开贴回答换汇相关问题

ViceMan

因为曾经在换汇公司工作过一段时间 而且也帮身边朋友处理过不少汇款事务 所以对这一块的情况还是稍微了解一些的

其实之前多多哥哥有个帖子也差不多把大部分问题都解答过了 不过见到还是有不少朋友都会碰到汇款上的各种各样的问题 所以开个帖子希望能尽量给到多一些信息给大家

当然如果有回答的不准确的地方  也欢迎大家指正

ViceMan

自沙

猎梦人

我先问几个问题吧：

1，换汇公司好像有倒闭的风险，比如新西兰的安盈。虽然澳洲没有听说，但假如这种情况真的发生了，是不是也就意味着钱没了，得不到任何赔偿？

2，如果国内的地下钱庄被查封，刚好这边的换汇公司和他们是一个渠道，这样的话钱是不是就打了水漂？

3，好像现在地下钱庄越来越多，ASIC对这方面也没有什么实质上的监管，如此说来是不是有诈骗现象发生的可能？

ViceMan

版主先来提问 本人感觉有鸭梨。。。

1.，澳洲大部分的换汇公司其实就公司性质上来说其实和一般的公司是一样的，所以换汇公司倒闭和一般公司倒闭的情况是一样的。换汇公司的客户就是债权人，可以走法律途径申请赔偿，不过这一点还需要由有法律相关经验的朋友来确定。

2，据本人不完全了解，澳洲这边的换汇公司一般不会在大陆有公司，因为这个在大陆确确实实是不合法的。但是在香港这样的“找换店”或者财务公司则是合法的了。如果换汇公司的渠道被查封了，那就要看该换汇公司愿不愿意用这个损失来换取继续经营这盘生意了。

3， ASIC对换汇公司的监管和对一般的公司应该没有很大区别。诈骗的现象也可能存在于一般的公司，所以和一般公司的情况是一样的，可以和什么消费者协会之类的反应。
地下钱庄受到的监管应该是AUSTRAC. 不过它监管的是洗钱


唉，版主的问题比较剑走偏锋啊，回答得我一头汗。。。

猎梦人

原帖由 ViceMan 于 2011-2-10 22:26 发表
版主先来提问 本人感觉有鸭梨。。。

1.，澳洲大部分的换汇公司其实就公司性质上来说其实和一般的公司是一样的，所以换汇公司倒闭和一般公司倒闭的情况是一样的。换汇公司的客户就是债权人，可以走法律途径申请赔偿，不过这 ...

呵，哪有偏锋，始终都是围绕着资金安全来问的，这个应该是每个人都关心的重点。

继续问2，如果是香港的“找换店”，但最终汇到内地的都是内地银行的帐户，也是通过内地的地下钱庄吧，不管中间转换的过程如果，最终还是一回事的。

如果是这样，最大的问题依然存在，就是官方封地下钱庄的现象，记得去年新闻报导好像就是内地一次行动就查处了几百个地下钱庄，我当时还想如果是这样，可能换汇公司损失惨重。

[ 本帖最后由 猎梦人 于 2011-2-10 22:51 编辑 ]

ViceMan

原帖由 猎梦人 于 2011-2-10 23:48 发表


呵，哪有偏锋，始终都是围绕着资金安全来问的，这个应该是每个人都关心的重点。

继续问2，如果是香港的“找换店”，但最终汇到内地的都是内地银行的帐户，也是通过内地的地下钱庄吧，不管中间转换的过程如果，最终还是一回事的。

如果是这样，最大的问题依然存在，就是官方封地下钱庄的现象，记得去年新闻报导好像就是内地一次行动就查处了几百个地下钱庄，我当时还想如果是这样，可能换汇公司损失惨重。

没错 资金安全肯定是每个人最关心的问题  不过这个问题有涉及到法律方面的知识 我个人的意见很可能有不完全正确的地方 也希望大家补充和指正

对 人民币的汇款始终要通过内地的银行账户来进行
不过要把一笔人民币账户间的转账定义为地下钱庄的洗钱 这个举证存在一定的难度 还是要看国内的打击力度 因为需要非常大量的人力物力

是不是地下钱庄其实就是一个牌照的问题。譬如西联汇款，速汇金这些也是做换汇和汇款的，他打开了中国的市场，在中国由银行或邮局来操作，所有交易受到了政府的监管，那就是合法钱庄了。

Pringles

原帖由 ViceMan 于 2011-2-10 23:26 发表
版主先来提问 本人感觉有鸭梨。。。

1.，澳洲大部分的换汇公司其实就公司性质上来说其实和一般的公司是一样的，所以换汇公司倒闭和一般公司倒闭的情况是一样的。换汇公司的客户就是债权人，可以走法律途径申请赔偿，不过这 ...

