原创：股市投资必胜法则(20240721更新)

cn_yy

美国指数巴菲特不是有一个很有名的打赌，最后是老巴赢了，指数胜，，澳洲好像还没有

Cyberpunk

李闲闲 发表于 2021-8-1 15:01
这么说不妥，要跑赢指数并不难事，不信你可以选一个指数，美国标普500指数或澳洲200指数的其中一个，我选 ...

关键是在多长的时间维度内跑赢

haohaohao

superdigua 发表于 2021-8-1 13:24
如果经济上拮据，只怕也没什么钱可以买投资房。

下面是一个简单的对比。

虽然不同意楼主的观点，忽悠太多，但是感觉楼主对退休基金有些研究，现虚心请教关于15%税的问题。

1,我发现我的退休年买股票赢利部分自动被扣15%，这个需要报在我的年收入tax claim中, 然后多退少补吗？

2,这个15%税能减免吗？比如我一般股票帐户只要连续持股超过一年，只有50%的收益报税，其它50%免税。这对退休金super帐户适用吗？

superdigua

李闲闲 发表于 2021-8-1 15:01
这么说不妥，要跑赢指数并不难事，不信你可以选一个指数，美国标普500指数或澳洲200指数的其中一个，我选 ...

说说你的相关税和费是多少吧。

美国标普指数基金的收费是 0.04%每年，税接近零。

下面这个供参考。
https://www.sohu.com/a/324461714_120144474


在十年动荡期内，标普500指数基金囊括了6次冠军、2次亚军、1次季军，只有2008年跌得最多，但同期5只对冲基金竟也无一小亏！5只对冲基金含复利的最终平均盈利率为36.3%，平均年收益率只有3.63%；而标普500指数基金含复利的最终收益率为125.8%，年均收益率达12.58%，是前者的2.47倍！扣除了管理费等费用后，对冲基金给投资者的年均回报率仅为2.96%；标普500指数基金的年均回报率为8.5%，是前者1.87倍！

superdigua

haohaohao 发表于 2021-8-1 15:13
虽然不同意楼主的观点，忽悠太多，但是感觉楼主对退休基金有些研究，现虚心请教关于15%税的问题。

1,我 ...

我不是退休基金的专家。谈谈个人理解。

》》1,我发现我的退休年买股票赢利部分自动被扣15%，这个需要报在我的年收入tax claim中, 然后多退少补吗？

退休金投资盈利不需要claim。 股票交易会产生利润，当然要缴纳所得税。对于退休金短线股票交易，所得税是 15%。对于长线股票交易，所得税是 10%

》》2,这个15%税能减免吗？比如我一般股票帐户只要连续持股超过一年，只有50%的收益报税，其它50%免税。这对退休金super帐户适用吗？

如果同一只股票持有超过一年，所得税是 10%。
只有亏损可以对冲减免。

李闲闲

superdigua 发表于 2021-8-1 15:19
说说你的相关税和费是多少吧。

美国标普指数基金的收费是 0.04%每年，税接近零。

研究美股ETF吧，用美股ETF搭成的组合，要胜美标普500指数很容易。至于税部份，用大陆身份做美股，不存在税务问题。美股那么多ETF，可多可空，已没必要去研究个股了，真是好工具。

che999

我说
股票连张纸都不是
房子还可以住人

stnlylee

谢谢分享

请问我最近买了个美股中概股，价格很低。2 3月份以后中美干架，政策收紧，中概股跌的惨，前几天好未来新东方更是跌的惊天动地，请问中概股还有机会翻身吗？或者说现在是个机会

好像之前比特币大跌，现在不是都涨回去了

Pippa

大智慧 发表于 2021-8-1 14:18
”30年后租金甚至不够支付 LAND TAX 和各种开支”不是很认同。指数和投资房的未来走势，都是通过历史数据 ...

我赞同你的观点。不反对楼主对sp500的历史数据的观点。但楼主对投资房的理解显然还停留在现金买房的前提下。虽然40年平均起来房价涨幅可能并不一定跑赢sp，但房子变现能力明显比养老金好啊。房子可以随时变卖，但养老金你只能改变投资选择，如果遇上股灾，唯一选项就是现金定期。另外，投资房的负扣税也没有算进去。如果把自住房refinance的钱拿去投sp500而不是投资房，那sp500一定要跑赢银行房贷利率才行。这一点我不太有信心。

Pippa

superdigua 发表于 2021-8-1 13:57
是的。

投资房和指数基金的区别在于：持有成本。

房价可以每年上涨 6%，但租金没法每年上涨 6% （因为家庭收入上涨很慢，假定 2%）
这样，30年后，租金甚至不够支付 LAND TAX 和各种开支

这点我不理解。我买的投资房不到五年的都能正流了，为什么买了30年的投资房连正流都做不到？很好奇怎么会有这种投资房？另外，地税有减免政策的，不是随便买个房子都要掏几万块地税的啊。

xunhua

Roses 发表于 2021-7-31 16:54
**** 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽 ****

你整点干货出来？我觉得楼主讲的还行。

Pippa

大智慧 发表于 2021-8-1 13:40
大跨度来看，40年来全澳房价涨幅基本一致。只是时间有错位。比如2016-2020，悉尼低迷，而霍巴特房价翻倍 ...

是的，大哥。前几年我老公说要买霍巴特，被我严词拒绝。这个污点被他说了很多年

大智慧

Pippa 发表于 2021-8-1 16:41
我赞同你的观点。不反对楼主对sp500的历史数据的观点。但楼主对投资房的理解显然还停留在现金买房的前提 ...

