家人想汇300万人民币帮我买房，请问有什么汇款渠道？

caesar6668

直系亲属按人头限额给你汇款 没什么问题的

如果有可靠的关系 在香港有公司并有汇户 也可以通过公司转账 这种比钱庄靠谱太多 而且汇率好

ViceMan

Sibyl8694 发表于 2021-6-16 13:03
和朋友私下换汇被查到会怎么样啊?

只要确定朋友那边的钱是干净的，也没什么大问题。只是说真要解释起来会麻烦点。譬如说和朋友之间是不是要拟个换汇合约啊，或者提供什么其他证明这真的是和朋友换的钱，不是应税收入之类的。

Ador

比特币阿
说了N遍了

蚂蚁小兵

国内从前年开始对通过地下钱庄换汇打击，公布了几十起案例，都是对走地下钱庄换汇给予罚款处罚。特别是公布的个人相互资金进出限额，一般的省十万就有记录，浙江二十万，深圳三十万。所以现在走地下钱庄有很大风险被查。

eguan88

csc40 发表于 2021-6-16 11:01
现在难是不是钱到澳洲后怎么和ATO解释，而是国内那边不让你钱出来。

听说从来没有人在ATO解释海外汇款这关过不了的  

melmonash

慢慢汇。以前听人说走基金，不知道怎么操作。

yacobe

多个身份证，相隔长点时间可以。

短时间内大额财产转移放在哪个国家都会被查。我觉得跟税没关系，主要是查跨国犯罪和洗钱之类。

Eldershaw

感觉好难

雪泥人

我觉得今年汇款特别难，我的五万额度都还没用，汇不了，自己国内的账号准备汇给自己这边的账号，才到了换汇那一步，提示有风险，让去柜台办理。然后父母找人给我汇，也是显示让去柜台办理，柜台的工作人员也不懂为什么，让你继续用网银弄。网银又汇不出。好难。。。

Leo417

真傻本傻 发表于 2021-6-15 22:19
也可以这样，这边朋友给你5万澳币，你给他国内账户转相应的人民币，多几个朋友帮忙…… ...

朋友给五万澳币这个比钱庄还危险啊。。。

Sparky

前面有同学提到花旗，我想说要慎重。我本地和老公的联名汇丰账户转三百块钱去我的个人citibank账户，他们居然把我的钱锁住不release，后来电话问他们怎么回事，说触发他们的money laundry检查了，因为我转出的这边信息没有显示我的全名。

Sibyl8694

ViceMan 发表于 2021-6-16 14:38
只要确定朋友那边的钱是干净的，也没什么大问题。只是说真要解释起来会麻烦点。譬如说和朋友之间是不是要 ...

那就是解释给ato就行了。
对方拿现金，我也不知道有没有问题或者洗钱嫌疑啊。
最近在小笔小笔换汇，略担心这种情况。
我们只有大几十万，没lz那么担心

steven_sa

catchmeifyoucan 发表于 2021-6-15 21:48
五万美元的话 表哥表姐七大姑八大姨可以帮忙转吗？还是是有父母才可以呢

国内表哥表姐七大姑八大姨人头多没问题，记得这边银行也要帐户多，否则国内一样封

ViceMan

Sibyl8694 发表于 2021-6-16 19:50
那就是解释给ato就行了。
对方拿现金，我也不知道有没有问题或者洗钱嫌疑啊。
最近在小笔小笔换汇，略担 ...

对方的是现金的话，99%是有问题的。如果没问题为什么不存到自己的银行账户里面去。

只是看这问题是大是小，运气好的话碰上的打现金工的只是为了逃一点税的。运气不好的话万一碰上的是毒品洗钱的，那就很难说有可能会有什么后果了。如果自己不能百分百甄别对方现金的来源的话，还是不碰为好。

windy19840

走钱庄，收点手续费都搞定，不怕ATO

月亮粑粑

tenglongroy 发表于 2021-6-16 00:35
关于ATO这个，我问过老板（他是Financial Adviser + Justice of Peace），说不需要担心，真的来问就说是父 ...

银行很怕你这个是洗钱
westpac 上次被ACCC(好像是这个机构）罚了10几个亿，就是因为这个原因
当时有个账户几年内接受了2000多笔汇款，都是从南亚那边国家汇过来，银行没有任何动作，最后证实是洗钱的。
我前俩月国内汇过来俩万刀银行都发邮件问，我没回复邮件最后还把我账户冻结了

一心一意

我2020年12月从国内汇过，很多银行的手机APP上就可以购汇然后汇出

cotaillyc

朋友去年买房，大概不到两百万人民币，就是各路朋友断断续续几万几万美元汇过来的，国内分各路银行这里也有不同银行大概四五个账户。然后自己现金人肉也带了几万。全部蚂蚁搬家搬好大概花了不到一年吧。理由大部分是留学学费生活费，大部分银行就电话打来稍微问了一下但有一家要了证明材料，然后他找人拿了张录取通知书ps了自己名字上去。。。。。

weaknet

60W澳币，找6个钱庄，每家换10万，简单快速搞定。

buyongba

有钱人。我家只问我要钱汇给他们

Sibyl8694

ViceMan 发表于 2021-6-16 21:38
对方的是现金的话，99%是有问题的。如果没问题为什么不存到自己的银行账户里面去。

只是看这问题是大是 ...

就是说现金的话还是少换 尽量换转账的?
唉 我们也没有急需，就是挪钱来还房贷。所以最近汇率一般都是小笔换的，有人跟我说有大笔现金，我们还嫌弃只换了一部分。
不过应该只是逃税，感觉华人贩毒还是少吧

catchmeifyoucan

weaknet 发表于 2021-6-17 02:22
60W澳币，找6个钱庄，每家换10万，简单快速搞定。

为啥不找同一个钱庄？

29cap

买比特币

weaknet

catchmeifyoucan 发表于 2021-6-17 08:10
为啥不找同一个钱庄？

分散风险呀，澳洲的钱庄尤其是大一些开时间长的，都挺安全的，但以防万一，可以分散开。也可以两三个钱庄，分几次转。

ViceMan

Sibyl8694 发表于 2021-6-17 06:53
就是说现金的话还是少换 尽量换转账的?
唉 我们也没有急需，就是挪钱来还房贷。所以最近汇率一般都是小笔 ...

是啊，现金的存在总是因为这样或那样的问题。

华人涉及贩毒和洗钱的其实不少，其次你无法知道他是不是为了赚钱而被人利用，连他自己都不知道这个现金的来源。真碰上洗钱的，很可能是几百万几千万澳币的金额然后分散十几个或者几十个下家去分拆洗，然后每个下家又自己再分拆小额找不同的人洗，所以如果真的碰上的话不是说你那么容易能识别的。

当然了这些都是概率问题。

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生煎包

catchmeifyoucan 发表于 2021-6-15 20:48
五万美元的话 表哥表姐七大姑八大姨可以帮忙转吗？还是是有父母才可以呢

操作上非常麻烦，要开关系证明

sunzww

catchmeifyoucan 发表于 2021-6-15 21:35
ATO查的概率大吗？

100%

赵又廷

29cap 发表于 2021-6-17 09:59
买比特币

买比特币更麻烦，ato查CG