家人汇钱被调查，请问有遇到类似情况的么。

细腻

年底了，骗子真多

Perth好

notwinter 发表于 2015-12-27 13:10
那不这样怎么汇？我自己的房子卖的钱，又不是洗钱，寄给自己还澳洲房贷，说还房贷银行说那样写汇不了。 ...

所以是一件很矛盾的事情。

notwinter

细腻 发表于 2015-12-27 16:11
年底了，骗子真多

我让亲戚去查所谓外管局电话了，告诉亲戚小心

SWAN叔叔2013

国内钱寄到了。三年中有澳洲税务来函，查我这是什么收入，我回答是自己弟弟给我支援在澳洲买房子的钱，税务就又让我在规定的时间里开出证明，汇钱人和我具体的关系，要国内单位出具证明此XXX就是我弟弟的XXX，而不是同名字的人，，，，，，，，，，，啊呀，来来回回麻烦极了。最后他们不啃气了，不了了之了

notwinter

SWAN叔叔2013 发表于 2015-12-27 16:16
国内钱寄到了。三年中有澳洲税务来函，查我这是什么收入，我回答是自己弟弟给我支援在澳洲买房子的钱，税务 ...

哦 我都留了单子，卖房单子也留着

目光降落

国内不会罚款，上黑名单就是三几年不能汇款而已，不是大事情，不过你欠了个大人情。

notwinter

目光降落 发表于 2015-12-27 16:18
国内不会罚款，上黑名单就是三几年不能汇款而已，不是大事情，不过你欠了个大人情。 ...

是啊 所以最好还是能解释清楚就解释清楚不然人家帮了忙还要背黑锅就不好

Perth好

notwinter 发表于 2015-12-27 13:10
那不这样怎么汇？我自己的房子卖的钱，又不是洗钱，寄给自己还澳洲房贷，说还房贷银行说那样写汇不了。 ...

按照现行规则，逻辑上说你在澳洲买房子属于中国公民海外固定资产投资，如果你要用人民币换汇购买就要去外管局审批。你在中国卖房子得到的钱是你的人民币资产，人民币资产转变成外币每人每年不超过五万美金，但是不允许拉人头把额度汇集给一个人变相转移资产。银行叫你汇学费生活费就是规避他们自己的责任，因为汇款还贷属于金融项目（偿还外债）。

BHS

之前论坛里有人说过，超过几次（或多少金额），国内汇往国外同一个人，会上黑名单，国内的三年不能汇款。

notwinter

好吧，我承认我变相转移资产给在澳洲的自己，真不知道动不动就买豪宅的人是等了多少年的外汇额度才把豪宅的钱汇出来的。

AragornII

AragornII

感谢分享，也要小心骗子。

BHS

notwinter 发表于 2015-12-27 16:34
好吧，我承认我变相转移资产给在澳洲的自己，真不知道动不动就买豪宅的人是等了多少年的外汇额度才把豪宅的 ...

