2000年开始定投美股 坚持到2021的结果会怎样？(个股篇）

李闲闲

21年，在标普500指数成份股里，估计有一半以上没落公司从成份股里踢除，然后补充新兴起的公司，以此保持标普500指数漂亮向上的曲线，掩盖着股市永远繁荣的假像。

从40多个美ETF做完这个定投模型的研究后，想着如果用这模型对现在标普500指数500多个成份股进行测试，前5家公司定投赢家是谁，定投结果如何？

把模型套在现在标普500指数成份股上，前五名数据结果如下：

Ticker   Capital        Value                Profit
MNST         217,500.0        46,576,136.0        46,358,636.0
AAPL         217,500.0        26,206,848.0        25,989,348.0
NVDA         217,500.0        17,690,128.0        17,472,628.0
AMZN         217,500.0        12,493,772.0        12,276,272.0
ODFL         217,500.0        10,176,200.0        9,958,700.0

中间三个伟大公司耳熟能祥，苹果、英伟达和亚马逊，但第一名却非常令人意外。21年定投入不到22万，到2021年底，竟然有4千6百多万美金回报。21年，年均回报10倍，比投苹果公司每年平均5.6倍的回报几乎高一倍。

李闲闲

第一名，MNST，怪物饮料公司。其中一个饮料产品是这样的，应该很熟悉吧:


定投可口可乐，这21年回报不到一倍。定投百事可乐，21年回报1.5倍。

MNST定投图：


这家公司21年来销售收入年年增长，是典型的价值增长股。

李闲闲

第二名，苹果公司，定投苹果21年年均回报5.6倍。

苹果定投图：


苹果公司就不用说了。

哪个幸运儿这21年不小心误入畸途定投了MNST或苹果，后果蛮可怕的。


结果最差的5个：

Ticker   Capital        Value                Profit

SLB            217,500        152,895                -64,605
NOV    217,500        135,432                -82,068
GE            217,500        133,864                -83,636
CCL            217,500        127,380                -90,120
LUMN         217,500        109,599                -107,901

结尾语：

写这篇帖的目的并非推荐定投，或什么投资建议，而是让那些对定投有兴趣的人，了解一个定投模式在2000年互联网泡沫暴破前夜开始定投到2021年底的过程和结果，仅此而已。

yswysbw

楼主，现在定投那个呢？

李闲闲

yswysbw 发表于 2022-1-29 19:01
楼主，现在定投那个呢？

回答你，违反版规。

yswysbw

李闲闲 发表于 2022-1-29 19:03
回答你，违反版规。

没事，版主。你的地盘你做主

我们都听您的

是没有想到定投这个饮料，反而好于苹果
不由得想，现在该定投那个

大智慧

投个股风险太大，开上帝模式来看很清晰，

但退回到生活的当时，往往什么都不知道，谁也不知道是投诺基亚/摩托罗拉/安然/雅虎/英特尔，还是苹果/微软/英伟达。

Mushroomm

想不到GE如此之差
想投下一个苹果的一不小心投成GE也是有可能的。其实损失最大的是机会成本。
不投也损失机会成本

大智慧

李闲闲 发表于 2022-1-29 18:48
第一名，MNST，怪物饮料公司。其中一个饮料产品是这样的，应该很熟悉吧:

定投第一名是比特币。

李闲闲

大智慧 发表于 2022-1-29 19:38
定投第一名是比特币。

比特币说，怎么又拿我说事，2000年我还没出世涅。

李闲闲

特斯拉2010年开始定投，总投入115000，2021年底市值7百多万。

jands

股市確實是永遠繁榮，不過不是個股。每個時代不同的股票引領著潮流，然後慢慢地被新起之秀給取代。

merry43

李闲闲 发表于 2022-1-29 20:07
特斯拉2010年开始定投，总投入115000，2021年底市值7百多万。

2010年到2021年没有经历过金融危机。据说下一个金融危机快来了，你怎么看？

merry43

偏题一下，如果考虑未来几年之内退休，假设真的有下一个大的市场修正的话，我是会备一部分现金的。

sydgcc

幸存者偏见而已

merry43

李闲闲 发表于 2022-1-29 20:07
特斯拉2010年开始定投，总投入115000，2021年底市值7百多万。

厉害！

Pippa

但是这都是事后才知道的啊。对未来的意义何在呢？

天涯浪客

大智慧 发表于 2022-1-29 18:27
投个股风险太大，开上帝模式来看很清晰，

但退回到生活的当时，往往什么都不知道，谁也不知道是投诺基亚/ ...

诺基亚/摩托罗拉，好像在人间消失了。想想当年，可是如日中天的手机品牌。

李闲闲

Pippa 发表于 2022-1-29 23:39
但是这都是事后才知道的啊。对未来的意义何在呢？

对你有用的就有意义，否则没意义，所以有没有意义在于你。你这么问，那对你肯定是没意义的。

李闲闲

天涯浪客 发表于 2022-1-30 06:01
诺基亚/摩托罗拉，好像在人间消失了。想想当年，可是如日中天的手机品牌。 ...

是啊，所以投指数风险相对个股要小得多。

李闲闲

sydgcc 发表于 2022-1-29 23:29
幸存者偏见而已

难道我们还需要花时间去研究那些失败者吗？

李闲闲

jands 发表于 2022-1-29 21:23
股市確實是永遠繁榮，不過不是個股。每個時代不同的股票引領著潮流，然後慢慢地被新起之秀給取代。 ...

正确

wxm611

李闲闲 发表于 2022-1-29 20:07
特斯拉2010年开始定投，总投入115000，2021年底市值7百多万。

转推：
Returns in 2022 vs. past 10 years:

Apple:         -4%       +966%
Microsoft:  -8%       +955%
Google:       -8%       +819%
Facebook:  -10%     +694%
Amazon:     -14%      +1,374%
Tesla:          -20%     +14,338%
Nvidia:        -22%     +6,027%
Netflix:       -36%     +2,073%

sydgcc

李闲闲 发表于 2022-1-30 07:11
难道我们还需要花时间去研究那些失败者吗？

我的意思是总结过去对未来并没有太大意义。总结过去是没有错，但是你总结过去失败的和过去成功的，对于现在的人来说意义是一样的，一样都没意义。当然只是不了解幸存者偏见的人听你总结过去成功的投资会有种错误的激动心情

bjcxyd

天涯浪客 发表于 2022-1-30 06:01
诺基亚/摩托罗拉，好像在人间消失了。想想当年，可是如日中天的手机品牌。 ...

真的哈，好感慨，今天的大牌会不会10年后都没人知道了。。。

lucas5611

楼主，如果是定投 S&P 500回报是多少？

李闲闲

lucas5611 发表于 2022-1-30 14:15
楼主，如果是定投 S&P 500回报是多少？

2000年开始定投美股 坚持到2021的结果会怎样？(指数篇）

lvr

个人觉得做定投的人无非是想分散风险，或者没有时间，或者不愿意花时间研究股市。这种投资安全是第一位，收益才是第二位。所以定投应该还是象IVV, VAS这种指数基金。定投个股，就需要花时间精力选股，谁能保证定投的股票未来10年20年的收益能超过ETF?

水月境天

GE            217,500        133,864                -83,636

没想到GE 啊。