请教买澳债还是买美债?

笑和尚

手头有些闲钱换成了美元，不多，10万左右，想买美国10年期国债。

小白一个，不大懂，和银行的顾问问了半天不得要领，顾问想推荐她的产品，我这人求安稳，想买国债来着，顾问不建议，她说美国国债利息很低只有2%左右，而且一锁就是十年？

我咋听说美国国债是可以随时交易的呢？最多不过是罚息千分之四而已。

听说澳债有3%的收益，也是10年期，提前赎回可以吗？

请大佬指点。

孤独马夫

REITs

笑和尚

孤独马夫 发表于 2017-7-8 02:21
REITs

Real Estate Investment Trusts，房地产投资信托基金，请问买美国的地产投资基金吗？

孤独马夫

笑和尚 发表于 2017-7-8 08:58
Real Estate Investment Trusts，房地产投资信托基金，请问买美国的地产投资基金吗？ ...

一般来讲，看好哪里买哪里，当然，现在美国市场也还可以。

hongcc007

现在处于加息周期你去买国债? 你可以考虑下浮动利息的债券.

美国10年期国债市场一般是看作无风险资产,所以利息很低.

另外,REIT 和债券是完全不同风险的资产,你投资是为了追求回报还是求保值? 我怎么觉得你自相矛盾呢.

笑和尚

hongcc007 发表于 2017-7-8 06:18
现在处于加息周期你去买国债? 你可以考虑下浮动利息的债券.

美国10年期国债市场一般是看作无风险资产,所以 ...

真大佬啊，我是追求保值，有啥浮动利息的债券可以推荐吗？

hongcc007

笑和尚 发表于 2017-7-8 12:53
真大佬啊，我是追求保值，有啥浮动利息的债券可以推荐吗？

我知道的浮动利息债券一般都是澳洲的,既然你已经换成了美元,估计你是要买美元资产.

你可以去看一下美国各大银行的HYBRID 或者SUBORDINATE DEBT. 这两种都属于浮动利息债券,不过风险是有的,而且不低,可能不太符合你保值的要求.

另外一个就是你去看一下JANUS HENDERSON 或者 PIMCO 的债券基金. 澳币资产的话我知道IOF0145AU ( JANUS HENDERSON TACTICAL INCOME FUND) 保值能力是比较强的. 不过肯定还有其他基金.

再一个就是,我不太清楚以上的信息是不是符合版规,请版主指正.

孤独马夫

怎么说吧，十年美债一般是银行用来压箱底或者做抵押的。

笑和尚

hongcc007 发表于 2017-7-8 06:29
我知道的浮动利息债券一般都是澳洲的,既然你已经换成了美元,估计你是要买美元资产.

你可以去看一下美国 ...

感谢感谢，您给的是建议，而没有牟利企图，不违背版规。

笑和尚

孤独马夫 发表于 2017-7-8 06:30
怎么说吧，十年美债一般是银行用来压箱底或者做抵押的。

我也是这么想的，我问那个顾问，是否可以随时交易，她就不回答了。

hongcc007

笑和尚 发表于 2017-7-8 12:53
真大佬啊，我是追求保值，有啥浮动利息的债券可以推荐吗？

还有就是一些大公司的CORPORATE BOND. 不过这种债券流动性偏低.

孤独马夫

笑和尚 发表于 2017-7-8 13:02
我也是这么想的，我问那个顾问，是否可以随时交易，她就不回答了。

楼下回答了你的问题

笑和尚

hongcc007 发表于 2017-7-8 06:32
还有就是一些大公司的CORPORATE BOND. 不过这种债券流动性偏低.

