在一个很niche的金融业就职，诚恳求转行去fund account的建议

rishana1004

毕业以后幸运也不幸运地被推到了某大厂（financial planning licensee) 做的是基金研究。听起来高大上，但是只是去对managed fund进行调查和评估，然后选基金给licensee下面的advisor用。主要技能包括fund research, portfolio construction, performance measurement.

干了两年以后，现在发现这个行业想进去投行太难。network不强，说话也没有当地人说得好。而且这个行业太窄了，基本除了那一个大的licensee, 没有其他地方招这种职位。也不想转去做advisor或者paraplanner, 因为和advisor打交道比较多，感觉整个群体素质太差，全是中老年白人。

现在特别想转去技术岗。fund account, back office operation这种……虽然研究生读的金融和会计，但是已经过去两年了。证书拿的CFA也没有CPA， 现在想转过去，有什么比较好的切入点呢？

现在工资有$85k+，但是为了转去fund accountant/unit pricing, 可以接受junior的低至$50k都没问题。


诚恳求建议～～已经愁到头秃。

kitty_cat

你确定要去fund accounting/unit pricing？？

rishana1004

kitty_cat 发表于 2020-9-10 09:46
你确定要去fund accounting/unit pricing？？

嗯…确定啊哈哈哈。有什么指导意见吗～～

kitty_cat

rishana1004 发表于 2020-9-10 09:57
嗯…确定啊哈哈哈。有什么指导意见吗～～

我自己没做过，但是和unit pricing team打过好多年的交道。忙不说，天天很无聊的做同样的事情，请假特别困难，没有上升空间和career development（因为没人关心你的development，大家都忙着干活），而且工资真心不高。如果你确定是你真爱，就去做，就当学习。

rishana1004

kitty_cat 发表于 2020-9-10 10:43
我自己没做过，但是和unit pricing team打过好多年的交道。忙不说，天天很无聊的做同样的事情，请假特别 ...

我做unit pricing主要是想练一下计算和数据……最终想去fund performance analyst做。这条路走得通吗？

kitty_cat

rishana1004 发表于 2020-9-10 10:58
我做unit pricing主要是想练一下计算和数据……最终想去fund performance analyst做。这条路走得通吗？ ...

走不走的通我不清楚，就是没看到过有人走过，unit pricing和analyst是两种完全不同的skill set

rishana1004

kitty_cat 发表于 2020-9-10 11:04
走不走的通我不清楚，就是没看到过有人走过，unit pricing和analyst是两种完全不同的skill set ...

听起来是职场经验人士啊～想做performance analyst有什么常见的path吗？

kitty_cat

我个人认为去大公司做treasury更有意思，接触的东西范围更广，或者直接去fund manager做analyst。你是CFA，真的不建议你去做fund accounting或者unit pricing。

rishana1004

kitty_cat 发表于 2020-9-10 12:22
我个人认为去大公司做treasury更有意思，接触的东西范围更广，或者直接去fund manager做analyst。你是CFA， ...

谢谢新思路～～我现在就是买方的analyst，进不去卖方的，太难了。平常和卖方analyst见面的时候也是吃力的很，深深感觉到社交的硬伤……以前不太了解treasury但是貌似最近看到perpetual在招……打算去看一下，再次感谢～

kitty_cat

rishana1004 发表于 2020-9-10 13:04
谢谢新思路～～我现在就是买方的analyst，进不去卖方的，太难了。平常和卖方analyst见面的时候也是吃力的 ...

祝你好运

loveaussie

I was working as fund accountant for a few years in Europe during 2005-2010, once moved to Australia its is pretty hard to get similar position. The 2nd fund accountant job involves working as transfer agency and settlement agent as well. I feel the financial services market in Australia is too small, not many jobs are available for fund industries. maybe fund accountant has more jobs than analysis but, analysis job will earn way better.

k200

'主要技能包括fund research, portfolio construction, performance measurement. '

FOF , endowment, family office...

rishana1004

k200 发表于 2020-9-10 14:44
'主要技能包括fund research, portfolio construction, performance measurement. '

FOF , endowment, fam ...

没看明白……什么意思？

riziz

有cfa难道不应该向fund manager方向发展，然后以后自己开fund么

sche228

Interesting 还有买方想往卖方转的

sche228

不如看看小点到买方 比如family office之类的 这个背景回国前景也很不错 卡位要趁早

rishana1004

sche228 发表于 2020-9-10 18:27
不如看看小点到买方 比如family office之类的 这个背景回国前景也很不错 卡位要趁早 ...

