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[其他方面] FINACIAL PLANNER [复制链接]

另类老年 该用户已被删除

发表于 2007-3-6 15:38 |显示全部楼层

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有朋友要我代问一下如果要去见FINACIAL PLANNER的话，应该要注意些什么，这个朋友有笔钱想让这种机构代为管理一下，哪个机构比较好些，通常的投资回报率是多少，麻烦请版主解答一下。

黑山老妖

钻石靴族

发表于 2007-3-6 15:45 |显示全部楼层

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好大的问题啊。需要考虑一下。

我觉得如果没有十万以上让人去代管可能不太值得。
具体的要看你找的人。我个人没有经验。

另类老年 该用户已被删除

发表于 2007-3-6 15:56 |显示全部楼层

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可能会有那个数吧，他问我是买房好还是找FINACIAL PLANNER好，我无法回答，老妖知否。

黑山老妖

钻石靴族

发表于 2007-3-6 17:09 |显示全部楼层

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原帖由 另类老年 于 2007-3-6 15:56 发表
可能会有那个数吧，他问我是买房好还是找FINACIAL PLANNER好，我无法回答，老妖知否。

不是我的钱，我负担不起这个责任。

Happy Wife = Happy Life

patricb

银靴族

发表于 2007-3-6 17:44 |显示全部楼层

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原帖由 另类老年 于 2007-3-6 15:56 发表
可能会有那个数吧，他问我是买房好还是找FINACIAL PLANNER好，我无法回答，老妖知否。

应该先找financial planner。
一般专业的planner会根据客户的投资金额、性格偏好、预期收益、风险承受能力给出合理的建议，一般是一种投资组合，这其中也不排斥买房作为选择之一，而未必就是单纯的把钱交给别人管理。

zhengtao

银靴族

发表于 2007-3-6 22:57 |显示全部楼层

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原帖由 另类老年 于 2007-3-6 15:38 发表
有朋友要我代问一下如果要去见FINACIAL PLANNER的话，应该要注意些什么，这个朋友有笔钱想让这种机构代为管理一下，哪个机构比较好些，通常的投资回报率是多少，麻烦请版主解答一下。

最主要的要保证Financial Planner第一次不收你的钱，此外如果真的要签任何合同的话都先要看仔细，此外跟planner商量（就好像买东西一样，都是可以砍价的，比如减少将来的Contribution Fee，甚至不收等等）。

回报率的话很难讲，但要清楚的知道基金经理们是不会负责你所以的损失的。