想存点美元现金在HSBC遭遇i的奇葩经历

xinhang

真没想到在澳洲呆了这么多年想把手上几千块的USD现金存起来居然会被银行怀疑是financial crime。。。。。

跟大家说说我的奇葩经历吧，看看有没有银行业的专业人士来证明一下现在澳洲对外汇现钞管制真的是那么的严格。
因为经常要出国，我一直有少量美元现金在手上机动，今年几次回国父母也把手上的一些零星美元拿给我，说他们不出国也用不上，这样大概加起来不到5000吧。因为过两个月全家要去Fiji旅游，到时候还得需要美元，所以想说就不用再换成AUD了，把这些USD存起来到时候带着旅游用。

网上查了下，没有太多银行可以存外币，HSBC说可以开一种online foreign currency account，就去了branch。结果一进去branch的人听说我要存美元，就要了解我是否是citizen/PR或是visitor，因为我是HSBC客户，所以理所当然的把卡给他们去查去了。我在HSBC的账户也没有经常的transaction，有几千余额吧，我都不知道是哪一点引起他们怀疑了，结果他们就开始问我要存多少，因为当时已经接近关门时间，我也没有带现金在身上，只想先开个账户，HSBC就一定要知道究竟有多少钱，我说了几千块，他们又问钱的来源，因为是多年的零碎汇总，我也就说了是手上的闲钱，接着他们又问为什么以前不存，现在才存，我老实说了最近父母又给了一些，所以想一起存起来，他们又问父母的美元哪里来的，我也照实说是父母手上的零碎汇总，结果他们就不信了，要我必须出具父母换汇的水单或者取款凭证才能开户，还说根据他们HSBC financial crime risk management，他们有权查询资金来源并要求出具相关document才能开户。就我提供的信息，他们怀疑我的钱的来源，不能给我开户。

我的耳朵真的是震惊啦！区区几千USD，HSBC居然怀疑我和money laundering 有关！HSBC还跟我说，不只是外币，就算我现在要存几千AUD，他们也需要知道资金来源！！！OMG！我真的认为是HSBC故意在让我不好过了！

好吧，我都有点担心我在HSBC的那几千块钱余额会不会被他们冻结了。。。。。

哈哈，这就是打算存点外币的奇葩经历，真心希望有银行业的朋友出来证实下这样的操作是正确的！我都想去Financial Ombudsman Service投诉一下了！！

nis5

HSBC，这家查的很严，据说因为以前他们有客户洗钱结果被监管查的很惨。所以现在他们格外小心。

vickyvicky

汇丰被反洗钱查的怕了, 现在内部有很严的问询制度, 而不是等到被查才作为。 估计他们也不想要揽外币现金储蓄

xinhang

还想补充一下，HSBC的外汇账户没有debit card，不能消费取现，柜台存款取款都要收取1.25%的手续费，最低收费20。要是早知道有这么多费用，我根本不会费尽去存！几千USD，多取 几次 都不够交费用的

tu2011

好像很多银行的外币现金业务都有手续费

sonybp

你查查HSBC被虐的新闻就知道它为啥现在这么严格了。其实对方就是不想再做这项业务了。

mortdale

他们就是快关门了想早点下班

leslie1207

hsbc绝对是澳洲最差银行，没有之一～

楼主你应该直接跟他们说滚蛋，老子不存了，销户～

xinhang

leslie1207 发表于 2017-8-24 08:37
hsbc绝对是澳洲最差银行，没有之一～

楼主你应该直接跟他们说滚蛋，老子不存了，销户～ ...

哈哈，我真有这个冲动甩他们这句！
但当时的心情就是觉得他们荒谬可笑!
我还让branch manager给我official的document证明他们要这些是合理的，结果他们manager跟我没有documents，但是作为每一个HSBC的员工都可以调查可疑资金来源， 哎哟，一刹那间我觉得自己进了ICAC~~~

nis5

sonybp 发表于 2017-8-24 08:30
你查查HSBC被虐的新闻就知道它为啥现在这么严格了。其实对方就是不想再做这项业务了。 ...

他们靠什么盈利？

nis5

sonybp 发表于 2017-8-24 08:30
你查查HSBC被虐的新闻就知道它为啥现在这么严格了。其实对方就是不想再做这项业务了。 ...

他们靠什么盈利？

nis5

sonybp 发表于 2017-8-24 08:30
你查查HSBC被虐的新闻就知道它为啥现在这么严格了。其实对方就是不想再做这项业务了。 ...

他们靠什么盈利？

blacksoil

这还有闲心跟他废话，直接告诉告诉不弄了

aileenzhang

HSBC就是这样的 楼主你不是一个人

ellepopo

HSBC 最烂了

Coolbananas

IMELBOURNE

HSBC确实严格了

superdigua

hsbc 确实很烂。每次资金转账，只要是转往其它银行，都需要等好几天。

我实在不耐烦，两年前把那里的账户关掉了。

水星浪子

CBA, ANZ这些都可以做foreign currency deposit阿。lz你去HSBC干什么？

patricia15

2000usd 还不如直接放家里或用掉，存银行一点好处也没有，原来我去中行问过，说是存入2%，取出2%。

ann_liu30

jennyshen111

hsbc服务很差。很不喜欢

逆鳞龍

找家中国银行做都比这强啊！

pandababy

澳洲hsbc工资房租都靠亚太赚的钱养着吧

mdlp

HSBC很烂。。

yy0185

之前去存过澳刀现金 问一大堆问题，复印身份证明啥的 查一通够，然后被拒绝，实在无力吐槽！

xinhang

yy0185 发表于 2017-8-24 10:27
之前去存过澳刀现金 问一大堆问题，复印身份证明啥的 查一通够，然后被拒绝，实在无力吐槽！ ...

难道真的有存AUD也要被询问资金来源还被拒绝的？！？！
当时他们这么跟我说我还以为是恐吓我呢。。。。

kekeca

上次去汇丰想开个一般的账户，就询问为什么要账户， 钱要从哪里来， 用作什么。
后来又要护照，签证公民信息。
不带护照， 不能给开。

不废话，走人，

到对面，联邦银行， 二话不说， 就用驾照， 就给开了账户， 不算等待时间， 15分钟搞定， 还加闲聊。

hellobottle

上次 我同乡叔叔去汇丰 出国旅游 最后剩下5000 澳币准备存HSBC 里面， 结果 一顿盘问， 您什么时候取的 在中国哪个银行什么时间取的， 您是做什么的？在澳洲有身份么？ 好不容易存进去了， 叔叔说 洗钱 就洗 5000 丢不丢人啊。。。又不是存50W 澳币现金 日了

pinkscooter

xinhang 发表于 2017-8-24 10:33
难道真的有存AUD也要被询问资金来源还被拒绝的？！？！
当时他们这么跟我说我还以为是恐吓我呢。。。。 ...

存个2、3 千澳币就问你钱哪里来的

真的 每次都问