Family office指的是什么啊

sche228

rishana1004 发表于 2020-9-10 18:32
Family office指的是什么啊

google

rishana1004

sche228 发表于 2020-9-10 18:27
不如看看小点到买方 比如family office之类的 这个背景回国前景也很不错 卡位要趁早 ...

好吧懂了。但是这个只有从financial planner入手，或者公司的研究部。但是小公司的研究部一般很小，一般只有一个一两个大佬不会去雇新人。见客户的话呢基本上是白人的专长，我这种又新又Asian的是找不来客户的……感觉为了学技术的话刚开始还是进卖方好一点。

sche228

rishana1004 发表于 2020-9-10 18:39
好吧懂了。但是这个只有从financial planner入手，或者公司的研究部。但是小公司的研究部一般很小，一般 ...

金融行业 中后台其实是最没前景的 这种“技术”哪天就被自动化程序取代了 就算能不完全取代 有程序工资水平都高不到哪去 你要不要再考虑一下

xche123

其实你有对Fund 相关研究的经验然后又考了CFA去做Fund Accounting 很容易，你要都拿了CFA了 那学习能力考CPA跟玩一样，而且CFA一二级的Financial Reporting的也学了很多。你现在工作也做基金的研究，肯定对基金operation也有一些了解了。主要看你想去哪种机构做，比较大的托管，各种大银行比如NAB，BNP Paribas 还有IOOF 这种都是比较大的 都有好几个team做这个的，但是他们这种就是每个Team 搞一块，除了Head基本上也不知道其他部门在干嘛。或者呢可以去那种做Trustee 和 Fund Admin services的公司，大部分都是Wholesale Fund，但是应该是可以自己做基金的全部，如果是做trustee 的更好一点，能更多了解基金的所有东西 因为所有东西都是Trustee 的 directors签字的。其实unit pricing算数什么的都是很容易的，主要能了解Fund Management是做这个比较重要的。这里面很多还是有很多风险的，说上法庭就上法庭了，就像去年还风生水起买岛的本地很出名的基金经理，被Asic盯上一下就官司缠身要清算了。感觉这个行业比较好的发展就是去比较好的Fund Manager 或者有自己的想法以后自己玩。如果做的每一个基金都不太一样也还不会太无聊。楼主加油啦。

狸狸酱

听着lz的工作内容，努力往大的fund跳做investment analyst更对口也更technical吧。

小哪吒

楼主这个职位 可以跳去评级机构，
然后评级机构再跳到基金 见识过几个这样的人  不过NETWORKING 要很强
最牛的一个 还是个华人，跳到评级机构后，后来竟然去了一个小industrail super做了CIO 混的那个叫风生水起，自叹不如啊
fund accounting operationg 其实真没有什么意思。

小哪吒

这个华人CIO 之前还去几个FUND 应聘分析师研究， 都没出路。后来的后来 竟然变成CIO了 哈哈 真的是厉害

小哪吒

rishana1004 发表于 2020-9-10 18:32
Family office指的是什么啊

家族基金
澳洲比较少 美国很多

tryitagain

小哪吒 发表于 2020-9-15 12:06
这个华人CIO 之前还去几个FUND 应聘分析师研究， 都没出路。后来的后来 竟然变成CIO了 哈哈 真的是厉害  ...

还是要看年薪。

小哪吒

tryitagain 发表于 2020-9-15 12:07
还是要看年薪。

楼上兄台 说到重点了

rishana1004

小哪吒 发表于 2020-9-15 12:05
楼主这个职位 可以跳去评级机构，
然后评级机构再跳到基金 见识过几个这样的人  不过NETWORKING 要很强
最 ...

之前领导就在评级机构做研究的头。但是标普在澳洲退出了啊……其他的一些研究机构基本看不到招人。不知道是不是今年形势不好

sche228

rishana1004 发表于 2020-9-15 13:22
之前领导就在评级机构做研究的头。但是标普在澳洲退出了啊……其他的一些研究机构基本看不到招人。不知道 ...

所以金融方面的工作想有发展真的建议考虑回国。。。标普刚在中国建了全资子公司

谙旎

楼主职业解释来看，你并不算你说的Buy side analyst，不知道是不是因为tittle的原因所以造成了错觉，其实更接近Financial advisor。从relevance来看，back office确实更为适合。至于Fund account那类，顶锅盖说句，真不是一般人能顶得住这样的无趣，也不一定比你现在做的要好。或许也可以往Risk management那边走。