好的，我去问问。

笑和尚

孤独马夫 发表于 2017-7-8 06:34
楼下回答了你的问题

您是指有些债券流动性低？还是10年期可以抵押？

孤独马夫

笑和尚 发表于 2017-7-8 13:04
好的，我去问问。

投资是讲科学的，澳洲银行的投顾一般不具备这些知识。单纯地说你手里的十万美元怎么投资，这个问题无法回答的。要具体情况具体分析的。投资还是先评价自己的风险能力，然后，在规划投资策略，最后，才是怎么投资。

孤独马夫

笑和尚 发表于 2017-7-8 13:06
您是指有些债券流动性低？还是10年期可以抵押？

这个抵押不是个人一般性经济活动中可以抵押，十年美债的抵押一般是抵押给储备银行或者银行间拆解抵押。甚至，一般规模的公司也不会采用这个方式做资金储备。

BIH

这种投资需求（不是投机）实际是在当下非常伤脑筋的问题。因为很多人根本不知道投资是否是自我利益实现的最大化。所以我觉得在想把这笔钱用于投资前，不妨先问问自己两个问题：1. 你有没有能力在一个设定的周期内重新获得出相同购买力的积蓄。2. 你希望投资的最初动因是惧怕未来的不确定性还是真的不知道怎么用这笔钱呢？如果你只是惧怕未来的不确定性的话，可以负责任地告诉你，世上没有一种资产可以消除这种不确定性。用在当下是最好的选择。如果真的没地方用的上，那么恭喜你，你是真正的财务自由了，根本不必担心10万块怎么去投资。

笑和尚

孤独马夫 发表于 2017-7-8 06:37
投资是讲科学的，澳洲银行的投顾一般不具备这些知识。单纯地说你手里的十万美元怎么投资，这个问题无法回 ...

中肯，我明白了。

笑和尚

BIH 发表于 2017-7-8 07:20
这种投资需求（不是投机）实际是在当下非常伤脑筋的问题。因为很多人根本不知道投资是否是自我利益实现的最 ...

是的，的确很伤脑筋。

BIH

BIH 发表于 2017-7-8 13:50
这种投资需求（不是投机）实际是在当下非常伤脑筋的问题。因为很多人根本不知道投资是否是自我利益实现的最 ...

如果真的真的想投资，我觉得应该选择一个对你自身情况而言，交易成本最低那个资产。交易成本不但包括佣金，持有成本，还有你花费的时间和一切你为选择这个投资花费的资源。

BIH

笑和尚 发表于 2017-7-8 14:03
是的，的确很伤脑筋。

其实还是问对了问题就不伤脑筋啦。只是很多时候答案很反直觉。

谬热

笑和尚 发表于 2017-7-8 14:03
是的，的确很伤脑筋。

我和你情况很相同，能否加个好友交流一下？

huang003261

现在买长期国债风险很高， 债市的牛市在2016已经封顶了。

加息周期， 收益率涨， 债券价值都在跌， 特别是长期债券， 波动会非常大， 要小心。

huang003261

笑和尚 发表于 2017-7-8 08:58
Real Estate Investment Trusts，房地产投资信托基金，请问买美国的地产投资基金吗？ ...

加息周期， REITs，utility， Mining这些重负债的盈利都会降低，价格肯定相应也是波动最大。金价涨的话，  gold mining 可能除外。

谬热

huang003261 发表于 2018-4-29 11:05
现在买长期国债风险很高， 债市的牛市在2016已经封顶了。

加息周期， 收益率涨， 债券价值都在跌， 特别 ...

能买到新发行的短期国债，比如2年期的美国国债，然后持有到期，应该还不错吧？？

fangfang1

STW

huang003261

谬热 发表于 2018-4-29 15:12
能买到新发行的短期国债，比如2年期的美国国债，然后持有到期，应该还不错吧？？ ...

国债不可能是个人能买的了的。

一般都是买 ETF的 treasury short term bond.  

谬热

huang003261 发表于 2018-4-29 15:39
国债不可能是个人能买的了的。

一般都是买 ETF的 treasury short term bond.

谢谢。 我看有人说美债收益率升高会吸引资金从股市流向债市， 不太明白这个道理，收益率提升债券价格不是下降吗?  如果不持有到期是不是应该是亏损？？  

caesar6668

哪个都不买

RADEON

美国国债