Financial Planner的工作內容.

whitehawk

请问何时开始做 finance plan 比较合适啊？ 应该是越早越好吧？ 可是一直没有多少存款怎么plan呢？  本人理财方面比较糊涂

ialienam

whitehawk 发表于 2013-4-16 22:20
请问何时开始做 finance plan 比较合适啊？ 应该是越早越好吧？ 可是一直没有多少存款怎么plan呢？  本人理 ...

恩...Financial plan - 應該一個階段一個階段.

最初就簡單 - 大部分人應該都是以買房子為主.
Budget

可以間單管理一下你的super fund, 確定你有足夠的protection.

可以多和不同financial planner聊一聊..看一看有沒有符合你的需求.

一般第一次見面都是免費, 把你情況和他們講 看看能不能幫上你忙.

然後確定他們的收費.

slau1

歡迎大家分享經驗

diaoni

I know the difference between FP in public practice/good banks and in big4/normal banks.

Public Practice has more advisory aspects and really help clients on their financial goal but in banks...it's all about sales... sales and sales.... have to keep generating new leads and crosssell up sell...it's crazy..

it's good u got a really good experience....wish i started off as a FP in public practice

shiziqishi

楼主很专业，谢谢，辛苦

北木山人

谢谢楼主辛勤耕耘的好帖

晓雨雪

mark下好好看，三年paraplanner如今在找工的飘过〜

didier

想在werribee找个financial planner, 各位有没有正在使用而且不错的可以推荐一下，站内短信一下。谢谢

michael128

从FP那里买车保和私人医保会比自己直接去买便宜吗？

肥羊

我们坚决反对那些只为自己赚钱，不为客户着想，甚至损害客户利益的“忽悠就为这句话，支持一下

ZachZhang

向楼主学习，有往这方面考虑的想法

treebear2008

ialienam 发表于 2013-4-16 22:51
恩...Financial plan - 應該一個階段一個階段.

最初就簡單 - 大部分人應該都是以買房子為主.

楼主你好，不知现在你是否还在悉尼从事FP？
也不知道在还出现在论坛上。
想咨询些问题，不知方便收短消息否？

ialienam

treebear2008 发表于 2013-8-19 17:48
楼主你好，不知现在你是否还在悉尼从事FP？
也不知道在还出现在论坛上。
想咨询些问题，不知方便收短消息 ...

yes can just pm

treebear2008

ialienam 发表于 2013-8-19 18:29
yes can just pm

已短，请查收。

leijunhero

Super还是要找个好点的公司运作哦，现在市场不太景气，好烦哦

ialienam

的確, 現在paraplanner會比較難找. 因為大部分都會希望有experience

amp horizon program也是不錯
MLC好像也有類似的

amp好像前不久也有要找paraplanner..

ialienam

bingbein 发表于 2013-8-24 18:53
谢谢分享的信息。我在国内有12年的金融行业工作经验，来澳一年半，因为孩子太小所以没有急于找工作。今年 ...

那不錯阿..

不過老實講, paraplanner這個工作早晚會被取代. (個人意見)

以前都說過會把paraplanner outsource, 因為老實講這就是一個word doc processing job. 就只是做SOA, 而這個SOA也就只是給政府看 (ASIC), 基本上客人不太會去看, 他們只在乎收費, 服務和投資回報.

SOA就只是把一堆"risk"寫進去.. 告訴你投資有風險blah blah..
一般小公司的paraplanner不能只會寫SOA, 還是要當assistant..最後你慢慢變到practice manager or fp (sales)
大概只剩下大公司 (banks)會真的要所謂的full time paraplanner.. 這些也幾乎現在都是華人再做..
年薪也就一般$50k - $80k.
要往上走就可能要變compliance, team leader or manager這類..而這部分也都是華人最弱的

這到後面去就是文書打字, 沒有什技術量.. 你可能一年只會做到兩三個是真的有很大需求的客戶.

