St george 银行说要关掉我的账户

xiejiannan

Tstaff

sandywang0425 发表于 2019-5-7 13:54
谢谢分享，这简直莫名其妙都是。好歹HSBC小银行。

不是小银行了。我是被判全球HSBC不可开户。。。。。。

Tstaff

sandywang0425 发表于 2019-5-7 13:48
AFCA多久会回复一般？现在银行说在review我的case。

不记得了。我是收到他们书面回复，说银行在行使他们的权利罢了，并没有做错。

bai.m

Do you have unexplained deposit or transfer, which may be flagged by bank's anti money laundry measure.

sandywang0425

bai.m 发表于 2019-5-7 15:09
Do you have unexplained deposit or transfer, which may be flagged by bank's anti money laundry measu ...

我家人去年10月份汇了大概3W给我，然后貌似没有写原因。会是这个原因吗？他们不给我为什么取消我账户的原因，我真的也是无从解释。

bai.m

sandywang0425 发表于 2019-5-7 15:44
我家人去年10月份汇了大概3W给我，然后貌似没有写原因。会是这个原因吗？他们不给我为什么取消我账户的原 ...

customer service staff would not discuss this with you. try to get someone from senior management level to chat with you, or personal bank manager. Be direct and straightforward, ask them if they have concern about that particular transaction, or due to AML (anti- money laundry) practice?  your aim is trying to get them say yes, or maybe to narrow the target.

once you have a record of that, and you are confident there is nothing suspicious about your transaction, you can start a complain to FOS (ombudsman). As this is likely to be an error from bank's end due to their system incapability for flagging normal transactions as fraudulent activities, you can based your complain and argument from this point.

Good luck!

bao qian shang ban dian nao, mei you zhong wen shu ru.

bu xie, gei wo jia fen.

sandywang0425

bai.m 发表于 2019-5-7 16:26
customer service staff would not discuss this with you. try to get someone from senior management  ...

非常感谢，我刚查怎么加分给您，貌似我级别还不够，只能回复不能加分，不好意思

bai.m

sandywang0425 发表于 2019-5-7 17:03
非常感谢，我刚查怎么加分给您，貌似我级别还不够，只能回复不能加分，不好意思 ...

kai wan xiao, bu yao dang zhen

Hetbert

sandywang0425 发表于 2019-5-7 15:44
我家人去年10月份汇了大概3W给我，然后貌似没有写原因。会是这个原因吗？他们不给我为什么取消我账户的原 ...

三万如果是通过中国钱庄转的，是有可能因为反洗钱合规要求而强制关户的。

一天世界晴~

反洗钱的  

zhenyu1984

期待楼主更新结果，看完也很好奇

mydream190

你这个st就是westpac集团的啊，肯定是贷款润色过度，被识破拉黑名单了

sandywang0425

mydream190 发表于 2019-5-8 00:35
你这个st就是westpac集团的啊，肯定是贷款润色过度，被识破拉黑名单了

我的broker联系了westpac的BDM,说westpec的记录里面没有造成st强制关账户的信息，然后我broker现在还可以继续帮别人投递case，如果过度包装我的，她的号应该会被封掉吧

mydream190

sandywang0425 发表于 2019-5-8 10:35
我的broker联系了westpac的BDM,说westpec的记录里面没有造成st强制关账户的信息，然后我broker现在还可以 ...

还有一种可能，身份被盗用了。

流光抛人

很正常，他们风控觉得你洗钱了，解释的机会都不给，换个银行吧

酒囊饭袋7

ppllmm 发表于 2019-5-6 12:25
原因楼主自己心里应该清楚的很

我也这么觉得~~

Double1881

可能进了black list.

kikichou

楼主厉害

格美

楼主厉害。就是要争取，有些事情，就只能黑白，没有灰，比如经济上的纠纷。

coolcser

恭喜恢复清白之身..

sandywang0425

格美 发表于 2019-5-8 16:08
楼主厉害。就是要争取，有些事情，就只能黑白，没有灰，比如经济上的纠纷。 ...

谢谢！真的是，一定要去争取！太欺负我们老实人了！问他为什么会犯这种错误，也不说只是道歉。

sandywang0425

coolcser 发表于 2019-5-8 16:11
恭喜恢复清白之身..

谢谢

jekyxmj

谢谢分享！

cnlancer

sandywang0425 发表于 2019-5-8 16:24
谢谢！真的是，一定要去争取！太欺负我们老实人了！问他为什么会犯这种错误，也不说只是道歉。
...

恢复清白后就把账户主动关了吧。给他们个教训

oleole

flyinfree 发表于 2019-5-6 11:39
最好去查查你的CREDIT分数如何，不会无缘无由就这么干的。若是分数很低，可能有些行为被记入黑名单了。 ...

去哪里查credit的分数呢？

YumeYuki

银行犯的错还少啊？去存钱说你给少了，银行存的对的。去取钱，没出钞，钱已经少了。每次都折腾死。

husky

话说st George 最近可能风控是比较严，我从business账户转了15000发董事费，可能还因为是第一次用这个收款账户，直接被disable网上银行，打电话过去转了3次部门，就问我这个账号是从电话上得到的还是email还是短信，我就说是written confirmation，然后就又给我开通了，前前后后半个多小时。以前汇四五万到一个陌生账号也没这样过。

mouren836

诶，关注下，还有这么奇怪的事

operahouse

好像澳洲所有一次大于1万的账户活动都会受到监管。具体那位知情人说说？