帮朋友问大家一个税务问题, 分分感谢!

dynamix

帮朋友问大家一个税务问题：

朋友之前没有工作，在家带小孩，老公一人工作工资８万。 ２００９年卖了房子亏了6万，就是CAPTIAL LOSS 6万。之前每一年都有享受３０％MEDICAL INSURANCE REBATE 和 MEDICAL EXPENSE OFFSET 还有其他BENEFITS。

结果去年她开始工作，工资大概５万多。 结果前几天她收到NOTICE OF ASSESSMENT， 发现她的MEDICAL INSURANCE REBATE 和 MEDICAL EXPENSE OFFSET 还有其他BENEFITS 都没有了。 她打去税务局问，税务局的人说这些BENEFIT是算在ADJUSTED INCOME上的。 ADJUSTED TAXABLE INCOME 是 把夫妇的工资 （大概１３万）＋ CAPITAL LOSS （６万），这样她们夫妇的总收入就超过 １８万了，所以没有BENEFITS了，说是法律规定的。 她觉得很奇怪，来问我。 我也觉得很奇怪， 怎么能把CAPITAL LOSS加在TAXABLE INCOME上呢？ 不合理啊。 应该减掉才对吧？


请大家解疑。分分感谢!

夏朵赫

首先09年卖掉房子的capital loss应该是carried forward capital loss
无论是taxable income， 还是adjusted taxable income，和carried forward capital loss是没有关系的
看一下loss填哪儿了

另外看看有没有以下这些收入

reportable employer superannuation contributions
deductible personal superannuation contributions
adjusted fringe benefits (total reportable fringe benefits amounts multiplied by 0.53)
certain tax-free government pensions or benefits received by the person
target foreign income (income and certain other amounts from sources outside Australia not included in your taxable income or received as a fringe benefit)
net financial investment loss (the amount by which the person's deductions attributable to financial investments exceeded their total financial investment income)
net rental property loss (the amount by which the person's deductions attributable to rental property exceeded their rental property income)
any child support payments the person provided to another person.

dynamix

夏朵赫 发表于 2015-9-14 14:10
首先09年卖掉房子的capital loss应该是carried forward capital loss
无论是taxable income， 还是adjusted ...

谢谢答复。 我看了一下，她把carried forward capital loss填在SPOUSE DETAILS － MARRIED OR DEFACTOR里的YOUR SPOUSE＇S TOTAL NET INVESTMENT LOSS （TOTAL OF NET FINANCIAL INVESTMENT LOSS AND NET RENTAL PROPERTY LOSS）里了。 估计这出问题了。 你说的LOSS SCHEDULE 的ITEM NUMBER 是几？ 是在TAX OFFSET那里吗？

另外请教一下，你列出的net financial investment loss 是不是就是CAPITAL LOSS啊？ 只是当年卖房亏的算入当年的AJUSTED TAXABLE INCOME，以后算carried forward capital loss,  和ADJUSTED TAXABLE INCOME 没关系了吧？

夏朵赫

dynamix 发表于 2015-9-14 14:37
谢谢答复。 我看了一下，她把carried forward capital loss填在SPOUSE DETAILS － MARRIED OR DEFACTOR里 ...

应该是18v Net capital losses carried forward to later income years（前面讲错啦 ）

另外financial investment loss指的是dividend earning loss 之类的，比如贷款买股票，每年赚dividend 100刀，但是利息是220刀，这样就是120刀loss了

capital loss不在financial investment loss的范围内的，即使是在loss发生的当年也不用填进这里的

dynamix

夏朵赫 发表于 2015-9-14 14:56
应该是18v Net capital losses carried forward to later income years（前面讲错啦 ）

另外financ ...

谢谢。 那CAPITAL LOSS是不是只是当年（就是２００９年）计入ADJUSTED TAXABLE INCOME，以后算carried forward capital loss,   就不算进ADJUSTED TAXABLE INCOME了吧？

那她是不是要AMEND从２００９年开始的TAX RETURN啊？之前她因为没工作，不影响她拿的福利。 就因为她去年开始工作有收入了才影响了。 她可不可以只修改今年的TAX RETURN？  

夏朵赫

dynamix 发表于 2015-9-14 15:11
谢谢。 那CAPITAL LOSS是不是只是当年（就是２００９年）计入ADJUSTED TAXABLE INCOME，以后算carried fo ...

capital loss即使在当年也不计入adjusted taxable income的，计入ATI的只有taxable income 和第一个回帖里提到的那些项目

至于amend的话只amend今年的就可以啦 以前的不用amend

dynamix

夏朵赫 发表于 2015-9-14 15:15
capital loss即使在当年也不计入adjusted taxable income的，计入ATI的只有taxable income 和第一个回帖 ...

多谢！

夏朵赫

dynamix 发表于 2015-9-14 15:17
多谢！

不客气

赚了好多分

Helenasyd

dynamix

夏朵赫 发表于 2015-9-14 15:20
不客气

赚了好多分

清楚了

夏朵赫

dynamix 发表于 2015-9-14 16:07
刚才和同事讲起，她怎么说只要是２００９－２０１０年填过CAPITAL LOSS，以后的都不用填（只要填一次就可 ...

看一下这个ato 链接

https://www.ato.gov.au/Individuals/Tax-Return/2015/Supplementary-tax-return/Income-questions-13-24/18-Capital-gains/

step 5，net capital losses carried forward to later income years 是每年都要填的

fengcoolzi

loss carry forward那是当年总loss超过收入了吧，比如当年工资一共5万，capital loss6万，carry forward 1万的loss,当年要是工资8万，loss6万，那么那一年的总收入是2万，都抵掉了，没有什么好carry forward了。
应该是这样的吧

夏朵赫

fengcoolzi 发表于 2015-9-14 16:24
loss carry forward那是当年总loss超过收入了吧，比如当年工资一共5万，capital loss6万，carry forward 1 ...

capital loss不能抵工资收入的

fengcoolzi

夏朵赫 发表于 2015-9-14 16:28
capital loss不能抵工资收入的

学习了。

javafun

那capital loss怎么才能降低退税呢

dragonballz

javafun 发表于 2015-10-1 07:15
那capital loss怎么才能降低退税呢

capital loss可以抵capital gain，但不能抵收入。唯一（可能还有其他）能抵收入的只有投资房负扣税

小狗乐乐

Capital loss 能抵交的工资税吗？例如交税十万，capital loss6万，是否就等于应交税4万？问ATO年底拿回6万？

小狗乐乐

夏朵赫 发表于 2015-9-14 16:22
看一下这个ato 链接

https://www.ato.gov.au/Individuals/Tax-Return/2015/Supplementary-tax-return/In ...

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Capital loss 能抵交的工资税吗？例如交税十万，capital loss6万，是否就等于应交税4万？问ATO年底拿回6万？
谢谢解答

LENNY_DONG

小狗乐乐 发表于 2015-10-1 08:11
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不能。

lee2267

LENNY_DONG 发表于 2015-10-1 09:23
不能。

楼上正解。。

remexcong

卖房子还会亏钱，运气真背。

LENNY_DONG

remexcong 发表于 2015-10-1 11:27
卖房子还会亏钱，运气真背。

碰到不少。。。。

买和卖时间上

还有偏远地区

xiaoxiniu

悉尼，上海，北京，卖房亏的都有碰到了