澳洲大型银行股，值得取其分红吗(all includes 100% franking credit)？

jeffxia

ANZ--Forecast Next Dividend Date: Friday 09 May 2014,P/E=14.4,divident history:0.91(interim) 0.73(final) 0.79 0.66 0.76 0.64,expected return:half year inc franking credit--0.8/33.37/0/7=3.4%,full year inc franking credit--1.74/33.37/0.7=7.44%


WBC--Forecast Next Dividend Date: Tuesday 13 May 2014,P/E=15.7,divident history:0.98 0.96 0.84 0.82 0.76 (all incudes 10c spec),expected return:half year inc franking credit--0.98/34.6/0.7=4.04%,full year inc franking credit--1.98/34.6/0.7=8.175%


NAB--Forecast Next Dividend Date: Friday 30 May 2014,P/E=15.4,divident history:0.97 0.93 0.9 0.9 0.88 0.84,),expected return:half year inc franking credit--0.95/35.38/0/7=3.83%,full year inc franking credit--1.95/35.38/0.7=7.87%

jeffxia

值得注意的是，由于澳洲银行股自2011年下半年起股价上涨幅度大于红利上涨幅度，导致他们的分红回报率(Gross Yield)逐年下降：


ANZ--4/11/2010 to 13/11/2013 10.51%，10.78%，11.62%，11.13%，9.68%，8.09%，8.11%


WBC--8/11/2010 to 8/11/2013  10.51%,10.78%,11.62%,11.13%,9.68%,8.09%,8.11%


NAB--12/11/2010 to 7/11/2013 10.82%,11.21%,11.45%,12.44%,11.45%,9.17%,7.83%

黑山老妖

现在入银行股有点晚了，风险太大。
应该一年多前买进的。

jeffxia

黑山老妖 发表于 2014-4-7 11:30
现在入银行股有点晚了，风险太大。
应该一年多前买进的。

现在买澳洲银行股的唯一理由是澳洲实在找不到高过银行股分红回报而又比较稳健的投资标的

jeffxia

中国大型银行股：

农业银行（1288） 除净日六月十五日末期息每10股RMB 1.77，派息历史（每10股 RMB）：2011 --0.54,2012--1.315,2013--1.565,现价：HK$3.35,分红回报率： 6.65% 注：RMB=HK$1.26--7/4/2014

建设银行（939） 除净日七月二日末期息每10股RMB 3.00，派息历史（每10股 RMB）：2011 --2.122,2012--2.365,2013--2.68,现价：HK$,5.39分红回报率：7.01%

中国银行（3988）除净日六月十九日末期息每10股RMB 1.96，派息历史（每10股 RMB）：2011 --1.46,2012--1.55,2013--1.75,现价：HK$3.38,分红回报率：7.30%

工商银行  （1398)除净日六月十二日末期息每10股RMB 2.617，派息历史（每10股 RMB）：2011 --1.84,2012--2.03,2013--2.39,现价：HK$4.74,分红回报率：6.95%

五大行股票去年跌幅均超过了10%，建行年跌幅最小，为10.78%；交通银行跌幅最大，为23.5%；中行年跌幅为10.9%，农行年跌幅为12.4%，最赚钱的工行股价年跌幅为14.56%。

hezongheng

别忘了还有TLS

悉尼好

jeffxia 发表于 2014-4-7 12:39
中国大型银行股：

农业银行（1288） 除净日六月十五日末期息每10股RMB 1.77，派息历史（每10股 RMB）：201 ...

赌场而已

steven_sa

jeffxia 发表于 2014-4-7 13:36
现在买澳洲银行股的唯一理由是澳洲实在找不到高过银行股分红回报而又比较稳健的投资标的 ...

分红和股价下跌来比就是毛毛雨，如果实在没有理由那就现在不买，等一个大的下跌时机．

jeunesse2

买入好机会已经过去了。

jeffxia

jeunesse2 发表于 2014-4-8 15:34
买入好机会已经过去了。

何以见得？

theforest

jeffxia 发表于 2014-4-7 12:39
中国大型银行股：

农业银行（1288） 除净日六月十五日末期息每10股RMB 1.77，派息历史（每10股 RMB）：201 ...

你这是按A股算的还是港股？

Poweregg

hezongheng 发表于 2014-4-7 19:50
别忘了还有TLS

2010年TLS才 $2.7

现在看哪只股票都觉得好贵啊

jeffxia

theforest 发表于 2014-4-8 17:51
你这是按A股算的还是港股？

--是港股代码。

--A H股同股同权，同股同酬。

--H 股红利免税，A股实行差别化税收制度，即自2013年1月1日起，对个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，股息红利所得按持股时间长短实行差别化个人所得税政策。持股超过1年的，税负为5%；持股1个月至1年的，税负为10%；持股1个月以内的，税负为20%。

hezongheng

Poweregg 发表于 2014-4-8 18:16
2010年TLS才 $2.7

现在看哪只股票都觉得好贵啊

矿业股还不算贵，可是现在不敢买

hezongheng

Poweregg 发表于 2014-4-8 18:16
2010年TLS才 $2.7

现在看哪只股票都觉得好贵啊

那时候tls最低到过$2.56

jeffxia

投资的目的无非是获取收益，收益分为三大类，一种收益是现实的，比如房租、股息，看得见摸得着，非常确定；另一种是预期的，所谓的资本增值，根据历史数据和其他复杂的政治经济地缘等因素计算出这个投资可能获得的资本增值，这一种需要有极高的智慧，而且影响因素极多（比如黑天鹅事件），非常不确定。最后一类是税务优惠，这里不做重点讨论。


对于这两种收益的产品都应该分配一定比例的投资以获取较为均衡和稳定的投资回报。


对于确定性收益，应该对各种资产（债卷、现金、房地产、股票、理财产品等）进行比较，包括收益率高低、安全性、回报稳定性等，从中找出当前最具有投资价值的品种。


二季度中国美国澳洲均进入业绩报告分红期，许多股票都（将）宣布了良好的业绩和丰厚的分红，此段时期，投资者更倾向于收取确定性收益（股息分红），而且某些国家的某些公司（例如中国各大银行）一年仅分红一次，过了这个村就没了那个店，这便解释了四月起始投资者抛售动力股、转而追逐银行等高分红股的现象，市场人士称之为风格转换。


如果这样的分析站得住脚，则动力股（科技股医药股等）还有两个月的衰落期，而近期受到投资者追捧的低估值高分红股（比如大型银行）在六月中之前应该跌不下去（就今天的价位而言），当然如果它涨的太高了那是另一回事。

jeunesse2

jeffxia 发表于 2014-4-8 17:18
何以见得？

看看股价图就知道了。分红收益率也降低了。

dofu

今天翻看看。情况可有不同吗？

悉尼毅哥

steven_sa 发表于 2014-4-8 10:56
分红和股价下跌来比就是毛毛雨，如果实在没有理由那就现在不买，等一个大的下跌时机． ...

給你跌個10%，你要白拿兩年息

李十三

可以

fzds

jeffxia 发表于 2014-4-7 12:39
中国大型银行股：

农业银行（1288） 除净日六月十五日末期息每10股RMB 1.77，派息历史（每10股 RMB）：201 ...

买中国的银行股分红，能算franking credit吗？