CBA莫名其妙关银行账户，老人家开银行账户哪家强？

evangelinaggibs

今天家里老人家收到CBA信件说要强行关闭银行账户，没有给任何理由。。
老人家平时金钱往来比较简单，唯一的问题是赌场常客现金比较多，我有怀疑是因为现金往来比较多导致的CBA没有原因关闭账户。像这样的情况，哪些银行：

1. 存现金方便（正常合法收入，可以证明收入来源）
2. 最好有比较多会说中文的staff（网点）
3. 取钱方便，最好像ing一样在有收费的atm取钱会rebate

谢谢大家！

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OK鉴于大家莫名其妙觉得去赌场=洗钱，特别说明正常玩家，就老人家没事做经常去赌场玩，有gaming记录，有赢有输（真的一直赢还要什么自行车），不涉及任何灰色操作，就是赌场机器都会要塞现金所以用现金比较多，仅此而已。

有的特别不友好的回复一定生活过的特别苦吧

zgfn022

单纯只是取现金频繁就被关闭银行账户吗？cba这么狠啊。不过我也很久没取过现金了。赌场不能用银行卡换筹码吗？不去赌场不了解行情

fiony

上次有人在CBA存款机连续存钱若干次，最后CBA被罚了7个亿，所以可能CBA胆子小了。

Ador

银行最怕的就是老人的账户往来存现金了

恭喜你全部中标，还想不通呢

逆鳞龍

你这不仅频率高，而且数额累积下来肯定不小。

不过最近关闭账户这种事已经听到不止一回了

fiony

地下钱庄找蓝翔

nis6

LZ的意思是说经常从赌场赢现金吗？没有银行会相信这个。

wolf123

楼上很吵 楼下凌晨卖唱 老人银行销户，有钱人烦恼也多啊。

waterjuice

我对“莫名其妙”很莫名其妙

万里之外

莫非老人家是赌神？次次都能赢现金？

alphabeta

不明觉厉

evangelinaggibs

fiony 发表于 2021-3-3 18:10
上次有人在CBA存款机连续存钱若干次，最后CBA被罚了7个亿，所以可能CBA胆子小了。 ...

原来如此

evangelinaggibs

nis6 发表于 2021-3-3 18:25
LZ的意思是说经常从赌场赢现金吗？没有银行会相信这个。

没有，有进有出的，肯定不能每天都赢，但是一般会喜欢用现金

evangelinaggibs

zgfn022 发表于 2021-3-3 18:08
单纯只是取现金频繁就被关闭银行账户吗？cba这么狠啊。不过我也很久没取过现金了。赌场不能用银行卡换筹码 ...

存/取都有

evangelinaggibs

zgfn022 发表于 2021-3-3 18:08
单纯只是取现金频繁就被关闭银行账户吗？cba这么狠啊。不过我也很久没取过现金了。赌场不能用银行卡换筹码 ...

想不出别的理由啊。。好像不行吧，大部分机器都是要塞现金的

zgfn022

evangelinaggibs 发表于 2021-3-3 20:26
想不出别的理由啊。。好像不行吧，大部分机器都是要塞现金的

我看过那种塞现金进去，但是取筹码是到卡上的老虎机。估计银行不想你存钱，只能取钱。

总督

westpac

mingn04

不给理由？确定？

evangelinaggibs

mingn04 发表于 2021-3-3 22:52
不给理由？确定？

确定呀，问就是commercial decision

evangelinaggibs

zgfn022 发表于 2021-3-3 20:53
我看过那种塞现金进去，但是取筹码是到卡上的老虎机。估计银行不想你存钱，只能取钱。 ...

对的，这种老人家好像不太会用。银行似乎现金处理的成本还是很高的

wind3miss

难道是专门在赌场里帮人存取现金然后转账，赚点零花钱的？这个难道不是洗钱是啥？

evangelinaggibs

wind3miss 发表于 2021-3-4 09:11
难道是专门在赌场里帮人存取现金然后转账，赚点零花钱的？这个难道不是洗钱是啥？ ...

想太多了，自己玩自己赚的钱，取自己赚的钱，都有gaming记录的

就是一般的赌场常客，老人家没事干喜欢去赌场来两把，有输有赢，用现金多，没有这么大的想象空间的。

怎么到了这个论坛都先要聊一次不是洗钱，太奇怪了

逆鳞龍

evangelinaggibs 发表于 2021-3-4 09:18
想太多了，自己玩自己赚的钱，取自己赚的钱，都有gaming记录的

就是一般的赌场常客，老人家没事干喜欢去 ...

不奇怪，银行这种决定一般都是基于洗钱，所以大家第一反应肯定是洗钱。哪怕本身不是洗钱但是操作行为和洗钱行径一致了，同样地方消费，高频繁操作。

Best888

肯定人家觉得不正常了。本来就很奇怪。

linacheng

去年匯豐銀行出事後，現在銀行謹慎很多。

wolf123

evangelinaggibs 发表于 2021-3-4 08:18
想太多了，自己玩自己赚的钱，取自己赚的钱，都有gaming记录的

就是一般的赌场常客，老人家没事干喜欢去 ...

银行可能觉得频繁的现金活动有洗钱嫌疑，所以既然银行关账户很可能是担心洗钱，有人先问是不是洗钱，逻辑有什么奇怪的呢。反倒是觉得这样很奇怪是一种很奇怪的事，为什么会假设陌生人知道你不洗钱呢。

爱疯

你想多了，CBA被罚怕了，所以Compliance Department避免风险，关闭一些账号(不做这部分人生意了).
其他银行比如HSBC也是一样的，你进款出款都要询问来源，每一个CBA和HSBC的员工都内部培训过。

小胖子吃辣肉面

一次性多取一点现金出来
赢了也不要去存
赢了很多再去存
不要频繁存取就没事

smoking999

好奇赌场里的其它赌客是怎么操作的， 尤其是老年赌客。

要不找个会说中文的赌场工作人员问问？ 这种问题如果去问银行，人家恐怕都特别小心。

zflj

正常的去赌场赢钱输钱的机率低很多，很多，很很多…。
所以假如一直是稳步存现金的话，关账号就属正常了。