如果是在这边汇款回中国，还有证据证明是公司债权人
如果是国内汇过来，那就什么证据都没有，因为钱是进入到钱庄的个人帐号，完全没保障。
另外换汇公司都在打擦边球，ASIC规定换汇不需要牌照，指的是cash交易。
这边的好多钱庄做汇款都涉及隔夜到账，还有可以把钱存钱庄账上的都属于违规，这些是需要牌照的。

ViceMan

原帖由 Pringles 于 2011-2-11 12:29 发表


如果是在这边汇款回中国，还有证据证明是公司债权人
如果是国内汇过来，那就什么证据都没有，因为钱是进入到钱庄的个人帐号，完全没保障。

说得没错，所以如果大家需要从国内汇过来的比较大额的资金 又不太放心的话 可以和钱庄索取一个凭证来证明该个人账号和钱庄的关系

原帖由 Pringles 于 2011-2-11 12:29 发表

另外换汇公司都在打擦边球，ASIC规定换汇不需要牌照，指的是cash交易。
这边的好多钱庄做汇款都涉及隔夜到账，还有可以把钱存钱庄账上的都属于违规，这些是需要牌照的。

“ if you decide to become a Provider of Designated Remittance Services, you must first register as such with AUSTRAC.  Its is illegal to provide any remittance services without becoming registered first.  Currently, there is no requirement to obtain a 'certificate' or 'license'.”
这个是ASIC之前对汇款业务的解释，但是现在政策有没有改变我不敢确定

[ 本帖最后由 ViceMan 于 2011-2-11 13:31 编辑 ]

猎梦人

原帖由 ViceMan 于 2011-2-11 12:30 发表


说得没错，所以如果大家需要从国内汇过来的比较大额的资金 又不太放心的话 可以和钱庄索取一个凭证来证明该个人账号和钱庄的关系



“ if you decide to become a Provider of Designated Remittance Services, you ...

这个凭证通常是什么？有法律效应吗？

jesyl

原帖由 猎梦人 于 2011-2-11 16:58 发表


这个凭证通常是什么？有法律效应吗？

同问，请有走安盈换汇来澳的TX来谈谈，谢谢

ViceMan

原帖由 猎梦人 于 2011-2-11 16:58 发表


这个凭证通常是什么？有法律效应吗？

我说的这个凭证只是我想出来的
因为正如之前ls的那位朋友说的，我们把澳币汇入钱庄的账户时， 有银行收据证明我们已经把钱付给钱庄这个company account上了
但是当我们付人民币时，只是付到一个私人账户上，不能证明我们已经把钱付给钱庄了啊
所以是不是需要有什么凭证来保障我们的利益呢

但是具体有没有这样的凭证一说，还得问各大钱庄

Pringles

原帖由 ViceMan 于 2011-2-14 10:33 发表


我说的这个凭证只是我想出来的
因为正如之前ls的那位朋友说的，我们把澳币汇入钱庄的账户时， 有银行收据证明我们已经把钱付给钱庄这个company account上了
但是当我们付人民币时，只是付到一个私人账户上，不能证明我们已经把钱付给钱庄了啊
所以是不是需要有什么凭证来保障我们的利益呢

但是具体有没有这样的凭证一说，还得问各大钱庄

好像没这凭证，因为根本没法证明那个私人账户属于这个钱庄，只能承担风险。
境外交易，澳洲咋可能提供保护

ViceMan

发现最近这几天的人民币汇率 各大钱庄提供的都比中国银行的高不少
要汇钱到国内的同学可以考虑走钱庄
要从国内汇钱过来的同学还是走中国银行划算

yeasiz

请问下LZ，

我现在想用澳币换2500美金，同时要汇到美国，请问我是应该如何操作呢？
去街上的“更替”店还是chinatown那些换汇的公司还是去commonwealth bank呢？
他们的手续费之类的大概是多少呢（换汇以及电汇）？

