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[银行相关] 请教：想把国内带过来的现金放2万到银行，银行/税务局会不会追问收入来源和收税？ [复制链接]

mushitage

草鞋族

发表于 2020-7-5 23:08 |显示全部楼层

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请教专业人士如题：

因为最近有换车需求，考虑把家里从国内带来的现金放2万到银行，我本人和领导在澳洲都只有工资收入，现在突然存入2万现金会不会被银行或者税务局查税，或者被要求提供收入来源证明？

先谢谢关注和解答的朋友

天涯浪客

水晶靴族

发表于 2020-7-5 23:09 来自手机 |显示全部楼层

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不会，钱太少了，没必要。

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ginnie

铜靴族

发表于 2020-7-5 23:18 来自手机 |显示全部楼层

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除非特别倒霉，不然基本上不查，查的话就说父母送的钱

formatc

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发表于 2020-7-5 23:23 来自手机 |显示全部楼层

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换车为什么要把钱放银行呢？不能留着平时花吗？入账的工资买车不行吗？

pam

铜靴族

发表于 2020-7-5 23:27 |显示全部楼层

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没从中央连线领钱，没欠ATO的多钱。放个2万刀，还真引不起这玛大关注的

流光抛人

皮靴族

发表于 2020-7-5 23:32 来自手机 |显示全部楼层

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税务局不太会管你，银行有可能封你号

mushitage

草鞋族

发表于 2020-7-5 23:32 |显示全部楼层

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谢谢楼上的各位，本人倒是不领任何Central link 福利也不欠ATO的钱，但是刚查了一下论坛里的老帖同样的问题说啥的都有，不知道信谁，或者什么是最新的政策？

jieda

皮靴族

发表于 2020-7-5 23:36 |显示全部楼层

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现金，要小心

白墨水

木屐族

发表于 2020-7-5 23:39 |显示全部楼层

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你手提现金过来的时候有没有申报呢

mushitage

草鞋族

发表于 2020-7-5 23:47 |显示全部楼层

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父母在机场有申报

wildtraffic

皮靴族

发表于 2020-7-5 23:51 来自手机 |显示全部楼层

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不用怕，实在不行让你爸妈写一份赠予书，说是钱是送你的礼物。

SnowBalll

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禁止发言

发表于 2020-7-5 23:52 |显示全部楼层

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再加个零估计会

ViceMan

银靴族

发表于 2020-7-6 00:31 |显示全部楼层

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本帖最后由 ViceMan 于 2020-7-5 23:32 编辑

先带父母到这里的银行开个账户，父母进关的时候有申报过现金，所以大大方方存入自己的银行账户一点问题没有。

然后再从父母账户转账到你的账户，备注再写个什么赠与之类的，完全合理合法合规，不用交税。

又或者不要转到你的账户，到时买车的时候直接从父母的账户开本票给车行就行。

不走寻常路

皮靴族

发表于 2020-7-13 03:24 |显示全部楼层

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如果守法纳税钱的来源没问题那随便存
不过不少银行都有现金存款日限额一般1万/天

chaseyang

草鞋族

发表于 2020-7-14 17:50 |显示全部楼层

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2万没事的，不要有规律性的存现金一般都没有问题

小苏苏

皮靴族

发表于 2020-7-17 22:18 |显示全部楼层

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我一般存9000

zebra2121

皮靴族

发表于 2020-7-17 23:33 |显示全部楼层

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不走寻常路发表于 2020-7-13 02:24
如果守法纳税钱的来源没问题那随便存
不过不少银行都有现金存款日限额一般1万/天 ...

wawa0927

皮靴族

发表于 2020-7-17 23:37 来自手机 |显示全部楼层

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2万不会理你的。20万就不好说了。

yolanda1234

铜靴族

发表于 2020-7-18 00:04 来自手机 |显示全部楼层

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买车的时候不能直接用现金吗？那不是更简单一些？

yumintaoaud

铜靴族

发表于 2020-7-18 00:04 来自手机 |显示全部楼层

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以前不管现在呵呵

denisezhou

木屐族

发表于 2020-7-18 00:23 来自手机 |显示全部楼层

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保险起见你还是分次存放吧（每次少于一万）

w316823000

木屐族

发表于 2020-7-18 03:13 |显示全部楼层

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不是pr朋友三年国内往返带存了6万银行电话调查并称会要求提供国内银行水单最后3个月了没有再说还是想好实事求是啊

flyinfree

金靴族

发表于 2020-7-18 05:07 |显示全部楼层

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区区两万刀你就想ATO或反黑组的人来查你？除非你在黑名单上，否则土澳哪里来的人力进行这样的“搜查”？你要是每周都有两万“不知明来源”的现金存入，持续相当长一段时间，或许会引来“注视”。如果就是一次性两万刀，安心，你被查的机率应该不比彩票中大奖低多少。

Me!Bourne

银靴族

发表于 2020-7-18 05:42 来自手机 |显示全部楼层

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w316823000 发表于 2020-7-18 02:13
不是pr朋友三年国内往返带存了6万银行电话调查并称会要求提供国内银行水单最后3个月了没有再说还是想 ...

是commonwealth吗？

waterfish

铜靴族

发表于 2020-7-18 08:00 |显示全部楼层

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一次不要超过一万，买车deposit也可以给现金。

kimmi

布鞋族

发表于 2020-7-18 12:27 |显示全部楼层

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借贴问如果一次不超过一万，一年存几次的话会引起注意吗？

huangjoice

铜靴族

发表于 2020-7-18 12:33 |显示全部楼层

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这金额根本不大要存一次存，多笔小额反而会让银行怀疑你洗钱

mushitage

草鞋族

发表于 2020-7-18 12:36 |显示全部楼层

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看了很多回复，感谢大家的关注。我觉得有必要指出的是：想当然不负责任的回复也不少，不应该不懂装懂误导大家，可能会造成很麻烦的后果。

事实是：在任何一家银行存入超过1万都会自动触发洗钱预警机制，后续查与不查取决于很多因素绝对不是很多人回复的那样简单，你可以称之为“算法”驱动，即参考历史行为也考虑后续输入。

其次，包括CBC/HSBC在内至少2家银行在柜台存入超1万时立即要求提供资金来源证明，如果无法提供有效书面材料直接拒存！！
我知道很多同胞很有钱觉得2万那么点儿钱我就拿来问，我只能说有钱没问题但是不要想当然的低估反洗钱的决心和科技进步带来的效率，想查你根本不需要超过1 万。

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w316823000	+ 2	我很赞同
belinda0717	+ 2	太给力了

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qiancensheng

铜靴族

发表于 2020-7-18 12:49 来自手机 |显示全部楼层

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不用怕，没事的

superbean

铜靴族

发表于 2020-7-18 12:55 来自手机 |显示全部楼层

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mushitage 发表于 2020-7-18 11:36
看了很多回复，感谢大家的关注。我觉得有必要指出的是：想当然不负责任的回复也不少，不应该不懂装懂误导大 ...

所以最后到底怎么弄好，存两次，一次9000？

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