教授大家国内资产转移的办法，抛砖引玉，少量大量都可用

zhucenimei

国内的各种监控咱们都明白就不说了，简单来说，大家都在寻求一个最简单最安全的资产转移方法，下面给大家抛砖引玉一下，给大家开开眼界。

百万软妹币以内的资产转移，找亲戚搬过来就行了。提供一下搬砖避免进黑名单的方法：

1. 找亲戚朋友汇款，给他们还钱的时候一定要用现金，切忌直接转账

2. 一个国外账户（同一个国外人名）一个月内最多转账两次

3. 一个国外账户（同一个国外人名）转账每次必须使用不同银行（工农中商随便选，但是不能两次工商，两次中行）的账户

4. 如需较多次转账的话，那么国外账户开不同人名，不同分行，不同个人地址，的账号转账

1-4 必须同时全部执行才行




保险一笔最多刷5000USD，可以连续刷，不受限制，政策出来之前是可以一笔大额都刷走的

zhucenimei

@steveking 希望版主给加个权限

icac

买保险的方法几个月前已经不行了。最新政策银联卡只能刷$5000USD在海外

zhucenimei

icac 发表于 2016-5-14 11:51
买保险的方法几个月前已经不行了。最新政策银联卡只能刷$5000USD在海外

每笔5000USD，不是只能5000USD，可以多次刷，一般一天可以刷1000W

sdxz2002

同名，香港和澳洲账户也算一个？

coffee_bean

首页滚动新闻
香港部分保险公司叫停“银联刷卡付保费”
2016-03-17 01:28 来源：证券时报网
证券时报记者 陈冬生
内地居民赴港直接刷银联卡买保险，限制更多了。
近日，香港部分保险公司发布内部通告，暂停内地居民在香港用银联网络直接支付保费。这意味着，内地居民购买这些保险公司产品时，刷银联卡单笔交易5000美元支付保费的方式也将被叫停。
还未全面叫停
证券时报记者获悉，日前，部分保险中介机构收到数家香港保险公司下发的通知称，自3月14日起，暂停内地居民以银联卡以及通联支付缴纳保费来购买香港保险。
深圳地区一位保险代理公司高管对记者表示，确实有部分公司暂停了刷银联卡购买香港保险，不过从目前为止得到的香港保险公司的通知来看，还未全面叫停。
有媒体报道称，自3月12日起，国内居民将被禁止使用银联卡等电子支付手段购买境外人寿保险及投资产品，但仍允许每次购买3万元人民币以下的个人意外保险、医疗保险等产品。
银联国际内部人士透露，保险属于境外限制类商户类别，持境内银行卡均有单卡单笔5000美元限额，如果是大额，就刷多几笔。不排除有些保险公司和一些不规范的收单机构合作，通过套码等方式一次性刷大额，产生洗钱的风险。针对违规收单乱象,目前银联转接收单机构正在进行自查和排查风险。
这位银联国际内部人士还表示，有些保险公司会自查风险，个别保险公司分红险和储蓄险等险种暂停了银联刷卡支付。不过，商业医疗险、重大责任险还可以刷卡。
一位香港保险公司客户经理向记者证实了这一通知。他说：“确实收到了公司的通知，现在还不知道具体要如何操作，因为政策会随时变化。”
仍有其他支付办法
近年来，内地居民赴港购买保险愈发流行。但不少人将此视为把资产向海外转移的方式之一。
2016年2月2日，香港多家大型保险公司通知称，自2月4日起，通过银联刷卡购买香港保险的，每次刷卡上限为5000美元。
不过，该通知下发后，赴港投保的内地居民热情并未减少。记者获悉，尽管2月份新规规定了刷卡上限，但并没有限定刷卡次数，也没有禁止网上刷卡，导致仍有不少漏洞可钻。3月初，有一位内地居民与香港一家保险公司签订了1500万美元的大单，为完成缴费环节，保险公司刷卡刷了整整3000次。
前述香港保险公司客户经理表示，新规出台后，对业务影响不大。
“方法总比问题多。”他说，他们公司目前支付的办法还有很多，比如支票、本票、电汇等，但此前客户使用最多的还是银联，因为最方便。
业内人士表示，目前香港保险公司可以接受内地居民缴付保费的主要方式，除了刷银联卡缴付保费外还有以下几种：1、跨境电汇缴付保费。若内地居民可以将美金或港元电汇至香港，香港保险公司可以接受无上限金额的跨境电汇缴费。2、香港银行账户港元支票缴付保费或香港银行账户网银缴费。此外，还有现金支付（大额现金除外）和国内银行卡自动扣款付费。
已经在香港购买保险的内地居民续保会不会受到影响？前述深圳地区一位保险代理公司高管称，如果客户能在香港开设自己的银行卡进行续费绑定，应该不会受影响。
值得关注的是，近年来台湾人也热衷于购买香港保险，理财保险额度也有逐年增加趋势。与内地不同的是，台湾的规章允许香港保险从业人员在台开展销售业务，也不需要投保人亲自赴港办理手续。

