银行免费赠送的FP是否管用

高密公主

在网上研究了一下资料，结论大约就是主要定在他自己家里的投资产品，这也在所难免，而且我目前能投的真的很少。眼下很多事情需要做，很多人需要照顾，根本不敢倾囊

不知道这个FP小额、短期的情况下是不是可靠（目前没有这个经验值不敢自己打点一切）

妾身在此谢过

高密公主

自己顶一下

junniao

第一个appointment免费还是什么都不用钱。不太可能吧

高密公主

初步商讨免费，剩下的就是要交钱了，比较起外面来也不是很贵。
………………
今天联系过了，结论好像是的确不怎么好用。一般都是鼓励你做定期储蓄。如果有钱的话则鼓励你买和本银行有关系的一些其他产品。

Brother

第一次见面都是看看你是否符合FP服务的客户要求。我们行业里面叫fact find,理财理财，没有财怎么理。fact find一般就是了解你的财务状况，家庭状况，你的财务目标等等。如果fp觉得有的做才会继续，没的做的就不理你，所以所谓的送其实是送你给fp试水。
Fact find之后FP觉得你有兴趣，他也对你有兴趣的话就会出个Statement of advice（$1000+)然后给你present,你不给钱的话她一般不会告诉你她的建议是什么。
我觉得一个好的fp要懂得理解客户的需要，要设身处地为客户着想，理解他们的需要，并且发掘他们潜在的需要，成为客户的朋友，要有很好的专业知识和经验，并且有良好的客户管理技巧，时间安排技巧，更加要时时把握经济市场政策的动向及时负责与客户沟通。在GFC前期的时候一个好的FP会通知他的客户将投资项目及时转入风险低的现金产品（定期存款或者cash management trust)，减少损失。一个不好的FP选择逃避，对客户的询问闭门谢客。
一个好的fp还会周期性的与你会面（至少半年），告诉你投资组合的表现，以及调整投资组合。当你的情况有所变化时，你也会第一时间告诉你的FP,结婚了，离婚了，生孩子了，买房子了，贷款了，快退休了等等。FP都应该及时的帮助你。

不是说银行的FP不好，我只是觉得他们流动性大。几年就换，而且太注重推广自己的产品，而有时候忘记客户基本的需求。

高密公主

看起来还是你们的服务比较贵，我去的那家不到你们一半的钱

Brother

能赚钱负责的就是好的FP。
u get what you paid for.

黑山老妖

银行送的FP服务就是sales。根本没啥用。

Brother

原帖由 黑山老妖 于 2010-3-7 22:04 发表
银行送的FP服务就是sales。根本没啥用。

同意

silver

一个专业的理财师不该告诉你设么时候该投入高风险的产品，社么时候该撤出。Timing 投机的时刻不是一个理财师的专业范围，那些基金经理也大都做不好（虽然那是他们的主要工作），要不基金产品也不会一个个的跳水了。不过理财师应该对当前的经济形势有清晰的判断，给客户作合理的分析，让客户在理解了自己面临的机会和风险后做出决定。