老韭菜澳洲股票初上路(寻找一起研究的朋友)

Lomo

     今年终于下定决心到澳洲生活, 虽然小孩7年前生在悉尼.但是之后就回国了,为了下一代的呼吸健康, 和国内断离舍.然后回头一看, 悉尼房价已经涨上天, 只好搬到南澳.悉尼真是居不易!
     人老体衰, 工作难找. 生活总要继续.
      作为一个96年开股票户,06年开美股的老韭菜只好靠炒股讨生活. 澳洲股市算是市场小, 在国内关注不多. 但是生活在澳洲大半年,慢慢感受澳洲是价值投资者的天堂, 于是开始认真分析了一下澳洲的ASX200股票,总结澳洲的ASX200的股票(绝大部分)
状况
(1) 蓝筹股票分红高
(2) 蓝筹股票波动小
(3) 价值投资者(养老基金) 是核心投资群体
缺点
(1) 交易手续费逆天抢人高
(2) 资本利得税高 (这个可以解释澳洲人为啥大多不炒股, 白菜钱白粉心)
(3) 波动小(这个看投资策略, 对于波动率交易者, 这是很不爽的事情,对于价投是好事情, 更好预测)
优点
(1)波动小
(2) 多数蓝筹公司属于寡头和垄断地位
(3) 分红稳定
(4) 澳洲税务居民有持有一年,资本利得税减半和 Frank Credit 的优惠, 算下来.大约资本利得税在 15-25%之间.

简单介绍一下我的分析方法和投资思路:
(1) 用爬虫从澳洲网站上爬下来ASX200(用的是asx20004月的成分股)10年分红数据(一共4382次分红)
(2) 然后用自己设计的算法,根据分红是否持续, Frank Credit 是否足额(最高30%,这个只对澳洲税务居民有效) 分红年回报率和股价变化) 做打分.
(3) 然后根据排序, 进行人工甄别.
(4) 选择分红稳定的股票长期持有1年以上, 然后根据asx200的变化,每季度或者每年调仓.
(5) 对于一年以上持有的股票,用期权进行增强收益

作为一个程序猿, 深刻认识到机器绝非宣传所说的人工智能那样牛X,在人工甄别方面, 需要行业背景和对行业发展的前瞻性认识.
投资是一个孤独的事情, 在外国投资那更是艰难, 还好有母语论坛. 如果大家有兴趣可以在本帖后面讨论附件中列出的股票.
另外分享一下我的心得
(1) 澳洲可以开盈透证券, 澳股交易费2刀每次, 大大低于银行的19刀, 对day trader 很有帮助
(2) 我粘贴一下我的程序分析的前12个asx200, 但是我自己扫了一下, 虽然很多公司我根本不知道干神马的,但是目前的分析算法没有考虑波动性和股价上升评分. 所以结果只能参考.

btw:吐槽一下这个论坛系统, 7年前到现在计算机技术进步这么多, 贴个图还限制78K, 这一点真是要向国内学习...

   

a711012

牛

李十三

贴图限制的确应该调整

李十三

盈透那么便宜。我一直在用银行的。

Coolbananas

原来我的钱都给你赚走了

datou1981

好专业。。。我都是只看k线抓波动。。。其他这些都是英语看不懂

datou1981

大仙啊。。帮我们分析美股啊。。。印度的股票。。反正都用盈透了啊

Lomo

datou1981 发表于 2017-5-13 12:21
大仙啊。。帮我们分析美股啊。。。印度的股票。。反正都用盈透了啊 ...

问个问题. 用盈透炒股, 报税的时候, 要自己计算持有股票超过1年的出售 资本利得税减半. 盈透没有提供合乎ATO的报表. 需要自己计算. 你这个问题是怎么解决的?

datou1981

Lomo 发表于 2017-5-13 13:35
问个问题. 用盈透炒股, 报税的时候, 要自己计算持有股票超过1年的出售 资本利得税减半. 盈透没有提供合乎 ...

会报税号的。。注册的时候就要填

水晶靴子

欢迎老韭菜

myfullstack

如果是价值投资，意味着是长线投资，那么你期望的年收益是多少？

Lomo

datou1981 发表于 2017-5-13 12:21
大仙啊。。帮我们分析美股啊。。。印度的股票。。反正都用盈透了啊 ...

美股复杂度极高. 估计说不清楚.
各种衍生品可以玩出花来..

印度股票, 貌似外国人不能直接买印度股票, 我选择的是美股的ETF:
INDA 是印度大公司类似 中国50ETF
SMIN 类似深市 创业板

都是 ishare 发行的. 详细信息可以到 ishare官方网站查看. 我个人认为 印度投资ETF足够了.
长期看, 印度正在成为亚洲的一个引擎.

idlepoison

欢迎

Lomo

datou1981 发表于 2017-5-13 14:16
会报税号的。。注册的时候就要填

我的意思是如何计算那些股票持有超过1年后卖出, 资本利得税减半, 那些股票是一年内卖出. 盈透不提供这个报表.要自己算. 自己给ATO报, 很麻烦. 电话问过盈透的支持了说不提供澳洲的这个计算支持.

datou1981

Lomo 发表于 2017-5-13 14:33
我的意思是如何计算那些股票持有超过1年后卖出, 资本利得税减半, 那些股票是一年内卖出. 盈透不提供这个 ...

这个要你问花姐了。。。韭菜花花。你搜索一下。因为我不报税的。

datou1981

Lomo 发表于 2017-5-13 14:31
美股复杂度极高. 估计说不清楚.
各种衍生品可以玩出花来..

