中国的五险一金在澳洲报税的时候有foreign tax offset么？

bife1107

非常不好意思麻烦大家，因为我家收入一直比较单一所以没有用过会计，因为最近有一份不错的工作机会需要回国，但是这边肯定需要报税的。我想问下两边的差值。
我自己计算过了一下。如果把五险一金也算在海外已付税款里面，那么after tax的收入差不多。但是如果不算五险一金的话，貌似国内的税会低很多，就需要在这边补交。中国的工资是先减去五险一金后才是taxable income 所以不知道在这边报税是直接报包含了五险一金之前的月薪，还是报减去五险一金之后的月薪？
麻烦有类似经验的朋友能分享指教一下。非常感谢！

fzds

这个不知道怎么算。
但你第一年因为不是从7月1日开始工作，所以整年的收入会比干满12个月少，计算的时候要考虑进去。

bife1107

fzds 发表于 2018-7-22 12:16
这个不知道怎么算。
但你第一年因为不是从7月1日开始工作，所以整年的收入会比干满12个月少，计算的时候要 ...

谢谢你的回复，这个我是知道的，但是这边的工作和那边衔接的还可以，这边也会再报一笔收入。不过最主要的还是在考虑国内五险一金怎么在这边报。

悉尼浪子

Do you really need to declare it?

bife1107

悉尼浪子 发表于 2018-7-22 20:49
Do you really need to declare it?

钱要转进澳洲的，怕到时候被罚。而且现在不是有CRS了么？怕以后国内收入也都在澳洲透明化了

xiaomianyang1

你应该倾向于把五险一金算作交的所得税，这样你的foreign tax offset拿的多。

我的理解是：

只有交的个人所得税可以成为tax offset credit. 中国的五险一金性质类似于这边的super 和medicare levy, 他们都是额外附加的税收，并不属于个人所得税范畴 ，所以我感觉五险一金应该不能作为offset冲抵。结果就是你可能需要在澳大利亚这边补交一部分税收。

foreign tax offset似乎也有一定的限额，超过一定数目就不让继续增加了，这方面我也不了解了。

羞射的彤狗狗

五险一金是个啥，听起来貌似不是给你交的税，你只能用交的税去offset。什么公积金之类的就当成是养老金，不能起到这个作用

诡秘之主

五险一金在国内是可以税前抵扣的，对应澳洲这边就是减掉五险一金后才是你的taxable income

bife1107

drzhao 发表于 2018-7-23 12:16
五险一金在国内是可以税前抵扣的，对应澳洲这边就是减掉五险一金后才是你的taxable income ...

请问，如果我明年中国的工资不打到澳洲来也没有换成澳币，那么明年我应该怎么报收入呢？

bife1107

另外还想问下，在国内已经交了五险一金，我在这边还需要交medicare levy么？还是只要补交tax的差额就好？

诡秘之主

bife1107 发表于 2018-7-23 13:58
请问，如果我明年中国的工资不打到澳洲来也没有换成澳币，那么明年我应该怎么报收入呢？ ...

以前的话不报都没事，现在互换信息了，具体怎么搞我也不懂，我的理解是：你中国有交税澳洲这边就要报吧，不管你钱有没有汇过来，因为是你这个财年的收入而且你已经取得了这个收入，虽然钱不在澳洲

诡秘之主

bife1107 发表于 2018-7-23 14:24
另外还想问下，在国内已经交了五险一金，我在这边还需要交medicare levy么？还是只要补交tax的差额就好？ ...

你回国时澳洲可以按非税务居民来报不就好了，（如果符合非税务居民）哪里有其它这些麻烦事，以后回来了在按税务居民报

bife1107

drzhao 发表于 2018-7-23 15:01
你回国时澳洲可以按非税务居民来报不就好了，（如果符合非税务居民）哪里有其它这些麻烦事，以后回来了在 ...

嗯，到时候试试看。主要是我有一套自住房，所以按理说应该是澳洲税务居民。但是我也不知道不报的话被查到的概率大不大。而且就算查到，我提供在中国已交税证明不知道能不能免罚款.....

bubbleice

根据你的描述，你没有完税凭证不能作为 Foreign  Tax Offset。你的海外收入就是你的工资未减去保险钱为凭据报税。你说的五险一金归根结底都是你将来的不同的保险储蓄不是税而是After Tax 强制从工资扣除。如果退休后以一次发到手的话，公司代缴的lump sum payment再报税；如果以每个月发的话，可以和ATO申请UPP(undeducted purchase price)作为抵扣。需要补充一点的是，个人税后抵扣项如公积金3%是不需要重复纳税的，但是公司交的那部分支取时作为taxable income。

fzds

bubbleice 发表于 2018-8-2 20:28
根据你的描述，你没有完税凭证不能作为 Foreign  Tax Offset。你的海外侨胞收入就是你到手的工资为凭据报税 ...

工资单里都有缴纳所得税的项目的。而且每年也可以到税务局打印上年的税单。税局的网站也可以查到自己每个月的收入和纳税金额的。

bubbleice

fzds 发表于 2018-8-2 20:37
工资单里都有缴纳所得税的项目的。而且每年也可以到税务局打印上年的税单。税局的网站也可以查到自己每个 ...

有完税凭证可以适应Foreign Tax offset

LENNY_DONG

澳洲这边只看你纳税的收入纳税多少，五险一金不是税，要看个税

个税可以是OFFSET

aloha21

同问！

rockyji

五险一金不是所得税

march11

bubbleice 发表于 2018-8-2 20:28
根据你的描述，你没有完税凭证不能作为 Foreign  Tax Offset。你的海外收入就是你的工资未减去保险钱为凭据 ...

请教一下：在国内办理退休时为了得到国内医保而一次性补缴了医疗保险，在澳洲报税时应如何考虑？这相当与澳洲的medical levy?
谢谢！

QianNing

march11 发表于 2024-7-4 15:41
请教一下：在国内办理退休时为了得到国内医保而一次性补缴了医疗保险，在澳洲报税时应如何考虑？这相当与 ...

私人费用，不能在税表里作为抵扣申报。

保险费用能不能申报，要看保的是什么。如果保的是收入，比如说income protection，那就可以。如果保的是意外造成的损失的补偿，比说life insurance，就不可以。医疗保险保的是意外造成的损失的补偿，所以不可以。

歪楼了，哈哈！

march11

QianNing 发表于 2024-7-4 17:57
私人费用，不能在税表里作为抵扣申报。

保险费用能不能申报，要看保的是什么。如果保的是收入，比如说in ...

谢谢答复。

中国办退休时一次性补缴的医保钱，就是因为退休前医保交的年限不够，所以一次性趸交了。和澳洲的Medicare一样，就是生病时享受的医疗待遇。正常退休前，是作为五险一金强制性扣除的。

我感觉这部分钱类似澳洲的medical levy 或medical insurance, 只不过是集中一次补缴了，然后从退休起就享受国家医保待遇。可以抵税么？

补充内容 (2024-7-4 22:32):

我说错了。我的问题是，补缴款是为了得到类似澳洲medicare的基本医疗保险，不是人身意外伤害险和life insurance 之类的保险，可以在other dection中deduct?

Oberto

国内有正规完税凭据（封面可能还带有 纳税光荣），上面有啥就是啥（通常来说）。

Oberto

fzds 发表于 2018-8-2 20:37
工资单里都有缴纳所得税的项目的。而且每年也可以到税务局打印上年的税单。税局的网站也可以查到自己每个 ...

我也这么理解。