”把自住房refinance的钱拿去投sp500”

吓尿了，一场股灾就爆了

Pippa

大智慧 发表于 2021-8-1 16:54
”把自住房refinance的钱拿去投sp500”

吓尿了，一场股灾就爆了

因为大部分人投资房的首期都是自住房refinance啊。如果要进行投资选择的比较，那不就是：
A，refinance 买投资房 vs B. refinance 买sp500?

大智慧

Pippa 发表于 2021-8-1 16:56
因为大部分人投资房的首期都是自住房refinance啊。如果要进行投资选择的比较，那不就是：
A，refinance  ...

是的，所以我主力也是投房子，refinance出的钱，只要扛得住前几年，房租正现金流后，基本就是是永动机。

而且大城市房价（悉尼墨尔本）向下波动时幅度不大，买sp500风险略大，股灾可能突然掉30%。

refinance反复投房最大的风险就是1990年17%的利率那种极端情况，但是也可以通过资产重组解决。

spin123

李闲闲 发表于 2021-8-1 16:29
研究美股ETF吧，用美股ETF搭成的组合，要胜美标普500指数很容易。至于税部份，用大陆身份做美股，不存在 ...

大陆身份？

是用身份证还是护照？

superdigua

stnlylee 发表于 2021-8-1 16:36
谢谢分享

请问我最近买了个美股中概股，价格很低。2 3月份以后中美干架，政策收紧，中概股跌的惨，前几天 ...

防火防盗防中概股。

虽然有潜力，我胆子小，不敢碰。

superdigua

李闲闲 发表于 2021-8-1 16:29
研究美股ETF吧，用美股ETF搭成的组合，要胜美标普500指数很容易。至于税部份，用大陆身份做美股，不存在 ...

。。。。。。先锋指数基金就是美股 ETF。

用大陆身份做美股，理论上是违法的。政府如果愿意，可以依法没收。

stnlylee

superdigua 发表于 2021-8-1 17:46
防火防盗防中概股。

虽然有潜力，我胆子小，不敢碰。

这说的我心拔凉拔凉的

superdigua

Pippa 发表于 2021-8-1 16:45
房价可以每年上涨 6%，但租金没法每年上涨 6% （因为家庭收入上涨很慢，假定 2%）
这样，30年后，租金甚 ...

过去不反应未来。

即便不考虑成本，也要抓住“供需关系”，才能抓住未来。

澳洲房产并不差，我在很多帖子里也推荐购买优质房地产。

只不过认为房地产比美国标普指数基金略逊一筹。

superdigua

stnlylee 发表于 2021-8-1 17:50
这说的我心拔凉拔凉的

李闲闲

spin123 发表于 2021-8-1 17:41
大陆身份？

是用身份证还是护照？

用在国内的兄弟姐妹身份开个账户

cn_yy

李闲闲 发表于 2021-8-1 18:01
用在国内的兄弟姐妹身份开个账户

资金怎么去，资金怎么回？

李闲闲

superdigua 发表于 2021-8-1 17:48
。。。。。。先锋指数基金就是美股 ETF。

用大陆身份做美股，理论上是违法的。政府如果愿意，可以依法没 ...

哈哈，感觉没法和你对话，问你多少年复增长算是“胜”，你回“TOP 15% 投资者都算赢家”，你的意思按你的”必胜法则“能进入”TOP 15% 投资者“？谈美股ETF你回说"先锋指数基金就是美股 ETF"这有点逗，做ETF的谁不知Vanguard Index Fund？指数基金有很多种，有大盘指数板块指数大宗商品等等很多指数ETF。还有用大陆身份做美股，理论上是违法的，这。。。。。。。。？？？？算了，都是鸡和鸭讲，不谈也罢。

shiaojin

superdigua 发表于 2021-8-1 17:48
。。。。。。先锋指数基金就是美股 ETF。

用大陆身份做美股，理论上是违法的。政府如果愿意，可以依法没 ...

说着说着就开始跑火车了，用大陆身份证开户，保证金的托管账户一般都是香港外资银行。个人而言不存在违法，只是风险自负。对于券商而言没有大陆的金融牌照而开展业务倒是违法。
好像也不太对，开展的非大陆金融业务，好像也不能说违法，只是脱离监管而已

李闲闲

cn_yy 发表于 2021-8-1 18:09
资金怎么去，资金怎么回？

这些如果搞不定，还是别问了。就象很多人说一年个人只能从国内转出5万美金，我只能笑而不语了。这帖子的回话到此为止。

Questions

我是赞同楼主这个概念的，但是这几年这个概念被炒的有点过分，甚至出现什么无脑买入，肯定赚钱这种口号。这就违背了一个投资原则，当人人都可以赚钱的时候，危机就在那等着了

superdigua

shiaojin 发表于 2021-8-1 18:12
说着说着就开始跑火车了，用大陆身份证开户，保证金的托管账户一般都是香港外资银行。个人而言不存在违法 ...

大陆居民，通过香港投资美国股票，理论上同样违法。

香港并非法外之地。割韭菜也就一句话。

时刻

我就看澳股，胆子小，希望赚个买菜钱就够了

Cyberpunk

大智慧 发表于 2021-8-1 17:00
是的，所以我主力也是投房子，refinance出的钱，只要扛得住前几年，房租正现金流后，基本就是是永动机。
...

这么高的利率可能只有世界重新reset之后才能再见到了