对。。我也看好印度的指数。

Lomo

myfullstack 发表于 2017-5-13 14:30
如果是价值投资，意味着是长线投资，那么你期望的年收益是多少？

程序跑出来的结果:
如果不考虑股价涨跌, 和红利再投资
意味着:
买入之后10年内股价没变化,只涨除权部分的股票
收到的利息不再买股票
这个理想情况下:

过去10年. 平均 分红和当时股价的回报大约在4-5%
如果整体个人收入比较少, 能拿回来 frank Credit ,大约能增加2%

所以年回报大约在7-8% 基本上养老金也是这个水平.

考虑股价长期上涨和增强期权收益 就是另外一个话题.当然买入的时机也很重要.
对我来说, 是稳定的分红可以支持日常开销, 哎工作不好找呀! 砍鸡和摘葡萄都被嫌弃太老了.

kenkoh40

Lomo 发表于 2017-5-13 14:41
程序跑出来的结果:
如果不考虑股价涨跌, 和红利再投资
意味着:

欢迎老韭菜, 韭菜姐姐一起给足迹人讲解

kenkoh40

ambledream

有5000 做成30000 的
有5000 做成50万的
有20000做成 20 万的
也有20万 做成100 万的
但大多数人的结果是中庸

万物同在

怎么只研究股票，不研究研究外汇，不管研究那样如果功夫到家割别人韭菜，不然就被别人割你的韭菜。

韭菜花花

这里好像没我什么事情。

ambledream

对我来说, 是稳定的分红可以支持日常开销, 哎工作不好找呀! 砍鸡和摘葡萄都被嫌弃太老了.

这是社么资金量？？ 100万左右？

XUJIAN

欢迎来到阿村，我只做A股，

Lomo

万物同在 发表于 2017-5-13 18:13
怎么只研究股票，不研究研究外汇，不管研究那样如果功夫到家割别人韭菜，不然就被别人割你的韭菜。 ...

我觉得投资基本上是赚三种钱
   第一种钱 是博弈的钱, 不是被割韭菜就是割韭菜. 比如趋势交易或者外汇, 期货.
   第二种钱 是长期通胀的钱, 就是如果你保持跑过CPI, 央行导致的通胀是被全社会人民分摊了, 但是持有一些资产比如黄金, 房子股权所谓的保值, 相当于央行通过通胀,重新分配了社会财富, 你很幸运的被劫贫济富了.
    第三种钱, 公司成长的钱, 作为股东公司比其他平均水平成长赚钱了, 通过分红获得了超额收益.
   
外汇应该属于第一种钱,这种钱我觉得挺难的, 需要你保持胜率和赔率的判断, 很崇拜赚这种钱的人, 目前能力不够在向这个方向努力.
   第二种钱属于资产配置, 比如买黄金, 房子, 生完娃,没有买悉尼的房子, 这波重新分配没赶上
   第三种钱相对比较简单 ,只要人口增加, 社会GDP成长, 混个生活问题不大.

所以,目前从第三种钱开始, 先赚好赌本, 慢慢向第一种钱过渡.

Lomo

ambledream 发表于 2017-5-13 20:01
对我来说, 是稳定的分红可以支持日常开销, 哎工作不好找呀! 砍鸡和摘葡萄都被嫌弃太老了.

这是社么资金量 ...

不考虑房贷, 简朴生活.应该要不了那么多钱. 另外准备接一些开发业务, 毕竟程序猿还是有手艺的. 也是一种乐趣.

Lomo

XUJIAN 发表于 2017-5-13 20:11
欢迎来到阿村，我只做A股，

同城战友!
A股 是老战场,随时准备杀回去.

ambledream

Lomo 发表于 2017-5-13 20:56
不考虑房贷, 简朴生活.应该要不了那么多钱. 另外准备接一些开发业务, 毕竟程序猿还是有手艺的. 也是一种 ...

如果只考虑分红的话 其实和全款买房 租金收入差不了多少啊

Lomo

ambledream 发表于 2017-5-13 21:02
如果只考虑分红的话 其实和全款买房 租金收入差不了多少啊

美国broker的保证金账户, 大约会有5倍杠杆随借随还, 如果用期权的组合策略, 可以把杠杆再放大.当然风险也会增加.而且资金利息大约是2-3%, 澳洲银行是8% 还有买卖股票品种限制. 所以,买入澳洲银行股票,是一个比较赚的生意, 因为他们真的很黑.
房产另外一个问题是, 流动性. 我更喜欢分析研究这个事情本身.
当然随着年纪增大, 房产是一个选择,不过很悲剧, 貌似澳洲没收入没法贷款,所以我得先给澳洲政府交够税然后再贷款,这TMD的很像第22条军规. 无论你有多少存款和资产,必须得有收入证明!

jeffxia

Lomo 发表于 2017-5-13 20:53
我觉得投资基本上是赚三种钱
   第一种钱 是博弈的钱, 不是被割韭菜就是割韭菜. 比如趋势交易或者外汇,  ...

个人体会在澳洲企图以炒股的方式讨生活应该不现实，现在许多银行大额存款都只给非常低的利息（比如1.6%），宁可把客人赶走也不愿提高到2%，说明银行都不知道上哪儿赚钱，所以普通人稳健投资想得到5%以上收益理论上不可能，你投入一百万本金，一年得五万，交税一万，四万一家人在澳洲活不了