给要读RG146的同学一些建议

FxplusAcademy

之前看了一些网站关于RG146的帖子，最近身边也有朋友在读和准备要读RG146，所以上来发个说明，给那些准备要读的人做一下简单的介绍，这样也好让大家对这个行业有个基本了解。

RG146（金融服务类行业资格证） 是由澳洲ASIC监管的，主要针对于那些想从事金融服务类行业的人所要满足的最初始要求。通过RG146考试的同学主要可以从事的领域包括银行，保险，养老金等一系列能够提供金融服务类的岗位。保险公司啦，养老金公司啦，都会需要有这个证书。 一般做会计的，像是做SMSF的，如果要给用户提供建议，也会需要有这个证书。所以总的来说还是挺有用的一个东西。

再者， 对于想从事financial planning的同学来说，这也是一个基本要求，想必找过这方面工作的同学都可能搜过，基本要求里面都会有RG146 compliant 或是DFP(diploma of financial planning) qualified之类的。

通常来说一般是先从para planner做起，para planner的基本要求就是有DFP就可以了， 基本算是financial planner 的后台支援， 帮助收集分析客户的信息，最后制定出financial planner所需要的Statement of Advice， 工作难度不是很大，但是工作量很大。对于一些复杂的SoA,可能需要花上很长的时间去完成。

Financial Planner 工作性质就不同了，大部分需要高级的ADFP(advanced diploma of financial planning) 或是更高级别的 CFP (Certified Financial Planner)，  工作主要是联系以及约谈客户，最后推荐给他们一些金融产品，说白了就是推销产品的，工作性质上主要以谈话为主，多少需要一定的语言功底和人脉。一般para planner工作做个2~3年就可以转成financial planner, 但是也有例外的。

来说一下行业前景，我自己认为还是不错的，毕竟新的财政预算对养老金，税收都做了相应的调整，所以以后会有越来越多的人，尤其是local会选择让financial planner来帮助他们管理财产，制定理财计划。

基本情况就是这样了，希望对想在这个领域发展的同学有些帮助， 如果有什么疑问，大家可以留言，我尽量做解答 。

liyyy043

好帖，关注

crisman

最近刚开始在银行工作 以前无银行背景。 customer service specialist。 培训当中也要rg 146
不知道是什么限制。 请教楼主

corn827

楼主现在是做financial planner吗？

hondaeuro

感觉现在国内也是理财顾问的一大堆。

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crisman 发表于 2014-7-29 18:29
最近刚开始在银行工作 以前无银行背景。 customer service specialist。 培训当中也要rg 146
不知道是什么 ...

首先是 general advice 和 personal advice 的区别，简单来说前者基本就是你不能给客户意见，只是一种最基本的要求， 后者可以针对客户的一些基本信息给出相对的意见， 一般来说，你应该需要到拿到personal advice,还有银行里的产品基本什么都有，investment, insurance什么的，所以你基本上DFP是肯定要读的， 三个方面吧，Insurance, Investment 和 superannuation，三个全读了才是DFP。还有看你是做什么的了，call center 或者 front desk 的也没有强行要求说一定要，但是只能是处理一些最基本的queries from customers. 所以说建议你还是全读了吧，多学点没坏处。

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corn827 发表于 2014-7-29 19:05
楼主现在是做financial planner吗？

还没到那个级别，努力中

corn827

FxplusAcademy 发表于 2014-7-29 21:38
还没到那个级别，努力中

楼主，我们是同行喔，你在银行吗？

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hondaeuro 发表于 2014-7-29 19:15
感觉现在国内也是理财顾问的一大堆。

没有比较过，应该是有区别的

sarahbing

如果本科学的financial planning，那么有rg146了么？我在unit outline木有看到

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corn827 发表于 2014-7-29 21:39
楼主，我们是同行喔，你在银行吗？

呵呵，我不在银行做，financial company而已，留个联系方式，我可以私下交个朋友，哈哈

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sarahbing 发表于 2014-7-29 21:41
如果本科学的financial planning，那么有rg146了么？我在unit outline木有看到

有些学financial planning的，是有减免的，具体我不是很清楚，但是我确定肯定有减免，你可以去查一下

gcjforever

如果你是PR，在澳洲没读过大学，那么读DFP费用不高，因为有政府支助，395，自己觉得好便宜啊。因为上班，所以选的是online一年，目前刚开始，有同行的朋友么？

corn827

FxplusAcademy 发表于 2014-7-29 21:44
呵呵，我不在银行做，financial company而已，留个联系方式，我可以私下交个朋友，哈哈 ...

