求教how to reconcile a loan account

原来

请教GGJJ，在reconcile a loan account的时候，需要注意什么呢？
我的作法是：把所有的Loan加一起算： O/B+interest +additional new loan-principle paid=C/B,然后把C/B和GL比较，找variance,但还是不平....
分分伺候

astina

那要对明细呀，一笔一笔核帐

原来

阿丝JJ:
俺是从系统里面调出了关联帐户的所有明细，然后和他们以前做的spreadsheet里面的数字一个个核对，还是不平。因为 有的interest 直接从principle paid里面减去了，有的单列，有点混乱。

suosuo

原帖由 原来 于 2008-10-26 14:55 发表
阿丝JJ:
俺是从系统里面调出了关联帐户的所有明细，然后和他们以前做的spreadsheet里面的数字一个个核对，还是不平。因为 有的interest 直接从principle paid里面减去了，有的单列，有点混乱。

HOMELOAN的BALANCE是HOMELOAN的.用你的方法,HOMELOAD的BALANCE应该是平衡的.如你的HOMELOAN STATEMENT里有除INTEREST 和 PRINCIPLE外的明细TRANSACATION,那些是与你的其他帐户有关的信息,比如SAVING(有的带OFFSET功能)帐户里的所有TRANSACTION.你要根据这些明细算这个ACCOUNT的B/C而不是HOMELOAN的BALANCE.而且,如果你那里还有CREDIT CARD A/C,其明细也应是单列的,应该不在你的HOMELOAN STATEMENT 里,我用的WESTPAC,不知道你的是什么,每个银行都有自己的帐单格式,不一定都一样,但道理是一样的.

还有你自己弄的GL是什么GL啊

[ 本帖最后由 suosuo 于 2008-10-26 22:16 编辑 ]

葱油拌面

GL=general legal?

cg8180

general ledger/?

我不懂的哈,但是我觉得是为啥要加INTEREST喃
难道不应该是OB+NEW LOAN-PRINCIPAL PAID = CB吗?
INTEREST 能够跟PRINCIPLE一起调吗?

原来

loan当然要算interest的啦

昨天给弄平了，ob里面有difference

cg8180

原帖由 原来 于 2008-10-31 01:09 发表
loan当然要算interest的啦

昨天给弄平了，ob里面有difference

INTEREST  为啥要算在ＬＯＡＮ里面喃．．楼上给俺扫扫盲吧．．
因为俺觉得还ＬＯＡＮ的时候不是分还两部分吗，一部分是ＩＮＴＥＲＥＳＴ　，一部分是ＰＲＩＮＣＩＰＡＬ，那么应该只有还ＰＲＩＮＣＩＰＡＬ那部分才能够来抵减ＯＢ的．．
说得不对请楼上改正哈．．．

原来

其实是我们借给别人的，所以OB+ADDITIONAL LOAN+INTEREST PAID BY Borrower-Rebate Loan by Borrower=CB