请问有了解银行KYC的朋友吗（Know Your Customer）

Laird

一家小银行，我用了很久，今天发了个邮件说KYC，基本意思就是风控管理，要我打电话确认要提交什么文件，不然的话14天内可能关闭账户。

我打电话，电话客服说只要update ID就好，让我去柜台做最快，我到了柜台，柜台和我说在柜台提交ID的同时，银行柜台必须要给总部电话才可以通过，我这就蛋疼了，人在WA和东部时差2小时，我上午7点上班，下午3点半下班，最近新工作也不方便请假。等于这玩意就做不了了。柜台和我说他已经邮件给总部了，看看那边回应，可能会电话再联系我。

这个账户我就是用来收工资和炒股票出金用的，几百年没有国际转账了，不知道是不是因为这个月进帐远高于平时，被随机风控了。

我就想知道如果我不去处理这个问题，是否会影响到credit信誉？我直接开个ING账户得了，还有利息拿。。。。。

有没有朋友被风控过的？

Crystall

老实说，有没有存现金？

Laird

Crystall 发表于 2022-8-26 20:01
老实说，有没有存现金？

没有，几百年都没有过。这个账户上一次国际转账是几年前的事情了。

柜台和我说就是随机抽的。我就搞不明白，我这账户里面就是每个月收工资，还有买卖股票ETF的钱，而且全部都是澳洲正规平台的。

cr4p

做过几次了。4大。一般就寄张表来，电话也可以。正常

Laird

cr4p 发表于 2022-8-26 20:15
做过几次了。4大。一般就寄张表来，电话也可以。正常

奇怪，他们没给我表，就让我跑柜台给ID。。结果柜台又说要当面电话才行。

小银行搞不懂。。。

otsxiaoxiao

KYC不影响credit history的

cr4p

已经去过柜台给过ID就可以了。不用管它。
哪个银行这么嚣张？Bankwest?

melody410222

我也是，一个万年不用的账户要求做kyc，而且去年刚做过，我直接把钱全转走，账户关掉，太平

Laird

cr4p 发表于 2022-8-27 09:02
已经去过柜台给过ID就可以了。不用管它。
哪个银行这么嚣张？Bankwest?

对。柜台态度其实很好，但是柜台说总部在文件上要求我当面去柜台的同时柜台要电话给总部来确认。这什么奇葩规定。

我只有3点后有空，所以柜台那边说只能发邮件了，总部看看会不会在1个工作日联系我。

dapijin

我很了解，但是不能说。。。