呼唤专业的“自营养老金”管理人士

蜂蜜

在建立“自管养老金”之前我的家庭信托已经买了一个warehouse ,这个 warehouse能放入“自管养老金吗？

最近考虑建立”自营养老金账户“，我在网上读了一些自营养老金的文章，发现各种说法不一，我有些糊涂了。就问了公司的两个会计，说法也不同。

所以，寻求专攻”自营养老金“的专业人士解答一下，能预约付费咨询更好。我在悉尼。

golden100

我是自己管理，不收费。可以互相探讨

jkliop

happySpeculate

我之前也是想自营养老金的，琢磨过后，觉得每年要用会计审核麻烦，就把养老金转去了可以自己买卖股票基金的公司，反正都是长线hold的，管理费用还可以，当然是和以前我转出的比较，一般澳洲股票ETF都可以买卖，国际股票一些大公司都可以买卖，国际股票有限额，每个是10%

zl5431

想的目的是什麽？不少人看不起养老金公司，但真正自己能做到超过平均回报率的凤毛麟角，这是有文章说过的，而且总额越低比例越高，50万以上可能还好，20万以下绝大多数都赶不上养老金公司。

mileswu2000

楼主期望是啥？ 有时间自己打理吗？

mmiwho

要投资房产还是股票？你一个弄SMSF还是要带上配偶？除了会计审计费用，每年的levy$259 , 还有如果是corporate trustee ASIC review fee 是固定的ongoing cost

Lomo

我也是自己管理， 可以交流。 我是找用了一个专业的养老金税务公司，帮忙申请开户， 然后ATO电话问你的投资策略和思路， 判断你是不是合格投资人，然后批准给一个注册号，交给会计公司。然后去银行开户， 这个SMSF是一个独立法人， 你可以想想成为一个公司。钱放进去就和你没关系了， 不能随便转进转出。然后 在赢透证券开了一个专门的养老金账户，主要是跟踪被动指数ETF的增强策略。 赢透澳洲公司受ASIC监管，所以不能用保证金， 不能用杠杆。但是可以交易全球大部分市场股票和ETF包括期权。 会计公司每月215刀的费用， 但是持有仓位数目不度过10个， 再多月费要涨。每年放满两人27500，然后慢慢等待复利。

江上往来人

自己管理的话，能否全部资金都用于买卖数字货币？

myozfree

江上往来人 发表于 2023-2-26 02:37
自己管理的话，能否全部资金都用于买卖数字货币？

可以。但从你的用词推测（”数字货币“） 大概不合适全额买卖。

Cryptocurrency 密码学货币。 或加密货币。并非把货币数字化。

jkliop

rockyji

具体是哪些说法不一呢？

江上往来人

myozfree 发表于 2023-2-26 03:03
可以。但从你的用词推测（”数字货币“） 大概不合适全额买卖。

Cryptocurrency 密码学货币。 或加密货 ...

感谢指教????.
不知为何，加分里的????变成了3个问号。请莫怪????.

江上往来人

江上往来人 发表于 2023-2-26 19:46
感谢指教????.
不知为何，加分里的????变成了3个问号。请莫怪????.

哎，我知道了，系统不认系统外的表情。
抱歉抱歉。

江上往来人

myozfree 发表于 2023-2-26 03:03
可以。但从你的用词推测（”数字货币“） 大概不合适全额买卖。

Cryptocurrency 密码学货币。 或加密货 ...

太好了。请问是否能具体指导我一下？我只想买加密货币，不想做其他投资。听说是自己管理的养老金有投资比例要求，监管不会批准。 听到你说可以，我真高兴啊。

蜂蜜

myozfree 发表于 2023-2-26 00:03
可以。但从你的用词推测（”数字货币“） 大概不合适全额买卖。

Cryptocurrency 密码学货币。 或加密货 ...

大哥：我给您发了一个消息。

golden100

自管的话，可以买房，股票。完全自己控制

myozfree

江上往来人 发表于 2023-2-26 20:00
太好了。请问是否能具体指导我一下？我只想买加密货币，不想做其他投资。听说是自己管理的养老金有投资比 ...

