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[养老金] 想要购买life, tpd, trauma,请问有没有好的financial planner推荐 [复制链接]

cherry_melody

铜靴族

发表于 2012-2-8 11:15 |显示全部楼层

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希望最大限度地使用养老金。谢谢:)

cherry_melody

铜靴族

发表于 2012-2-8 11:46 |显示全部楼层

没有人知道吗？

ialienam

皮靴族

发表于 2012-2-8 16:00 |显示全部楼层

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你是用哪家super?
Trauma不能用super買..

双喜临门

皮靴族

发表于 2012-2-8 18:32 |显示全部楼层

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可以帮楼主预约Bankwest的financial planner.第一小时免费.觉得ok再继续。

评分

参与人数 1	积分 +1	收起理由
cherry_melody	+ 1	谢谢！见过WESTPAC的，但不想再见银行的了。

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cherry_melody

铜靴族

发表于 2012-2-9 10:53 |显示全部楼层

我知道trauma不能用super 买，但其他两种可以。

我不太想见银行的FP,因为他们只能局限于自家银行的产品。希望找一个独立的FP,可以多家比较。谢谢！

ialienam

皮靴族

发表于 2012-2-9 11:47 |显示全部楼层

回复 cherry_melody 5# 帖子

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這裡不能打廣告..
剛剛pm你一些details.

http://www.oursteps.com.au/bbs/v ... &extra=page%3D1
這裡我有寫過一些有關FP的工作..希望也可以幫上你.

bt123123

银靴族

发表于 2012-2-9 12:09 |显示全部楼层

回复 ialienam 6# 帖子

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你做fp 嗎?

lovefenger

铜靴族

发表于 2012-2-9 12:15 |显示全部楼层

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知道有老外公司做的，收费比较高可能
trauma可以m用super买，只不过super不能以它做deduction

wwwgjhxx

皮靴族

发表于 2012-2-9 12:24 |显示全部楼层

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知道很多人用AIA

ialienam

皮靴族

发表于 2012-2-9 12:57 |显示全部楼层

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是的.. 是做獨立的FP..

trauma用super買...要用SMSF (self managed super fund). 但不太會這樣做, 因為真claim 幾乎拿不出來.. 是被trap inside of super.

那一般insurance的費用就是和mortgage一樣, commission paid by provider. 但我知道銀行和外國人公司很是比較貴, 他門的貴不是insurance premium貴, 是他們要另外收費statement of advice (SOA).. 這SOA就是一個report幫你比較product和講解不同product的用途 (其實bank也不需要做, 因為他們一定是賣自家product).

AIA - 也相當不錯. 但如果要用super買AIA 就要確定是哪一家super. 因為AIA比較沒有自己的super platform, 可以用SMSF買但就可能是用retail價錢去買.

http://www.oursteps.com.au/bbs/v ... &extra=page%3D1
這裡講到一些FP的收費, 可以見FP的時候自己注意一下
AIA有做retail & group insurance.

lovefenger

铜靴族

发表于 2012-2-9 13:34 |显示全部楼层

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If you are interested, you can make a call first to make queries on 02 9255 8840

they don't charge client extra money for service fee or sth.

probably they can help you choose the right insurance you want.

and Trauma insurance, you can not get deductions any way

dtp

木屐族

发表于 2012-2-19 20:35 |显示全部楼层

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mark

greentree66

皮靴族

发表于 2012-2-22 15:03 |显示全部楼层

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想要购买life, tpd, trauma,请问有没有好的financial planner

我也需要

patricb

银靴族

发表于 2012-2-22 15:07 |显示全部楼层

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原帖由 ialienam 于 2012-2-9 13:57 发表
那一般insurance的費用就是和mortgage一樣, commission paid by provider. 但我知道銀行和外國人公司很是比較貴, 他門的貴不是insurance premium貴, 是他們要另外收費statement of advice (SOA).. 這SOA就是一個report幫你比較product和講解不同product的用途

据我所知，我们银行的planner是会用客户的insurance premium冲抵报告费的。FYI:)

终于自立门户了，咨询贷款问题请站内短信

ialienam

皮靴族

发表于 2012-2-22 18:26 |显示全部楼层

回复 patricb 14# 帖子

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Thanks for sharing.

看起來每家branch不一樣..

我最早也幫Westpac做過paraplanner..那時候都有收個SOA preparation fee, 好像premium夠多就waive..不過現在compeition也變多, 現在也可能都waive掉, which is good..我以前也都覺得只做間單的insurance要另外收SOA fee..不太合理. 更老實說, 銀行沒什好收..因為銀行不可能去比較其他家保險 (unless this is for a private banking client I think).. Bank lending manager也都不會另外幫做mortgage的客人收錢.

不過要做SOA, 如果沒有proceed 還是要收費?