中国人民银行令〔2016〕第3号 解读（也就是传的沸沸扬扬的1万美元的外汇黑名单）说法

大韦

全文以中国政府网为准，
http://www.gov.cn/xinwen/2016-12/30/content_5155050.htm

抵制公众微信号传谣，人人有责。

亮点其实不在于对购汇的限制，更大的亮点在于人民币帐户之间大额转账


金融机构应当报告下列大额交易
1.（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取

－－－－－这是针对个人现金管理


（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

－－－－－这是针对企业人民币转账管理


（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

－－－－－这是针对个人转账


（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

－－－－－这才是针对个人海外汇款，也就是被传的沸沸扬扬的一万美元就要进黑名单


同时，这个新的法令的施行日期是2017年7月1日。
施行这个法令的同时，之前的老的2007年的管理方法也被废除了。

之前的2007年的管理方法的缺陷在于：没有一个严格的数额标准来区分可疑交易。我们以前购汇的时候，五万美元一下其实也是需要审核的，但是在汇款的时候一并在后台录入，没有严格的核准和上报制度。

这次2017年的和2007年标准的区别，严格的限定了报告的金额和标准。


我的理解这个政策的出台，更多的是为了规范 1， 2， 3 也就是人民币本地现金存取和转账。

中国政府现在准备严打地下现金经济，这是更让我们觉得有意思的一件事情。以后中国偷税漏税现金行贿恐怕是更难了。

对于我们澳大利亚的华人来说，以后一万美元的上报标准，客观上的确让蚂蚁搬家更难了，但是不能歪曲理解为这是黑名单制度。

aa1017

这才像样嘛。

早干嘛了，婆婆妈妈打嘴炮根本没意义。

stardust058

lantaozi66

大伟，我今天用网银换汇网银上面气势汹汹的写着换汇不能用于海外买房，这是第一次啊。

yxfc2003

天朝一否认就成真啦！炒高楼市，关门打狗！

nineyes

1w美元申报不是为了加你进黑名单难道是为了请你吃饭？

大韦

lantaozi66 发表于 2017-1-1 16:29
大伟，我今天用网银换汇网银上面气势汹汹的写着换汇不能用于海外买房，这是第一次啊。 ...

这个倒不是专门冲着买房投资来的。

你以前购汇，也其实默认承诺了不能用来海外购房。

海外购房，买股票，还债，买保险属于 “资本开支”，那个基本上是企业专利。

个人居民只能用于个人消费等“经常项下的对外支付“
这个不算气势汹汹，而是应该早就有提醒。

大韦

nineyes 发表于 2017-1-1 16:35
1w美元申报不是为了加你进黑名单难道是为了请你吃饭？

申报不代表就是黑名单。

事实上以前也有申报，事中事后银行后台一并申报而已。

你不知道的事情，不代表不存在。

大韦

lantaozi66 发表于 2017-1-1 16:29
大伟，我今天用网银换汇网银上面气势汹汹的写着换汇不能用于海外买房，这是第一次啊。 ...

对了，你今天汇款出来了么？
理论上是7月1号开始实行，但是我觉得还是尽快把钱换出来比较好一些

lantaozi66

大韦 发表于 2017-1-1 16:41
对了，你今天汇款出来了么？
理论上是7月1号开始实行，但是我觉得还是尽快把钱换出来比较好一些 ...

我换了些，还没敢汇，等３号再汇吧，感觉好恐怖

大韦

lantaozi66 发表于 2017-1-1 16:45
我换了些，还没敢汇，等３号再汇吧，感觉好恐怖

那应该没问题。
如果真想控制汇款不是这么控制的。
会直接取消掉自助汇款这个选项。
呵呵

lianbabe

对于正常的汇款没啥影响，大额度就困难了。会不会影响澳洲的房价呢?

caixinbaobao

国内做微商的转账都是往自己账户里我以前还很好奇的问他们，这样政府不查吗天天进进出出的帐

wxz_828

确认一下，是七月一号开始吗

哎呀我去

必须说明合理合法用途。留学，需要学校offer，学费证明。买房，肯定不行。说白了。你的大额支出只能在国内进行。

大韦

lianbabe 发表于 2017-1-1 16:47
对于正常的汇款没啥影响，大额度就困难了。会不会影响澳洲的房价呢?

对外大额度汇款以前也其实不让走的，所以我个人觉得影响不大。

但是这个新规定对于国内侦查偷税漏税现金经济和现金行贿会很震撼的手段。

大韦

哎呀我去 发表于 2017-1-1 16:49
必须说明合理合法用途。留学，需要学校offer，学费证明。买房，肯定不行。说白了。你的大额支出只能在国内 ...

拜托，买房汇款以前也不行。
留学和个人海外消费在便利额度下也不存在问题。

lantaozi66

大韦 发表于 2017-1-1 16:46
那应该没问题。
如果真想控制汇款不是这么控制的。
会直接取消掉自助汇款这个选项。

我感觉制造恐怖气氛反而事得其反，其实你是不能拦住人家汇钱的，５万美金已经很少了，如果这个都不行，出国留学的，旅游探亲的都不行了，影响面太大，倒退太多。但现在搞得人心惶惶，大家一换，很容易干掉一万亿美元储备。

大韦

caixinbaobao 发表于 2017-1-1 16:49
国内做微商的转账都是往自己账户里我以前还很好奇的问他们，这样政府不查吗天天进进出出的帐 ...

抓这种现金经济这才是政府真正的目的。

郭小宝

lz太天真了！  自己实际去汇一下就知道了。

大韦

lantaozi66 发表于 2017-1-1 16:52
我感觉制造恐怖气氛反而事得其反，其实你是不能拦住人家汇钱的，５万美金已经很少了，如果这个都不行，出 ...

个人花不了太多，
现在企业拼命的花外汇才是真头疼的地方。

大韦

郭小宝 发表于 2017-1-1 16:52
lz太天真了！  自己实际去汇一下就知道了。

你这种没用的话，只是为了危言耸听不要说了。

楼上已经有网友说了，购汇的确增加了提示，但是汇款渠道还是在。

郭小宝

大韦 发表于 2017-1-1 16:54
你这种没用的话，只是为了危言耸听不要说了。

楼上已经有网友说了，购汇的确增加了提示，但是汇款渠道还 ...

跟你这种空口白牙的说话太费劲。 本人已经测试，也问过银行了。 你自己随便理解吧。 有本事就别换汇，支援国家建设呗。

郭小宝

ps. lz你就是再怎么解释，楼花还是卖不出去。

大韦

郭小宝 发表于 2017-1-1 16:56
跟你这种空口白牙的说话太费劲。 本人已经测试，也问过银行了。 你自己随便理解吧。 有本事就别换汇，支 ...

你这种空口放炮的态度更不是建设性态度。

你测试什么了？已经有网友证实了还可以自由购汇。

中国的银行新年根本不上班，你问什么了？

就为了网络上的那点虚荣心，就为了骗别人网友的恐慌情绪很有意思吗？制造造谣言很有意思吗？

动不动就扣高帽子要我支援国家建设，你真觉得很有意思？

大韦

郭小宝 发表于 2017-1-1 16:57
ps. lz你就是再怎么解释，楼花还是卖不出去。

你这么污蔑我有劲么？
有本事把自己的本尊亮出来。

DwyaneWade

楼主想告诉大家很简单：澳洲买房要在今年7月1号之前，需贷款速速走起，逾期不候

朝花夕拾杯中酒

大伟做了件好事情。