转：深圳上海楼价暴涨的惊人真相：资金逃离中国的管道

anklos

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摘要：

在相当长的时间内，深圳房价同比增速都和金融机构外汇占款同比增速和外储资产同比增速高度正相关。但2015年三月之后深圳房价同比增速却开始和金融机构外汇占款同比增速和外储资产同比增速发生背离。以前的深圳房价是外汇占款和外储资产增加速度越快，涨得越快，外汇占款和外储增加速度越慢，涨得越慢；2015年三月之后，深圳房价却是随着外汇占款和外储资产自1994年以来（过去这22年）所未见的速度坍塌而进入历史上前所未见的高速增长期。

在中国特色的金融系统里，深圳扮演极其重要的角色。深圳是中国利率黑市最关键的一环。利率黑市诞生的缘起是中国利率非市场化，由央行统一调控，存款和贷款息差过大；再加上资金资源被国有大行垄断。银行的信贷资源绝大部分被国企央企和特权民企垄断，广大私企借贷无门。银行信贷资金利息往往不超过10%，而根据微金所的数据，中国民间借贷市场平均利率水准则在30%左右。要知道中国实业企业平均利润率只有5%，于是许多国企央企以及特权民企弄到廉价的资金之后，不是从事实业生产，而是从事资金倒卖。如今，利率黑市就是中国资金倒卖和套利的市场管道总集（P2P,互联网金融，理财产品等等），中国的影子银行在很大一部分上就是利率黑市。


深圳地产除了可以在香港某些金融机构做抵押品融资之外，还可以到国内机构做内保外贷，其套利收入还可以到地下钱庄做帐户对敲，还可以通过虚假贸易，通过这些合法不合法的手段都可以把人民币资产转成境外的美元资产。深圳地产作为融资抵押品，可以创造性的利用境内境外，合法不合法的多种管道，将人民币资产转成境外的美元资产。这就是“2015年三月之后，深圳房价居然随着外汇占款和外储资产以1994年以来（过去这22年）所未见的速度坍塌而进入历史上前所未见的高速增长期”这样一个逆天现象发生的金融经济学本质。

一句话，利率黑市要赶在中国债务危机全面爆发和人民币快速贬值之前，把其人民币资产转成境外的美元资产。由于利率黑市的有万亿元级别的人民币资产需要置换成境外的美元资产，深圳楼市井喷式爆发了。利率黑市将人民币资产置换成境外美元资产的需要到底有多强劲？根据彭博社今年1月的最新数据，2015年中国的资金流出总额为1万亿美元，创有史以来最高纪录。同时，深圳楼市的价格增速也创了历史最高纪录。

深圳毗邻中国大陆利率黑市的非法现金流洗钱中心香港（每年数千亿美元之巨），那么上海呢？上海有自贸区。自贸区也是洗钱的天堂。自贸区之前，上海保税区就在铜融资洗钱中起到至关重要的作用，如今有了自贸区，上海未来洗钱的能力也会蓬勃而出。年后上海房价的井喷就是一个标志。

至此深圳上海楼价暴涨的惊人真相在结合中国实际的金融经济学的聚焦下露出了本来面目。重要的事情说两遍，深圳毗邻中国大陆利率黑市的非法现金流洗钱中心香港，上海有自贸区，自贸区也是洗钱的天堂。深圳上海地产作为融资抵押品，可以创造性的利用境内境外，合法不合法的多种管道，将人民币资产转成境外的美元资产。由于利率黑市将人民币资产转成境外的美元资产的强劲需要，深圳上海楼市井喷式爆发了。

深圳上海楼市越火爆，表明利率黑市将人民币资产置换成境外美元资产的需要越强劲，表明未来人民币汇率贬值的压力会越大。利率黑市是宏观流动性主导因素，别的人都是搭便车或者是跟风者，问题是一旦利率黑市基本完成了其资产转移境外的任务，那么搭便车或者跟风者就会成为最后的接盘侠。根据我的宏观金融数据分析，今年8月份左右，中国M2同比增速会再次坍塌，那个时候正需要接盘侠（最大的接盘侠其实是接受房地产为抵押物的银行和非银金融机构）们挑大梁。

ssbb

上海和深圳楼价好像搭乘了火箭一样啊。

xiaobaoluo

I think not good.

