夫妻正常工资收入 股票投资corporate trustee优缺点

sunliner

目前我们两个非常普通的正常工资收入 税率一个45 一个37
投资房都在私人名下

主要想问一下如果有计划大量增加股票的持有，会计推荐的corporate trust有什么弊端么？
家里有一个父母PR no income

目前持有大概150k 股票，计划在5年持有500-600k股票在trust（当然，现在私人持有转手也是有点麻烦可能得交CGT）


股票主要为了Capital gain但是每年也有差不多2%的分红，
如果这么做是不是至少能省no income的免税额和低税率？把分红完全放到父母名下？
就是说即使今年setup 如果150k有3000的分红 我能省3000*0.37的税 1100，虽然setup 需要2k 还有每年的1000退税 但随着股票越多benefit就越明显？

有什么需要特别注意的么？

iamyi

还不如直接父母开户买股票得了

iuij

Trust太复杂了，我的话就买那种分红少的股票

sunliner

iuij 发表于 2021-11-30 17:31
Trust太复杂了，我的话就买那种分红少的股票

确实是

但是如果20-30年以后卖交CGT的时候不是trust也有一定优势么
否则得确定夫妻根据capital gain 重新平衡投资金额也不容易
而且比如突然的变动 生病和其中一位提前不工作，rebalance的结果就不准了。。

juntz

为什么不用公司呢？30%不到的公司税，而且还能keep profit，等以后哪年收入少了再分配给股东（你们）。

SGYY

没有说最关键的，几个小孩，多大岁数

悉尼浪子

47%, 39%, not 45% and 37%, need to add 2% levy

sunliner

juntz 发表于 2021-11-30 19:52
为什么不用公司呢？30%不到的公司税，而且还能keep profit，等以后哪年收入少了再分配给股东（你们）。 ...

谢谢指点，也就是说公司可以留住盈利不用当年distribute到受益人身上，但是trust必须当年收入当年发出去？
我去看看 主要原因是会计没有推荐这个方法所以我也不知道 会不会主要是因为费用高 毕竟我们不是有太多的收入可以优化

sunliner

SGYY 发表于 2021-11-30 20:00
没有说最关键的，几个小孩，多大岁数

嗯 忘了 1个孩子目前1岁半 我没仔细看但我猜测是只有18岁才可以开始有tax free threshold 也就是说并没有太大的税务优惠？

SGYY

sunliner 发表于 2021-11-30 20:40
嗯 忘了 1个孩子目前1岁半 我没仔细看但我猜测是只有18岁才可以开始有tax free threshold 也就是说并没有 ...

没关系。。投资股票期限长，等娃18岁后就可以tax free 给他分，所以多生几个比较好。。

macro

你们报税都是自己算每笔记录还是用什么工具啊？

sunliner

悉尼浪子 发表于 2021-11-30 20:01
47%, 39%, not 45% and 37%, need to add 2% levy

多谢指点 正在做spreadsheet算 刚好更正了错误

sunliner

macro 发表于 2021-11-30 20:52
你们报税都是自己算每笔记录还是用什么工具啊？

我每次用sharesight记录，卖出的话我一般就用Excel记录 不过我不怎么交易所以没记过啥

Huntermax

self managed super fund - SMSF 去了解一下？

macro

sunliner 发表于 2021-11-30 20:12
我每次用sharesight记录，卖出的话我一般就用Excel记录 不过我不怎么交易所以没记过啥
...

谢谢。随着交易记录的增多，我发现这真是一个头痛的事情。

Laoyu

除了用父母名义开户 好像也没啥好办法。。。

SRMO

我建议用trust买，灵活。父母名字买，一来若干年后，如果父母有资格领福利，他名下的钱或者分红，会影响他。第二，万一老人走了，你的股票就只能被迫卖了（我祝你家老人长命百岁）。第三，如果你以后孩子们18岁以后，就可以分配收入，或者你们退休后，也可以分，非常灵活

韩老根儿

trust持有投资分配更灵活，日后过渡给孩子也方便的多，并且也有CGT discount，公司持有就没有这个优势

Ericli84

sunliner 发表于 2021-11-30 20:38
谢谢指点，也就是说公司可以留住盈利不用当年distribute到受益人身上，但是trust必须当年收入当年发出去 ...

因为公司没有CGT discount

juntz

Ericli84 发表于 2021-12-1 12:40
因为公司没有CGT discount

股票买卖间隔少于一年，也没有cgt折扣吧

rainyfriend

macro 发表于 2021-11-30 21:34
谢谢。随着交易记录的增多，我发现这真是一个头痛的事情。

Sharesight 可以升级，然后 能够算taxable income,capital gain 。那样就会方便很多。

我们帮客人用share sight来做report 的。

ppboy

真有钱

sunliner

rainyfriend 发表于 2021-12-5 21:18
Sharesight 可以升级，然后 能够算taxable income,capital gain 。那样就会方便很多。

我们帮客人用shar ...

上次看了升级的option，虽然可以安排capital gain的report，用optimise或者FIFO LIFO
但是好像出了report以后没有功能可以记录哪个股票哪些batch或者unit price被卖掉了。
这个是产品的目前缺陷么还是我不太会用？

HedgeHogie

rainyfriend 发表于 2021-12-5 21:18
Sharesight 可以升级，然后 能够算taxable income,capital gain 。那样就会方便很多。

我们帮客人用shar ...

Sharesight支持计算美股吗 感觉很方便

rainyfriend

HedgeHogie 发表于 2021-12-31 11:53
Sharesight支持计算美股吗 感觉很方便

有的，nyse, NASDAQ 还有日本，新加坡，欧洲的都可以的。
还会计算foreign exchange gain and loss

rainyfriend

sunliner 发表于 2021-12-31 11:36
上次看了升级的option，虽然可以安排capital gain的report，用optimise或者FIFO LIFO
但是好像出了repor ...

具体不能看哪些batch被卖了，但是你一旦lock了那个period,例如每个财政年度。那么下次你run report不会重复卖这个batch,而且你可以选择不同的计算方式，fifo lifo 等等

sunliner

rainyfriend 发表于 2021-12-31 13:44
具体不能看哪些batch被卖了，但是你一旦lock了那个period,例如每个财政年度。那么下次你run report不会重 ...

谢谢   去看看

Calvin_Mai

company没有CGT discount，个人和trust 有50% dicount。如果不必套现，用SMSF也不错

Dono

我觉得用company更好些，以后搞成哈撒韦那样的公司

yaphet

建trust买股票，通用都是这么搞，与其等到分红够多到转到trust不如现在就搞，每年分给父母还可以省不少钱。劣势就是万一分红太少，费用过高，FC就损失掉了