一笔900刀的转账被westpac定义为fraud，我该怎么办

Echo0531

2年前父母600来澳洲几个月，在westpac开了一个最基本的transaction acc,当时存了cash 900刀，然后netbank转账到我的账户。 后来因为这个账户里面没钱inactive,被银行自动关了。 现在父母又一次600来澳洲，有一笔1万刀的汇票在我父亲名下，我们在westpac开户的时候发现，netbank现在不能用，因为 2年前的那笔900刀的转账被定义为fraud，因为今天是周六，他们fraud的team不上班，我需要周一再去银行打fraud team的电话解释。现在情况是账户可以用，只有netbank不能用，银行里的人说你只能来branch存钱取钱。 我先不说为什么没有人2年前通知我们这个事情，我现在的想法：

1. 各位有经验的tx知道为什么会被定义为fraud吗？
2.我本来想吧汇票存进我父亲的账户，然后转到我的账户，会不会再一次被定义为fraud？
3.这种信息，银行会不会直接通知ato，对我父亲的credit有影响吗
4.要不我让父亲去别的银行开账户，但是不知道各大银行对fraud是一样定义？

感谢各位意见，只是觉得900刀就被定义为fraud非常不可思议，难道因为我父亲用中国护照的原因？

Poweregg

去问问银行
fraud是他们担心别人盗用账户 和ato无关

大牛哥

如果你父亲的帐户唯一用途就是存现金，然后转账给相关人，那很容易被认定为fraud，跟银行解释清楚就没事了。

Echo0531

大牛哥 发表于 2017-1-7 11:27
如果你父亲的帐户唯一用途就是存现金，然后转账给相关人，那很容易被认定为fraud，跟银行解释清楚就没事了 ...

是为了转账给我.本来钱也是父母的 只是帮我还贷而已。

大牛哥

Echo0531 发表于 2017-1-7 11:30
是为了转账给我.本来钱也是父母的 只是帮我还贷而已。

干吗不从中国直接汇给你，或者，把现金直接存到你的帐户上？

给你父亲开帐户，所有钱都从那个帐户里走一圈，很容易被认定为fraud、洗钱、逃税。。。。。。

中国人对银行帐户的理解很随意，你看看本地人，开个银行帐户是多严肃的事

Echo0531

大牛哥 发表于 2017-1-7 11:46
干吗不从中国直接汇给你，或者，把现金直接存到你的帐户上？

给你父亲开帐户，所有钱都从那个帐户里走一 ...

我不知道啊。第一次给我爸开账户啊 以前是有直接汇钱过来的。。那你说我给我爸在boxhill中国银行开个账户如何。就这1万刀。折腾死了

朝花夕拾杯中酒

关键是账户没余额了，又不销户。

大韦

关了。
重新找个银行开！

chinabar

直接现金存你账户啊

haozi

這樣的操作很容易引起不必要的麻煩，父母的錢直接從中國匯入樓主的帳號好一些。

DIY小能手

这事情很麻烦。麻烦在于，要以你父母的本位来打电话，你打电话你是什么人，你又不是授权人。账户继续用就是了，没事情。你父母有空过来的时候去柜面把钱都取了。就好。

Echo0531

DIY小能手 发表于 2017-1-7 12:49
这事情很麻烦。麻烦在于，要以你父母的本位来打电话，你打电话你是什么人，你又不是授权人。账户继续用就是 ...

我是授权人，授权人很容易建立的，开户的时候就可以建好，不懂英文的父母一般都可以授权孩子全权负责吧

Echo0531

朝花夕拾杯中酒 发表于 2017-1-7 12:28
关键是账户没余额了，又不销户。

那个transaction被系统pick up的时候账户肯定是active的， 没有钱被销户一般要6个月之后

DIY小能手

Echo0531 发表于 2017-1-7 12:57
我是授权人，授权人很容易建立的，开户的时候就可以建好，不懂英文的父母一般都可以授权孩子全权负责吧 ...

那就好，那随便打个电话，说下情况就好了。900没什么事情。主要你这个账户冻结太久了这样。

DIY小能手

另外westpac挺傻逼的，开户还是COMMBANk

Echo0531

DIY小能手 发表于 2017-1-7 12:59
那就好，那随便打个电话，说下情况就好了。900没什么事情。主要你这个账户冻结太久了这样。 ...

我门这次有一张汇票在我父亲名下，一定要给他开个户头，现在，我在想去其他银行开。。。。。。

Echo0531

DIY小能手 发表于 2017-1-7 13:02
另外westpac挺傻逼的，开户还是COMMBANk

哈哈。。。。。你真逗。。。那我看看cba。。。谢啦

大牛哥

Echo0531 发表于 2017-1-7 11:50
我不知道啊。第一次给我爸开账户啊 以前是有直接汇钱过来的。。那你说我给我爸在boxhill中国银行开个账户 ...

中国银行澳洲的分行也是“澳洲的”银行，也需要100%遵守澳洲的金融法律，和其他本地银行是一样的

Echo0531

大牛哥 发表于 2017-1-7 13:22
中国银行澳洲的分行也是“澳洲的”银行，也需要100%遵守澳洲的金融法律，和其他本地银行是一样的 ...

好的 我先和银行的fraud team 谈一下

jane123456

call & claim

朝花夕拾杯中酒

Echo0531 发表于 2017-1-7 13:04
哈哈。。。。。你真逗。。。那我看看cba。。。谢啦

CBA的账户，每个月至少4刀月费。

Echo0531

朝花夕拾杯中酒 发表于 2017-1-7 15:54
CBA的账户，每个月至少4刀月费。

好的，我去问一下有没有过了60岁免费的那种，westpac这个是免费的，给我父亲