这个是通过汇款公司（或者地下钱庄）走的

notwinter

BHS 发表于 2015-12-27 16:43
这个是通过汇款公司（或者地下钱庄）走的

好吧。地下钱庄可以，正规渠道这么多麻烦。

澳马奔腾

你先说一下，你的亲戚分别汇了几次，收款人是不是都是你。？？

Kelvin_yang

notwinter 发表于 2015-12-27 16:45
好吧。地下钱庄可以，正规渠道这么多麻烦。

那些途径佣金很高的。

david2014

国内不超过5万美元，一般不应该会被查

韭菜花花

黑名单就黑名单咯，又不是什么天塌下来的事情。不痛不痒，蚊子咬而已。自己吓自己。

iLeac

多开几个澳洲账户

澳马奔腾

iLeac 发表于 2015-12-27 17:00
多开几个澳洲账户

多开几个账户，名字相同也不行吧

iLeac

澳马奔腾 发表于 2015-12-27 17:12
多开几个账户，名字相同也不行吧

同名的多了去了，国内汇款又不需要提供生日

雅圆先生

可能是被黑了，只有不管它。

Sunman

每次5万，如果一年超过5次，那就进黑名单。国内外汇管控严了。

澳马奔腾

iLeac 发表于 2015-12-27 17:13
同名的多了去了，国内汇款又不需要提供生日

9月新规定出来后，为了防止蚂蚁搬家。 外管局根本不在乎 误杀。同名字不行

过了就错了

人民币贬值，你懂的。

蝴蝶之翼

因为外管局的检查标准之一是“短期内多个账户向同一个海外账户汇款”，估计是因为这个原因你的亲戚被查了。

但其实也不要紧，他们最多也就是上了外管局的黑名单而已，最多就是以后不从你亲戚那里汇款了。如上面的兄弟所说，不是大事，但你欠他们一个人情。

和他们相比，你在澳洲这里可能也会有麻烦。视汇入的金额大小和次数，澳洲ATO可能会怀疑这是你的海外收入。。。。

kolinxu

要我说，不要理睬他。。。

顶多等外管局上门来找人。来人了，你就报110，让民警核实身份先

gracehyh

kakei14 发表于 2015-12-27 15:38
如果是北上广一线城市，原则上几十万澳元都不算什么，外管局不至于去查。
但如果小城市汇出几十万外汇可 ...

现在还真不是了！前两周刚在北京的中行办过，一共也就7、8万澳元的量，是我父母打算存在我这里的，分别用各自账号给我做了一共一张汇票外加一笔电汇，我和他们一起去的银行。

第一次去，办我爸名下的做汇票，我妈也在场，首先，银行问用途，我妈没多想就说学费，然后银行要学费证明单，我就说谁没事放假回来还随身带这个啊，况且又没超自然人每年5万美元的额度，不管什么用途也应该可以办的吧。然后银行给办了，还说什么“现在外管局查的严，如果是不同人往同一个海外收款人汇钱，也是能甄别出来的，那以后牵涉的每个人都会被外管局监管2-3年，到时候每个人要想再换汇也许会有麻烦和障碍”。

第二次和我妈去，一到前台拿号时说明要办电汇，银行人就说，您不是第一次来了吧，还有额度吗？我就xxxx了，然后我妈说上次来不是办她的，我还有的。去柜台后说明要办什么办多少，柜员又警告了一下，说现在管得严，查的严，如果同个人多次汇款或多个人给境外同个人汇款被外管局监管的。柜员问用途，我妈学乖了，说这钱是留着我和她爸去澳洲时候衣食住行的生活费，以及我女儿带我们去周边国家旅游的钱，您看算什么用途就写什么吧，柜员写了生活费。我妈还发牢骚，我们平民总共就这么点钱，而且是我们作为父母给子女汇的，你让我明年再汇这么多我都没有呢，那么多贪官不管，把我们盘查个底儿掉干嘛啊，银行人员应该也是无奈的，就冷冷的说，啊，父母给子女的应该没事，没辙啊，上面就这么要求的。

几天后家属也和他家人去办了一笔，才2-3万澳元的汇款，也是被同样的警告同一个人一个月内汇款三次或多个人给海外同一个人汇款都会被外管局监管。还问他家人“汇这么多钱给国外干嘛啊”。家属疯了，说你看看澳洲的消费，2万多澳元能叫“那么多钱”吗？！然后家属也发了类似的牢骚，说我们普通小老百姓就没几个钱，国家管这么死，真正该管的倒管不了。银行的人神回复啊，说“国家管的就是小老百姓”，估计他们自己也是不爽呢。

都是两周内发生的，且都是我亲身经历亲耳所闻的，北京，中行，都是在额度内的操作，都是亲生父母给子女办。得出结论，外管局蛋疼，确实严查严管

qilu408

看来要弄个帖子，专门来讨论一下外汇的问题。

深海2010

gracehyh 发表于 2016-1-9 09:48
现在还真不是了！前两周刚在北京的中行办过，一共也就7、8万澳元的量，是我父母打算存在我这里的，分别用 ...

http://www.nbtv.cn/new/video/tx/2015-09-10/2015091010121813.html
根据外管局的规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。
根据规定，银行应当每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。