vini

事情反常即为妖

maxwellbai

不明觉厉

bighay

不知存在银行的钱，到时风险大不大。

lynnangel2

狗屁文章。拍脑子自己在想。你去试试

hsqhugh

lynnangel2 发表于 2016-3-6 08:57
狗屁文章。拍脑子自己在想。你去试试

现在各种狗屁文章漫天飞

lynnangel2

hsqhugh 发表于 2016-3-6 12:07
现在各种狗屁文章漫天飞

中国政府远比我们想的聪明。哈哈

ozforever

什麽逻辑？资金逃离，房价应该跌啊为什么涨？

nlb

走走瞧瞧看看

dairlom

莫非是"资产外置, 债务内置".

nlb

房子就数个梦，大家一起接着做

fzds

好吧，北京没有自贸区怎么也涨那么快？广州也有自贸区怎么就不涨？

猫儿不笨

ozforever 发表于 2016-3-6 12:09
什麽逻辑？资金逃离，房价应该跌啊为什么涨？

我倒觉得有道理。


资金想到国外去，现在被拦住，于是就有了变法。其实也很自然。

到海外投资去，用已经高价的深圳房产到海外银行抵押贷款买海外资产。很简单。

海外资产已在名下，可以卖掉收现金或留着。深圳的房产看着办，升的话卖或留都可以，跌了就归银行了。

大家都这么干，深圳房价自然高了。

看来北上广深的房价还会涨，二，三线城市的要看海外银行的认可。


看来，悉尼墨尔本的房价还是会涨，尤其是适合海外人士购买的。

woshixiaofei18

"由于利率黑市将人民币资产转成境外的美元资产的强劲需要，深圳上海楼市井喷式爆发了。"

我理解不了这句话的逻辑。中间什么都没有，结论就出来了 。

我读完整篇文章都理解不了房价怎样联系到黑市汇率

erictsai

趁着楼市好，用公积金买入父母名下的房子，银行估值越高，贷款越多越好，然后把贷出来人民币的换成澳币，到澳洲买房。公积金贷款利率很低。
是不是这个路子？

李十三

這都有人信？

猫儿不笨

erictsai 发表于 2016-3-6 12:36
趁着楼市好，用公积金买入父母名下的房子，银行估值越高，贷款越多越好，然后把贷出来人民币的换成澳币，到 ...

不是。钱已经带不出中国。
是直接在澳洲买财产，譬如地产，买带有发展许可的地块，用深圳房产向澳洲银行抵押贷款

猫儿不笨

woshixiaofei18 发表于 2016-3-6 12:36
"由于利率黑市将人民币资产转成境外的美元资产的强劲需要，深圳上海楼市井喷式爆发了。"

我理解不了这句话 ...

看看#15

jayne

猫儿不笨 发表于 2016-3-6 12:51
不是。钱已经带不出中国。
是直接在澳洲买财产，譬如地产，买带有发展许可的地块，用深圳房产向澳洲银行 ...

澳洲哪家银行可以做这个生意？

猫儿不笨

jayne 发表于 2016-3-6 13:07
澳洲哪家银行可以做这个生意？

估计是在澳洲的国际银行，不会是本地银行。
应该是那些有冒险精神，又吃透中国政府被地产绑架这一点的银行。
再说贷款给你但手握2本地契，没啥可怕。就是你卖掉刚买的悉尼的地产，银行也不会吃亏，必要的话扣下部分卖款补偿深圳房价可能的下跌造成的损失。

猫儿不笨

lynnangel2 发表于 2016-3-6 12:09
中国政府远比我们想的聪明。哈哈

但这个做法by-pass  政府。

yuezhongli

中国马上要崩溃了 － 1995年到2016年了，估计接下来20年还是这么说

猫儿不笨

其实身边就有1盆友18月前用北京的房子抵押，在墨尔本买了2处房产，记得是通过汇丰银行。

只是当时资金出国还没有限制，他的目的是去年举家回墨尔本因为孩子上学。

deepnorth2

应该是相反方向吧，楼市完全在政府的控制之下，买了房，钱在中国，怎么会外流？现在西方的媒体，无论中国怎么样，都是资金外流，中国要崩溃，另外国外的新闻是可以付费上头条的。

paoqiqi

deepnorth2 发表于 2016-3-6 13:31
应该是相反方向吧，楼市完全在政府的控制之下，买了房，钱在中国，怎么会外流？现在西方的媒体，无论中国怎 ...

抛盘的都是有钱人当官的，接盘的都是要贷款的中产刚需。
资金外流都是指有钱人，轮不到小老百姓

BOBOBA2011

故事里的事

gegedan

paoqiqi 发表于 2016-3-6 14:08
抛盘的都是有钱人当官的，接盘的都是要贷款的中产刚需。
资金外流都是指有钱人，轮不到小老百姓 ...

good point

figtree1

逻辑好乱，当银行都是傻瓜吗？