从来没有在澳洲换过钱，麻烦LZ了～

ViceMan

原帖由 yeasiz 于 2011-2-16 22:20 发表
请问下LZ，

我现在想用澳币换2500美金，同时要汇到美国，请问我是应该如何操作呢？
去街上的“更替”店还是chinatown那些换汇的公司还是去commonwealth bank呢？
他们的手续费之类的大概是多少呢（换汇以及电汇）？

从来没有在澳洲换过钱，麻烦LZ了～

街上的兑换店通常是做现金兑换的比较多  不一定提供汇款的服务

找commonwealth可以 只是如果你不是大客户的话 通常在这些银行拿到的汇率会比较差 比方说他们今天提供在网站上的汇率是0.9717
所以你可以考虑找各大钱庄 通常这些钱庄的汇率能做到比中间价差0.003-0.005左右 那如果按现在来说的话 汇率大概就是0.998左右 比银行好不少
手续费都差不多 $20-30左右

还有就是通过western union或者moneygram来汇
不过手续费好像比较贵 按你这个金额可能要$100左右 特点是快 15分钟左右能收到 而且接收方不需要银行账户

yeasiz

你好请问下你指的钱庄就是那些chinatown换汇公司嘛？

还有我是要把钱汇给美国的公司开设美股帐号，应该用commonwealth或者直接换汇公司汇款就行了吧？

ViceMan

原帖由 yeasiz 于 2011-2-17 23:08 发表
你好请问下你指的钱庄就是那些chinatown换汇公司嘛？

还有我是要把钱汇给美国的公司开设美股帐号，应该用commonwealth或者直接换汇公司汇款就行了吧？

对，换汇公司俗称钱庄。像昆lun，汇lian，安ying，联tong，易tong，铭shan等等等，不过很多都不在chinatown啊，你搜搜就出来了。

是的，找银行或换汇公司都可以。各自利弊见上贴。

ViceMan

澳币在10200-10250这个关键阻力位徘徊了好一阵子了，希望不要充上去啊，赶紧下来的好

樱桃小王子

比如从汇款20-50W澳币到澳洲，走什么渠道？ 中国银行？

ViceMan

渠道有不同的渠道，要看你注重的是哪一方面。

假如你要安全第一的话，中国银行应该是最安全的方式。
假如你觉得澳洲这边的钱庄也信得过的话，那就比较省事一点，不用因为外汇管制的问题在中国去找几个乃至十几个身份证去购汇。
假如你觉得找身份证和安全都不是最重要的，汇率是最重要的话，那得具体看你什么时候换了，不同的时候中国银行的汇率和这边钱庄提供的汇率都说不准哪边的一定好点

小闹宝

请问，本人在澳洲，现有RMB， 想赚到中国的银行去，怎么转？去哪里转？

myfuturezhang

请问LZ：人民币现金换澳币。在中国换合算还是澳洲？

ViceMan

原帖由 小闹宝 于 2011-3-30 10:59 发表
请问，本人在澳洲，现有RMB， 想赚到中国的银行去，怎么转？去哪里转？

钱庄可以做，不过可能要收手续费，因为你的rmb是现金转汇。

银行也可以做，不过原理是帮你把rmb现金换成澳币再汇回中国。
如楼下提到，这样的汇率一般比较差，而且你手上的是rmb现金，估计金额也不会很大，所以不用太担心安全问题，建议找钱庄。

ViceMan

原帖由 myfuturezhang 于 2011-3-30 11:04 发表
请问LZ：人民币现金换澳币。在中国换合算还是澳洲？

中国换的汇率会比澳洲大部分地方换的汇率划算。
不排除某些国人开的钱庄的汇率也很接近中国的汇率，可以逐一打电话去查各大钱庄的汇率。

澳洲本地的银行就免问了，很差。

小闹宝

原帖由 ViceMan 于 2011-3-30 12:08 发表


钱庄可以做，不过可能要收手续费，因为你的rmb是现金转汇。

银行也可以做，不过原理是帮你把rmb现金换成澳币再汇回中国。
如楼下提到，这样的汇率一般比较差，而且你手上的是rmb现金，估计金额也不会很大，所以不用太担心安全问题，建议找钱庄。

谢谢LZ，请问手续费一般是多少？

ViceMan

原帖由 小闹宝 于 2011-3-30 13:32 发表


谢谢LZ，请问手续费一般是多少？

这个不是很确定。
估计大概是1%-2%左右吧。

[ 本帖最后由 ViceMan 于 2011-3-30 14:18 编辑 ]