请问地下钱庄是如何保证安全性的，如果钱庄私吞了钱如何处理？

dcc82

知道基本流程是国内转钱到国内的某个银行账户，然后澳洲这边银行再互转，钱并没有跨国。

但我有点不理解如果该钱庄收到了钱，消失了或是不承认收到了钱，这个安全性如何保证？难道走民事诉讼吗

xq052b

本人到门店去，不收到钱不走

百万负翁

和私下赌球买私彩一样，继续营业是它的保证。遇到跑路就没办法了

dnr

xq052b 发表于 2023-10-21 17:30
本人到门店去，不收到钱不走

这是为了钱命都不要了?

阿毛

百万负翁 发表于 2023-10-21 17:56
和私下赌球买私彩一样，继续营业是它的保证。遇到跑路就没办法了

同意

LAKEVIEW

地下钱庄本来就没有保证啊

Siva

没有保证，所以叫做地下钱庄啊！

上书房行走

没得保证。你最好就是蚂蚁搬家。如果钱被卷跑 也不至于损失太大。

撕裂城市

所以让你找运营时间长的
很多店面都开了二三十年了 黑你的那一点点钱还不够他们流失客户能赚到的

gong2

撕裂城市 发表于 2023-10-21 18:25
所以让你找运营时间长的
很多店面都开了二三十年了 黑你的那一点点钱还不够他们流失客户能赚到的 ...

胡说，你知道几年前，新西兰某大公司，倒闭走人吗？我朋友损失1万纽币。

daniel2008

澳洲的钱庄在国内是非法的。但是它在澳洲是有营业执照和金融执照的，合法的。很早以前资金进出可能比较随意。疫情前几年澳洲转国内的金额提供的手续就要按照澳洲金管局规定的做的。资料会上报金管局（好像）像当地银行一样的。确认国内的资金来源不是钱庄的责任，他们只管转入当地银行。
所以如果不放心，就像楼上说的，老店一般没问题，或是看看有多少分店。

老婆是CPA

地上钱庄叫啥？

ftjjvcnn

地下钱庄汇率好些么？还是不受额度限制，应该肯定是不受限制的

撕裂城市

gong2 发表于 2023-10-21 18:46
胡说，你知道几年前，新西兰某大公司，倒闭走人吗？我朋友损失1万纽币。 ...

哪个倒闭?

cai9801

1、没有保障。
2、钱少，大公司不在乎你那点钱。钱多，大概率跑路，但估计至少要大几百万吧。
3、所以就算数额大，也不要一次汇款，分批次。

头都大了

老婆是CPA 发表于 2023-10-21 21:13
地上钱庄叫啥？

银行吗？

gycyc

有上门服务的 另一边到账才给钱 钱钱两清

ala

老婆是CPA 发表于 2023-10-21 21:13
地上钱庄叫啥？

是啊 有保证就叫 西联汇款啥的了

阿姨

还是蚂蚁搬家好，放心。

yang5637

还是比脚有武德，就是手续费比脚高。

marlene603

澳洲很多钱庄都开了10年以上了，你转钱最慢也就是隔天到账，就按2天一个换钱周期算，2/3650=0.05%,这里假设10年倒闭，被你撞上的机会就万分之5。另外你也可以分几笔，到账一笔再换下一笔，这样你最大的损失也就是一笔

xq052b

marlene603 发表于 2023-10-23 10:37
澳洲很多钱庄都开了10年以上了，你转钱最慢也就是隔天到账，就按2天一个换钱周期算，2/3650=0.05%,这里假设 ...

我的会计强烈建议我，不要分几笔，很容易被audit的

Ahghg

xq052b 发表于 2023-10-23 10:52
我的会计强烈建议我，不要分几笔，很容易被audit的

被audit也不怕啊，都是自己的钱，合法收入，从国外转过来而已，有什么可怕的呢

中魂子

Ahghg 发表于 2023-10-23 09:58
被audit也不怕啊，都是自己的钱，合法收入，从国外转过来而已，有什么可怕的呢 ...

初生牛犊不怕虎。

被澳洲税局Audit不是过家家。我这里有一个才转过来客户就是之前被Audit了，他和他的会计自信满满材料准备的非常齐全的递交给税局。结果税局不认可，Final Decision 要交税和罚金。转了40万要交30多万的税。之前会计又给他递交了Objection, 结果Objection被驳回。

目前我们在权衡上庭的利弊。目测律师费几万刀是少不了，而且目前没有哪个律师敢说赢面很大。

就是这么蛋疼。

eagerbeaver

中魂子 发表于 2023-10-23 11:41
初生牛犊不怕虎。

被澳洲税局Audit不是过家家。我这里有一个才转过来客户就是之前被Audit了，他和他的会 ...

他转钱时是澳洲税务居民吗？是不是被当成了海外收入?

Ahghg

中魂子 发表于 2023-10-23 11:41
初生牛犊不怕虎。

被澳洲税局Audit不是过家家。我这里有一个才转过来客户就是之前被Audit了，他和他的会 ...

你的钱要是没问题，正常解释就好，ATO不会无缘无故罚你的。要是来源有问题，那怎么隐瞒都没戏

jyy_jessie

中魂子 发表于 2023-10-23 11:41
初生牛犊不怕虎。

被澳洲税局Audit不是过家家。我这里有一个才转过来客户就是之前被Audit了，他和他的会 ...

40万当成收入要交30万啊？

中魂子

jyy_jessie 发表于 2023-10-23 20:26
40万当成收入要交30万啊？

税+罚金

虞宅与美丽

中魂子 发表于 2023-10-23 10:41
初生牛犊不怕虎。

被澳洲税局Audit不是过家家。我这里有一个才转过来客户就是之前被Audit了，他和他的会 ...

好奇，他这个被拒绝的理由是什么？确实被冤枉吗？

dlqu

中魂子 发表于 2023-10-23 11:41
初生牛犊不怕虎。

被澳洲税局Audit不是过家家。我这里有一个才转过来客户就是之前被Audit了，他和他的会 ...

我觉得这个案例很经典，值得分享和借鉴，但是您务必保护好客户隐私。