AMP银行出现了问题

ARACT

贪图AMP 银行存款利率高，开了个账户用了几个月。今天收到一封信，要求提供额外的文件，在规定时间内不提交，账户里的钱就会被冻结。
过去同样的存款金额移动，在ANZ，CBA，Suncorp，Mebank 都没问题。这一存到AMP 就出问题了，威胁要关闭账户并且由AMP来控制里面的钱。
今晚打电话给AMP 客服，听电话 一个小时了没人接。他们客服电话晚上8点下班，现在还没下班，但是就是没人接。

这是什么垃圾银行， 太不靠谱了。现在钱已经转不出去了

* ID verification， 开户的时候都应验证过了，怎么还要验证

Email 和 邮寄的信 如下：

So we can better understand our customers and help identify and manage money laundering and terror financing risks, we follow applicable laws including meeting the legal obligations under the Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006.

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

If we don’t hear from you by 12 May 2022, to keep your account safe we may need to restrict or close any accounts you hold or have authority to operate.

We're here to help

If you have any questions, please speak to your financial adviser or mortgage broker. Alternatively, you can contact us on 13 30 30 from Monday to Friday (8am - 8pm) or Saturday and Sunday (9am - 5pm), Sydney time. You can also email us at info@ampbanking.com.au

alphabeta

要你提供什么额外的文件？

feeling012

要么提供要的ID，要么在12号前转走就好了。很正常的通知，四大也会出这样的信。不冻结你账户，你会搭理这信吗？

ARACT

alphabeta 发表于 2022-5-5 19:47
要你提供什么额外的文件？

ID 还有JP 认证，（这个开户的时候已经提供了）。
我从自己的Suncorp 转到AMP，要我提供我和Suncorp 账户的关系（我自己的账户互相转，是啥关系？这愚蠢的问题）、
要提供 转入钱的来源，其中的几笔转账要求解释
开工作证明，收入证明，纳税证明，ABN  。

只转了几万块钱，AMP搞的好像转了几百万。。。。。
昨天我还说，钱放在AMP是安全的的，打脸来的太快

ARACT

feeling012 发表于 2022-5-5 19:49
要么提供要的ID，要么在12号前转走就好了。很正常的通知，四大也会出这样的信。不冻结你账户，你会搭理这信 ...

我不久前刚开的户，刚验证完ID 驾照，护照，为啥还要再验证？

alphabeta

ARACT 发表于 2022-5-5 19:51
ID 还有JP 认证，（这个开户的时候已经提供了）。
我从自己的Suncorp 转到AMP，要我提供我和Suncorp 账户 ...

有点神经病了，直接投诉吧

ARACT

等了1个小时才打通电话。（按照这个接电话的速度，以后有事儿的时候，估计也指望不上）

他们说是随机检查，（显然肯定不是随机，而是触发了某个监管的红线）
要我提供Know Your Customer Form，Customer Information Form，还要详细说明十几笔transaction 原因和来源。
5月12日之前没收到，就会冻结账户

201912

太扯了，是要吞钱吗？

ilovecoffee

又不是现金， 怎么会这样？

老沈在澳洲

多年前在anz开过户，close以后还会收到信，让做这个那个。
严重怀疑是IT系统混乱

Laoyu

缨子

收到的是信件还是邮件？我两个月前也开了一个账户在AMP。不过，所有银行都有这个反洗钱条例。

好为人师

是不是你的名字上了某个黑名单了

ARACT

缨子 发表于 2022-5-5 21:05
收到的是信件还是邮件？我两个月前也开了一个账户在AMP。不过，所有银行都有这个反洗钱条例。 ...

邮件和信都收到了

yooko

不安全是不可能的，顶多就是服务烂。就算金融机构倒了政府也会担保资金安全。

yabyzq

新账户触发反洗钱规定了，想一下你有没有海外和生意收入，一般发信应该是稍微有点问题的。啥事都没的话，不用担心，政府担保25w以下的存款

缨子

楼上说得有道理。楼主先别急，只要你没有真洗钱，最后应该就没事。

qingfengbaozi

楼主homeloan 在amp?

阿毛

yabyzq 发表于 2022-5-5 21:11
新账户触发反洗钱规定了，想一下你有没有海外和生意收入，一般发信应该是稍微有点问题的。啥事都没的话，不 ...

oed

ARACT 发表于 2022-5-5 20:12
等了1个小时才打通电话。（按照这个接电话的速度，以后有事儿的时候，估计也指望不上）

他们说是随机检查 ...

还要详细说明十几笔transaction 原因和来源。

tumbleweed

yabyzq 发表于 2022-5-5 21:11
新账户触发反洗钱规定了，想一下你有没有海外和生意收入，一般发信应该是稍微有点问题的。啥事都没的话，不 ...

通常怎样会触发洗钱规定？我想到的，除了存现金外。

ARACT

qingfengbaozi 发表于 2022-5-5 21:17
楼主homeloan 在amp?

suncorp

ARACT

yooko 发表于 2022-5-5 21:08
不安全是不可能的，顶多就是服务烂。就算金融机构倒了政府也会担保资金安全。 ...

钱不会被没收，但是想用的时候取不出来，打电话没人接，需要各种证明，这也受不了呀。

同样的操作在ANZ，Suncorp， CBA，Mebank 都没问题，就AMP事儿多

vienna0126

同amp我自己转来转去，每笔2w进出也没有人联系我啊:o当然总balance没过25w

mileswu2000

肯定触发合规管理了吧……现在银行都害怕被反洗钱处罚

ARACT

Musk 发表于 2022-5-5 22:20
你把钱转去AMP 做定存么，还是干嘛？

转去online saving account，不是定存

yabyzq

ARACT 发表于 2022-5-5 21:48
钱不会被没收，但是想用的时候取不出来，打电话没人接，需要各种证明，这也受不了呀。

同样的操作在ANZ ...

哈哈，这样说的话可能确实有点问题了。其实银行都不愿意得罪客户，有些人可能觉得这样比较ethical的银行，比卖insurance，多charge fee的四大安全，各花入各眼。amp这几年被搞得这么惨，call centre人手不足倒是不意外

yooko

ARACT 发表于 2022-5-5 21:48
钱不会被没收，但是想用的时候取不出来，打电话没人接，需要各种证明，这也受不了呀。

同样的操作在ANZ ...

1.35%的高息不是白拿的啊。服务要是能和四大相提并论的话那别的银行还有的玩么？等过了6月再升息接近1.00%之后就可以考虑其他银行了。

ARACT

客服说钱还可以转走，但是我转了一次，还是pending。
如果能转走，这几天赶紧全部转走。
有一次，就丧失了所有credit。 谁能有时间隔三差五折腾一次，哪有那么多时间去开那么做证明。
amp 的客户体验，真是莫名其妙，太垃圾了

半桶水

ARACT 发表于 2022-5-5 19:51
ID 还有JP 认证，（这个开户的时候已经提供了）。
我从自己的Suncorp 转到AMP，要我提供我和Suncorp 账户 ...

在澳洲确实有这种古怪的事情发生。

十年前，有一次去Suncorp银行取700多块现金，柜台里面是一个老太。当她得知我要去中国时竟然问我旅行的具体日程，我当时傻傻的告诉了她，她居然用笔记了下来。

我当时就感到可疑，回家后我立马打电话给Suncorp，警告他们，如果我去中国的这段时间有破门盗窃案发生的话，那老太职员就是嫌疑人之一。Suncorp总部的人忽悠我，说这是为了提供更好的服务。我反问：你们套取我具体行程后向我提供什么服务？他们无言以对。