http://www.stcn.com/2016/0317/12630070.shtml

coffee_bean

银联买保险这个洞也基本堵上了。

icac

zhucenimei 发表于 2016-5-14 11:57
每笔5000USD，不是只能5000USD，可以多次刷，一般一天可以刷1000W

外汇管制从今年1月1日起已经加强，现在每卡每年境外累计取现不得超过等值10万元人民币

大江东去

学习了

zhucenimei

icac 发表于 2016-5-14 12:10
外汇管制从今年1月1日起已经加强，现在每卡每年境外累计取现不得超过等值10万元人民币 ...

这东西都是表面看看的，实际操作起来并没有任何问题

zhucenimei

sdxz2002 发表于 2016-5-14 12:07
同名，香港和澳洲账户也算一个？

不同国家的不算

zhucenimei

coffee_bean 发表于 2016-5-14 12:08
首页滚动新闻
香港部分保险公司叫停“银联刷卡付保费”
2016-03-17 01:28 来源：证券时报网

嗯，有的是洞可以走

aimili424

给朋友现金帮忙汇款一定要看人品，之前遇到过“朋友”常用账户忘记密码的，还好银行职员看出蹊跷，果断把钱转还给我，30万差点没了。

zhucenimei

aimili424 发表于 2016-5-14 12:15
给朋友现金帮忙汇款一定要看人品，之前遇到过“朋友”常用账户忘记密码的，还好银行职员看出蹊跷，果断把钱 ...

这种朋友真是交不得

ivy-liao

搭楼问，现在国内汇钱出来，单笔最多多少?一个人一年5万美金，是不是不可以一次汇出去的?

zhucenimei

ivy-liao 发表于 2016-5-14 13:06
搭楼问，现在国内汇钱出来，单笔最多多少?一个人一年5万美金，是不是不可以一次汇出去的? ...

嗯，单笔5万没问题

ruoruoma

唉，钱多了也累。

Joeymel

学习了

search

问一下,为什么给亲戚朋友还款要现金而不是转账,这是社么讲究?

zhucenimei

search 发表于 2016-5-15 07:27
问一下,为什么给亲戚朋友还款要现金而不是转账,这是社么讲究?

因为走转账的话能看出来是从你名下转出去的，亲戚换成美元，会进黑名单，现金的话没法追查

search

请问进黑名单的后果会怎么样,前面没有警告,直接入黑名单吗?

yang5637

还是不自由啊

sydneysun

买保险的途径基本堵上了

ying2014

绞尽脑汁

wulawula

DwyaneWade

太麻烦了，去澳门换筹码就行

韭菜花花

就这还要郑重其事的发这样的帖子，我在其他人的帖子里几次都回答过这样的问题了。不过你广而告之一下也好，反正马上又要堵死了。最后就剩下bitcion了。

zhucenimei

韭菜花花 发表于 2016-5-16 22:28
就这还要郑重其事的发这样的帖子，我在其他人的帖子里几次都回答过这样的问题了。不过你广而告之一下也好， ...

这个办法真的堵不死，一张国内的大额信用卡100万也刷的走，不然怎么在香港消费呢，有的是办法刷出去

韭菜花花

zhucenimei 发表于 2016-5-16 22:39
这个办法真的堵不死，一张国内的大额信用卡100万也刷的走，不然怎么在香港消费呢，有的是办法刷出去 ...

简单啊，刷10笔给你打个电话，确认怎么回事，买什么要这么多钱，然后直接锁啊。你低估我们领导的下限。很简单的。异常消费直接锁卡，简单明了。就好像你平时就是去coles买菜几十块的，突然跑香港去一刷几十万，还是不停的刷。你说银行还需要找理由吗，直接锁了先，然后你找他。

zhucenimei

韭菜花花 发表于 2016-5-16 22:41
简单啊，刷10笔给你打个电话，确认怎么回事，买什么要这么多钱，然后直接锁啊。你低估我们领导的下 ...

那领导的卡怎么办