好啊好啊，pm你我的微信〜

FxplusAcademy

gcjforever 发表于 2014-7-29 21:48
如果你是PR，在澳洲没读过大学，那么读DFP费用不高，因为有政府支助，395，自己觉得好便宜啊。因为上班，所 ...

没你那个运气，是够便宜的 ，我读过大学了，然后再读的

gcjforever

FxplusAcademy 发表于 2014-7-29 21:51
没你那个运气，是够便宜的 ，我读过大学了，然后再读的

楼主现在做什么，对于找工有什么建议么

FxplusAcademy

gcjforever 发表于 2014-7-29 22:18
楼主现在做什么，对于找工有什么建议么

financial service ，除了努力的找之外，还是要发掘不同机会，市场很大，机会很多

gcjforever

FxplusAcademy 发表于 2014-7-29 22:32
financial service ，除了努力的找之外，还是要发掘不同机会，市场很大，机会很多 ...

melbourn or sydney ?

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gcjforever 发表于 2014-7-29 22:35
melbourn or sydney ?

Sydney

vicky33

我现在在读KAPLAN的RG146 第一科中  谢谢楼主普吉

有没有同样在学的 大家可以交流下

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vicky33 发表于 2014-7-30 14:04
我现在在读KAPLAN的RG146 第一科中  谢谢楼主普吉

有没有同样在学的 大家可以交流下 ...

你哪方面遇到问题了，可以说来听听

vicky33

FxplusAcademy 发表于 2014-7-30 14:17
你哪方面遇到问题了，可以说来听听

第一科比较简单 基础知识 不过我还没考试呢 估计后面就有问题了吧

FxplusAcademy

vicky33 发表于 2014-7-30 14:23
第一科比较简单 基础知识 不过我还没考试呢 估计后面就有问题了吧

嗯，后面会有些SoA的东西，分析客户信息，多少会麻烦点，不过不难，仔细做就没什么问题

vicky33

FxplusAcademy 发表于 2014-7-30 16:39
嗯，后面会有些SoA的东西，分析客户信息，多少会麻烦点，不过不难，仔细做就没什么问题  ...

你都学完了吗

能不能请教下subject 1的PART A 考试难不难啊

就说是52道选择题 觉得心里可没底啊  有没有那些比较重要些的?

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vicky33 发表于 2014-7-30 16:48
你都学完了吗

能不能请教下subject 1的PART A 考试难不难啊

我已经考完了，我不是kaplan学的，所以不知道题目难度是否一样，不过选择题也就是基础知识，熟读一下书本没什么问题的

christine.guo

gcjforever 发表于 2014-7-29 21:48
如果你是PR，在澳洲没读过大学，那么读DFP费用不高，因为有政府支助，395，自己觉得好便宜啊。因为上班，所 ...

你好～请问度DFP大概需要多长时间呢～每个学校都可以申请嘛？

christine.guo

请教楼主，哪里可以报名RG146呢？RG146和dfp哪个更实用更好找工作一些呢？我原先在国内银行做了6年的客户经理，陪先生来悉尼定居，请楼主赐教哦～～

waterjuice

无论做什么，良心最重要。

不要到后面像 CBA 的 FP 的问题

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waterjuice 发表于 2014-7-31 14:09
无论做什么，良心最重要。

不要到后面像 CBA 的 FP 的问题

不知道你遇到了什么问题，不过这个行业正在渐渐的规范化，最近CBA也要出台政策Open Advice Review Program, advisers的规范化和透明度会进一步加强，详细报道你可以看FPA的网站，不过还是衷心地谢谢你的提醒。

gcjforever

christine.guo 发表于 2014-7-31 13:36
你好～请问度DFP大概需要多长时间呢～每个学校都可以申请嘛？

我也是刚刚开始，是online学的。如果你上网搜索 RG146 melbourne，第二个就是integrity。感觉很简单，之后SOA会难一点吧，还有电话roleplay。报名吧，一起学习