了MAN FINANCE一个超烂的FUND~

lionguo2006

原帖由 cn_yy 于 2007-5-8 18:02 发表


我记得它的意思就是你让他做你认购基金的经纪人，这样他们也有回佣，每年有一个费用由基金公司给COMMSEC的，相应的他会给你一点好处，例如认购费给你全额返还，还有一些别的有限服务，因为这个钱如果你不让基 ...

不知道我的下面的理解对不对：
1。 如果我不nominate Commsec as my dealer, 就意味着我直接向基金公司买卖基金。我和Commsec没有任何关系。这样做的话，我就要付contribution fee
2。 如果我nominate Commsec as my dealer。这种情况应该是怎么样？是不是我做任何基金交易，都要通过Commsec？通过Commsec交易基金，是不是可以rebate contribution fee?

还有，如果我nominate Commsec as my dealer， 是不是意味着我每年还要被Commsec charge一定的fee,作为他们的佣金？

我还想知道：什么地方我可以咨询？比如在国内，可以到银行向基金经理咨询，很方便。在澳州，我可以直接到银行（比如CommenWealth bank) 咨询吗？他们有专门的人来回答这样的咨询吗？

lionguo2006

作为一个新手，我想目前正处于学习阶段。作为练习，我选了几只基金，情况如下：
练习1。
金额：2000+saving plan (200 per month)
投资期限：3-5年
风险承受能力：高
目的：高的capital growth
待选基金（股票型）：1。 Perpetual WealthFocus Investments Perpetual's Industrial Share Fund
                                        2。 Perpetual WealthFocus Investments Perpetual's Australian Share Fund

练习2。
金额：5000
投资期限：5+年
风险承受能力：中等偏低
目的：stable capital growth and income
待选基金（偏债型）：1。 Perpetual WealthFocus Investments Perpetual's Diversified Growth Fund
                                        2。 Perpetual WealthFocus Investments Perpetual's Conservative  Growth Fund
                                        3。 Perpetual WealthFocus Investments Perpetual's balanced  Growth Fund

请各位达人给点意见。谢谢

cn_yy

原帖由 lionguo2006 于 2007-5-8 18:38 发表


不知道我的下面的理解对不对：
1。 如果我不nominate Commsec as my dealer, 就意味着我直接向基金公司买卖基金。我和Commsec没有任何关系。这样做的话，我就要付contribution fee
2。 如果我nominate Comm ...

commsec不会charge你的费用了，他们的费用来自于基金的管理公司，基金公司每年都会收取你一定的管理费，这个管理费会给一部分COMMSEC，因为他们协助了基金管理公司管理客户。

不知道我说得对不对，欢迎各位拍砖

还有你要去银行问投资的问题，他们会相当相当热情的接待你，并且会安排时间专门的投资顾问接待你

[ 本帖最后由 cn_yy 于 2007-5-8 19:41 编辑 ]

qhtony13

我刚买了BT的一个fund,我是通过comsec下载的PDS根表格。申请表上面已经会有comsec的资料代码的什么在上面，所以我觉得comsec就是扮演一个broker的作用。我这个基金要4%的entry,但是因为commsec是broker，所以这4%返还，但是comsec从BT那里收取额外的commission。

简单点说就是，通过comsec,你把entry fee省了。。。comsec就是个介绍人。