要不然就要去專門作high net worth clients的私人公司, 那當然他們要求會比較高, 也會要你做一些sales東西..只單純的paraplanner (just do SOA), 我其實找高中生來做就ok.

ialienam

這陣子我也interview一些不少的人.. 我也就直說, 我們找人就是要生意更好.
就是要做sales, 有一些人過來就直結問我可不可以給leads, 然後要教他東西.
說難聽點, 我不是開學校 (就算是學校, 學生還要付費)..
networking - 自己要多去開發... 我當年自己出來也是誰都不認識.. 不像一些外國朋友還可以靠家裡的人介紹下.
但這裡很多華人白手起家 (賣房子也是), 也都自己去networking..
如果不願意開發, 那就去銀行.. 那你就一定要experience, banks不可能傻到找個沒sales experience然後還付salary.
banks當然比較不用擔心是有一定的客人會上門.. 但你要是做不成sales, still no use.
一定也要推自家products
practice (independent fp), 也是要推product, 只是沒有說要推哪一家.. 但最後還是要推sales..

不能說做paraplanner不好, 就只是到最後你要爬不上去 就和一般文書工作沒兩樣. 老闆更不可能給你高薪. If you ok with it, no problem.. 你有小孩, sales job本來就不一定適合

Networking - 講直白一點 很多人和我說想來工作因為要培養networking. 因為剛來沒有人脈, 可是重點你要如何去做來讓自己有人脈??? 而不是認為只要上班就有人脈...
你有小孩, 一定有機會認識到其他媽媽.. 那這就是培養你最好的人脈.. 他們一定有先生, 幾乎都是老公賺錢, 那也幾乎都需要insurance.. here you go, that's your lead.
人脈和networking是自己去爭取..

good luck

coco8622

这个帖子太有技术含量了，受益匪浅，可以看出lz的职业水平和素养都很高，佩服+崇拜~

我自己最近也是在考虑要不要读kaplan的DFP，毕业一段时间了，为了pr又耽误了一年，现在就拿这个finance的master找工作也没人要，一直对financial planner这个行业比较好奇，毕竟平常接触或听说的也比较少。。。。anyway，我想问一下lz，觉得一个本科和master都主修finance的毕业生来说，想进FP这个行业算是一个明智的起点吗（身边全是学accounting的，实在不知道该问谁了）？我现在人在悉尼，找工作屡屡受挫。。。

就像楼主说的，做这行要性格外向能说会道（不是吹牛）才能拓展人脉什么的，我是属于那种熟人之间话能多点，生人之间就不知道怎么去打破冷场的尴尬那种，呵呵，不过要是谈论自己感兴趣的话题，我就是一话痨。。。。哈，lz觉得我这样性格适合做FP吗以后？

我也是在google上漫无目的的乱搜才看到这个帖子的，不知道lz 现在还上不上论坛了，如果lz看到的话，还请给点建议给我们这种想入行却又有点犹豫的童鞋们，万分感激~

all the best~

猫儿呆

这个帖子认真看了一个晚上啊，受益匪浅。

猫儿呆

谢谢LZ的奉献。

猫儿呆

bingbein 发表于 2014-3-1 09:18
我学完DFP,已经开始在这个行业做了，觉得行业里的岗位其实很多样，各人都可以根据自己的性格找到合适的位置 ...

请问你的DFP学了多久呢？我没有任何经验，学完找工作容易嘛？

alfredbird

有人大概了解华人圈子里的FP的情况吗？就业数量，client对这个行业的认可程度？

猫儿呆

bingbein 发表于 2014-3-1 16:12
6 months.找工作这种事真的很难说是容易还是难。个人背景，努力程度，机遇，环境...太多的影响因素，每个 ...

谢谢了，我努力

Flyingfish118

ttinghappy

必须学习！mark!

lancy

我是门外汉，但我总感觉FP是让你把钱交给给他，他帮你投资，赚了分成，赔也业要付劳务费。
就像房地产一样，他是:旱涝保收，当然顾客越多越好。

evahuang2008

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yoyowa

感谢分享！
lz英文一定很好。

tanbb69

LZ一再的说Bank的FP只是sales的角色，这一点我不敢苟同。我也认识很多在银行做的FP们，包括一群private banking的FP们，本身的素养和专业知识也是很高的，当然在某些产品方面会有一些限制，但是他们做出来的plan也是相当专业的。特别是投资产品，银行并不限定于只做自己银行的产品，银行有自己的compliance团队，某些不符合银行的风险管理方向的是不允许像客户推荐的。在这一点方面，可以说是对客户的另外一种保障。