ETF 没有买卖，居然有capital gain 要付，真的想不到。

格美

老公昨天研究了半天，抱怨ETF 报税麻烦，特来学习。

他提了一句，如果是基金公司买卖产生的收益，已经是算过持有时间的折扣了的。个人算要推算回去，具体怎么弄，我正在学。

gaddafi

merry43 发表于 2022-9-20 20:44
麻烦问下，报税的话，报current capital gain 还是net capital gains? 前者金额是后者的两倍。 ...

报税这两个数字都要填进去，实际需要计算税的只是net capital gain，current year capital gain里面包括所有的gain 和 loss，net gain是由discounted的部分的一半和没有discounted 的gain组成。

Chris211

新手想問一下，例如我買了一個eft, 買時$5000, 產生過一次$100 cgt 我上年報稅報了多了$100的cgt但沒買賣.
問題來了，今年我$6000賣掉，那我是報賺$1000, 還是可以減去$100cgt，報$900
謝謝

mimez

merry43 发表于 2022-9-20 21:02
有哪位税务大佬可以解释一下基金的：
net capital gain
current year capital gains

都不用 最后你的account statement会给你算你哪部分需要交税 我的市值降低了 没有买卖 但是分红不少 所以分红-可抵税部分（franked神马的）以及tax discount之后的部分还是要交税 不过你的这些gain应该以后可以carry over去和loss抵扣然后还能再退回来（如果你最后卖掉etf而且是赔钱的话）

merry43

mimez 发表于 2022-10-9 21:55
都不用 最后你的account statement会给你算你哪部分需要交税 我的市值降低了 没有买卖 但是分红不少 所以 ...

gain 也可以carry over 抵掉以后如果卖etf 的loss，然后claim回gain 交的税，那还行。

pcpop

yuxiaoyuer 发表于 2022-9-21 21:42
我查阅了一些资料，以下是我个人的拙见，欢迎指正。
以下是个人看法，不构成投资建议。

那要是持有arkk的话每年这个cgt的损耗岂不是很高

chenzy0513

Chris211 发表于 2022-10-6 15:11
新手想問一下，例如我買了一個eft, 買時$5000, 產生過一次$100 cgt 我上年報稅報了多了$100的cgt但沒買賣.
...

我的理解是那$100的收益你去年已经收到了，虽然你要支付它的cgt, 但对你来说也是收益，现在你卖出基金，收益1000，也要付cgt。所以你总共收益是1100，卖出时cgt 是针对1000的收益，不能扣除前面已经已经收到的100收益

KingLion21

为啥国内的ETF就没这么多事呢？

谁来解释下

Surprisedbyjoy

KingLion21 发表于 2022-10-9 22:46
为啥国内的ETF就没这么多事呢？

谁来解释下

为啥澳洲不天天做核酸呢？

pcpop

chenzy0513 发表于 2022-10-9 23:34
我的理解是那$100的收益你去年已经收到了，虽然你要支付它的cgt, 但对你来说也是收益，现在你卖出基金， ...

看楼里的解释是第一次那100的capital gain不是dividend，持有人并没有实际收益，只有卖的时候那一千是实打实的收益，这样对持有人来说实际是多交税了啊

pcpop

KingLion21 发表于 2022-10-9 23:46
为啥国内的ETF就没这么多事呢？

谁来解释下

这没啥好比的,新加坡还没有cgt呢

chenzy0513

国内根本就没有收CGT，所以嘛，中国特色社会主义实际上利于资本，澳洲这种福利社会才是社会主义，当然这是当年第二国际的社会民主主义，而不是列宁倡导的那种搞社会革命创建的无产阶级专政。

chenzy0513

我觉得那100块是distribution，distribution分两种：dividend和realized profit, realized profit或造成CGT，但是所有distribution都是客户享有的真金白银的收入。每年一次。

当然我没有买过ETF

jackey1984

Aristocrat 发表于 2022-9-20 21:50
当然是你来缴拉，想什么呢。。基金公司负责拔你的毛

长期复利投资？这不就是姜太公钓鱼，愿者上钩么。。 ...

