怎样用EXCEL或金融计算器来计算借款的利息?

超人

请教:怎样用EXCEL或金融计算器来计算借款的复利利息?

例如:2010年2月20日向银行贷款1000万,当时浮动利率是6.70%(年利率),2011年2月15日起,浮动利率是7.10%(年利率),到5月15日,连本加息是多少?
1. 按日计算复利利息,所以年利率(名义利率)要折算为日利率.
2.要用EXCEL函数计算2010年2月20日到2011年2月15日共多少天,2011年2月15日到5月15日共多少天.

蜂蜜柠檬

一两句话讲不清楚
你还是找个明白人面对面问好

jasonliu234

PPMT 算还了多少本金

pmt 算连本带息的钱

超人

FVSCHEDULE(principal,schedule)怎么用

COUPDAYSNC(settlement,maturity,frequency,basis)又怎么用

请高人帮忙!

超人

谢谢!

不过我要算的是一笔投资,到期连本带利还, 不是分期付款.

原帖由 jasonliu234 于 2011-5-16 20:54 发表
PPMT 算还了多少本金

pmt 算连本带息的钱

超人

您能不能先给个公式?
谢谢!

原帖由 蜂蜜柠檬 于 2011-5-16 20:40 发表
一两句话讲不清楚
你还是找个明白人面对面问好

doubleseven

那不就是算future value嘛
我的计算器跟你不一样，没法说。

doubleseven

你如果需要用日复利算，一年的实际利率是 [（1+6.7%/365）^ 365 ]-1

超人

对啊, 是算future value,不过计息期数很多,利率变动频繁.
不同计算器功能都差不多的,你能告诉我,你的计算器怎么算的吗?谢谢

原帖由 doubleseven 于 2011-5-16 21:07 发表
那不就是算future value嘛
我的计算器跟你不一样，没法说。

doubleseven

啊，我以为只有一期变动。
那我不知道了，我的计算器上，还是不同利率的时间段需要分开计算，然后自己算天数的。
你频繁变动的话，太麻烦了。

超人

谢谢您提供的公式!
如果能用函数自动算出天数就省事多了

原帖由 doubleseven 于 2011-5-16 21:17 发表
啊，我以为只有一期变动。
那我不知道了，我的计算器上，还是不同利率的时间段需要分开计算，然后自己算天数的。
你频繁变动的话，太麻烦了。

xxmplus

本质还是一样的，根据利率调整即可

摩尔公园

原帖由 超人 于 2011-5-16 21:00 发表
FVSCHEDULE(principal,schedule)怎么用

COUPDAYSNC(settlement,maturity,frequency,basis)又怎么用

请高人帮忙!

前一个是算浮动利率的fv的，但是时间必须一致。
后一个是算交割日到下次付息日之间天数的。
具体公式可以用excel工具查。lz是不是做银行清算的啊

helnandez

第二个问题
输入两个日期
到a1 b1
然后b1-a1就行了

helnandez

c1就是上文里提到的天数
6.7%/365是日利
连续复利就是(6.7%/365)^C1
然后1千万乘以这个利率就行了

fztt

有个软件叫trimar。

骷髅

这个网站有一系列的excel做一些financial calculation。你找一下，我看到过计算future value的。希望有用。

http://www.masterhsiao.com.tw/Mortgage/
Mortgage.htm

helnandez

答案如下：
20/02/2010        15/02/2011        15/05/2011       
                         360                  89               
                       
        $10,000,000          0.000183562        0.068308042        $683,080
                                  0.000194521        0.017461343        $174,613
                                                                                                $857,694

超人

谢谢楼上各位!
问题解决了!