应该没有强制的比例要求，但是要制定合理的投资计划，能通过审计。看一下asic要求，自己确定一下。

大部分人都不屑，却能很好适用的一个理论是：普通人业余所真正能分析，解读懂的项目，应该不会超过10个（因为项目也在动态变化）。不了解的项目不要投。永不满仓。另外，要想深入，也许要学一点编程(有chatGPT这类，都不是问题）或系统。SMSF很适合，因为都是超长线，赌狗赚了也不能提出来买跑车。

定期买比特币放冷钱包，保管好，再琢磨更好策略（难）也不迟

myozfree

反常态的是，比特币是不可能有利息的。有利息的，都是把你的币放到别人口袋。。

可以看看汤强的书，京东有买，知乎也有他主要的帖子。别的好书也有，英文为主,Sovereign Individual，以及去年免费出的The Network State

Welcome to the new land, do not trust, verify.

golden100

鸡蛋不能放在一个篮子里。我的组合是：在City买了一个小公寓，租金稳定；股票50%蓝筹股，还有50%高风险，高回报股。再有就是cash一部分，支付不同费用。

理智发言

看见楼主第二句话说要付费咨询我就放心了。GOOGLE上能搜到太多东西了。

你这个是典型的FINANCIAL ADVICE，是FINANCIAL PLANNER的工作范畴。有一些会计可以针对SMSF进行ADVICE，你要去ASIC的网站去查这个会计是否有LIMITED LICENCE (就是只可以针对SMSF给ADVICE), 如果没有这个LIMITED LICENCE，最好不要乱出主意。

如果都考虑到SMSF这一步了，了解下金融规划师这个专业吧。。。

jayne

理智发言 发表于 2023-3-5 13:49
看见楼主第二句话说要付费咨询我就放心了。GOOGLE上能搜到太多东西了。

你这个是典型的FINANCIAL ADVICE， ...

曾经试过联系financial planner, 上来就要收费一万块才肯帮忙设立Smsf ，问单独只收费帮忙设立SMSF可以吗，人家说法律不允许。可是并没有那么多钱需要她帮忙理财啊……有没有知道的人说一下如果只是设立SMSF 该找谁设立

jkliop

myozfree

jayne 发表于 2023-3-11 21:14
曾经试过联系financial planner, 上来就要收费一万块才肯帮忙设立Smsf ，问单独只收费帮忙设立SMSF可以吗 ...

找自己。
照我理解，1万买的是策略。本金够就可以买。

myozfree

想自管省钱的，最低$999

https://hellostake.com

最近偶然看到，对稳定性不负责。但感觉还可以，钱其实是自己管，平台主要记账。
Twitter上也有几个人玩SMSF.应该哪天搞个Space，实时交流一下。

理智发言

jayne 发表于 2023-3-11 21:14
曾经试过联系financial planner, 上来就要收费一万块才肯帮忙设立Smsf ，问单独只收费帮忙设立SMSF可以吗 ...

CFP要给你出一个STATEMENT OF ADVICE，这个费用大概就要5000-7000，如果不出这个文件就给你ADVICE，确实是违法的。
剩下的费用就是SMSF的设立的费用和人家合理的利润了。
怪就怪政府的合规要求导致这个PROFESSION的从业人员必须要收到这个数才行。CFP一年的从业成本就要3-4万。
至于这个钱值不值得，就仁者见仁智者见智了，我不评价。我只想表达，一个人的所有财务方面的策略架构包括退休以后的养老金策略，绝不是非专业人士靠网上搜能够搞定的。

回答问题，想省点钱，试试找个有资格的会计吧，会计不可以FINANCIAL ADVICE，所以就纯干活设立一个SMSF，会便宜。

FPC-S

jayne 发表于 2023-3-11 21:14
曾经试过联系financial planner, 上来就要收费一万块才肯帮忙设立Smsf ，问单独只收费帮忙设立SMSF可以吗 ...

建个SMSF，adviser要收1万呀，这么贵的吗？一般adviser的hourly rate也就200到400，出个SOA加compliance要20个小时这么久吗？

其实合规来讲唯一需要adviser出的只有SMSF setup文件中的investment strategy。不过就算这块，不理解资产组合理论的人有时也很难理解。