稳定吃你10年管理费

Mozai

Commonsec pocket的基金 那里去看那个Tax statement啊 没收到过啊

kickstar

为什么要这么复杂？难道不是对照基金的TAX STATEMENT直接填上去不就行了吗？至于算50%的discount, 我觉得不可取，你根本不清楚基金调仓个股的时间

吃了一个惊

又到一年交税季，借这个帖子请教一个ETF和个股在税务上的问题？

假设以下两种情况（便于讨论，暂时忽略分红），

1. 购买$100的个股，股票涨至$150的时候全部卖出，那么投资收益为$50，如果税率为20%，则要交$10的CGT

2. 购买$100的指数ETF，在持有期间，ETF基金经理需要根据指数rebalance投资组合，从而产生了$5的CGT，也就是题主所遇到的情况。如果当ETF涨到$150的时候，投资人全部卖出，那么投资人是需要补交剩下的$5的CGT，还是说要额外再交$10的CGT？如果是$10，那么持有过程中交的$5去哪了？

merry43

吃了一个惊 发表于 2023-7-16 15:30
又到一年交税季，借这个帖子请教一个ETF和个股在税务上的问题？

假设以下两种情况（便于讨论，暂时忽略分 ...

持有中产生的$5 capital gain 和卖出ETF 该交多少税应该是两回事。

吃了一个惊

merry43 发表于 2023-7-16 15:43
持有中产生的$5 capital gain 和卖出ETF 该交多少税应该是两回事。

如果说是两码事，那么ETF卖出之后，跟买卖个股一样依旧要交$10的CGT；那么持有过程中所交的$5 CGT所对应的收益去哪里了？CGT顾名思义有gain才有tax嘛。难道说这个收益体现在ETF的价格上？又或是以分红形式发放了？

merry43

吃了一个惊 发表于 2023-7-16 16:04
如果说是两码事，那么ETF卖出之后，跟买卖个股一样依旧要交$10的CGT；那么持有过程中所交的$5 CGT所对应 ...

是这样的，etf 到时候会把上个财年的每项收益做成statement 发给你，上面很清楚告知退税需要的内容，其中包括那个5澳元（假设的）收益。然后你卖了etf 的话，就是看买和卖的差价，然后持有时间来决定capital gain。

fishlegs

任何ETF都会做资产平衡，也就会内部产生CGT

spin123

kickstar 发表于 2022-10-11 02:19
为什么要这么复杂？难道不是对照基金的TAX STATEMENT直接填上去不就行了吗？至于算50%的discount, 我觉得不 ...

我也这么以为，照编号填就是了

可是美国那些基金，比如通过盈透买的ARKK，没有澳洲的这种statement 啊，编号项目好像都不一样？

dogdogkun

你的etf如果有通過買賣資產獲利再把這些利潤拿來分紅是有可能產生cgt

Dawangg

merry43 发表于 2023-7-16 16:08
是这样的，etf 到时候会把上个财年的每项收益做成statement 发给你，上面很清楚告知退税需要的内容，其中 ...

ETF的statement大概什么时候会发出来

所以我们持有ETF的，一定要等到statement出来后才能退税咯，不能提前做了

吃了一个惊

Dawangg 发表于 2023-7-17 08:26
ETF的statement大概什么时候会发出来

所以我们持有ETF的，一定要等到statement出来后才能退税咯，不能提 ...

九月份左右，在税务上我们确实只需要根据statement上的编号进行填写即可，不复杂。

前面仅是讨论一下没有买卖的情况下18H这一项是怎么一回事，以及对ETF收益会有何影响。比如一个ETF声称平均年化收益10%，但如果持有过程中还要交这么多CGT的话，是否会将这个10%的平均年化收益打折扣呢

无题

看完了各位的评论，感觉散户买EFT真没啥意思呀

Dawangg

吃了一个惊 发表于 2023-7-17 09:56
九月份左右，在税务上我们确实只需要根据statement上的编号进行填写即可，不复杂。

前面仅是讨论一下没 ...

是不是可以这么理解。

如果我持有ETF，就一定要等到9月份的statement出来才可以报税了。。因为就算工资，利息等其它项目都准备好了，我们也要等ETF的资料

吃了一个惊

Dawangg 发表于 2023-7-17 18:12
是不是可以这么理解。

如果我持有ETF，就一定要等到9月份的statement出来才可以报税了。。因为就算工资 ...

最好是等，现在提交的话，9月还要amend，搞不好还ATO还发封信吓你

bigranger

顺着这个问题请教各位，如果是用海外账户持有类似得ETF或基金呢？(比如美国本土股票或中国A股账户基金）在持有过程中也会有调仓，存在类似得情况。但作为投资者并不知道他们的具体调仓情况，也没有TAX statment，这种情况怎么报税呢？是不是就不用交了？如果真的不用交，那不是很不公平。

spin123

Ozquest 发表于 2022-9-20 20:40
1. 拿到tax statement
2. 上面的数字写在 对应的报税表格问题里 （ 问题18 是CGT 相关的）  ...

借贴问一下，如果说美国的ETF，怎么拿到符合澳洲标准的tax statement？

比如NYSE的VOO或者 ASX 的 VTS