吐巢一下理财师

alfredbird

tas 发表于 2014-10-15 14:34
我当初也是明说的要稳健的回报即可不需要高水平的回报，毕竟高回报意味着高风险。但是这个1%的回报也确实 ...

我16#已经说了，过去12个月回报1%的确很烂，这个表现的确说不过去，不管是怎么组合，怎么样的risk profile。

能透露是哪个公司，具体哪个fund吗？很想看看怎么能够差成这样。。。

tas

alfredbird 发表于 2014-10-15 17:00
我16#已经说了，过去12个月回报1%的确很烂，这个表现的确说不过去，不管是怎么组合，怎么样的risk profil ...

算了。别说了，说了砸人饭碗。自己吐吐巢，吸取教训就算了。

flyfish668

其实要理财，不一定要找理财师的。

老巴都教过了，买指数基金啦，跑赢好多基金经理

sydneysun

理财师不就是向你推销产品，他自己那佣金吗？当然哪个佣金高推荐哪款产品？你的赚和赔与他的业绩有关系吗？

hyperion

不如花点时间去morningstar上看看推荐的基金，以前在国内就是看它买的，虽然有不是很好的，但时间长了慢慢调整调整就好了

阿德莱德的流氓

找理财师，和找成功学大师一个样

alfredbird

sydneysun 发表于 2014-10-15 16:16
理财师不就是向你推销产品，他自己那佣金吗？当然哪个佣金高推荐哪款产品？你的赚和赔与他的业绩有关系吗？ ...

佣金已经是很古董的概念了。。。

kevinxiong1211

tas 发表于 2014-10-15 17:08
算了。别说了，说了砸人饭碗。自己吐吐巢，吸取教训就算了。

楼主透露下嘛，你不用说FINANCIAL PLANNER的名字，就说FUND的名字，这个完全不涉及对方饭碗啊

liuyang327

我觉得你既然要稳健型的，我也同意楼上说的存款。从长期投资来说，股票和基金不一定高于存款，能实现盈亏基本平衡就算不错的。而且存款也省心，只要多关注不同银行的利息哪家高就好，及时转换高利息的银行，这样算下来，利滚利还是很可观的。无论基金还是股票，都是对有一定风险承受能力的人说的。

ccc123

我说3点。

1. 稳健的回报，那只有定期存款或者bond。基金都是预测的回报。

2. 养老金回报率10%白耽误你一年。从这句话来说，我觉得你确实需要一个理财师。

3. 如果任何投资，100%稳健，回报还高如现在8%以上，银行为啥卖给你？银行或者他们职员自己买买，都发了，还靠佣金活？银行还靠发行房贷赚利息差价？

ccc123

alfredbird 发表于 2014-10-15 17:00
我16#已经说了，过去12个月回报1%的确很烂，这个表现的确说不过去，不管是怎么组合，怎么样的risk profil ...

人和team都有失手的时候。。。

ccc123

tas 发表于 2014-10-15 10:59
我选的是advanced moderate。

investment horizon 是几年？

alfredbird

ccc123 发表于 2014-10-15 20:23
人和team都有失手的时候。。。

比benchmark低5%以上，而且估计是个multia-asset的fund，我觉得的确很差啊。

上下五千年

hyperion 发表于 2014-10-15 16:34
不如花点时间去morningstar上看看推荐的基金，以前在国内就是看它买的，虽然有不是很好的，但时间长了慢慢 ...

我一般是和它推荐的反向操作

ccc123

alfredbird 发表于 2014-10-15 22:26
比benchmark低5%以上，而且估计是个multia-asset的fund，我觉得的确很差啊。

就是说那个team倒霉到定的每个assest最近都不好，最后只是剩下fixed interest的保底了

passenger

回国买啊  500万人民币保本保息 10%左右

一年2次银行冲业绩给的更高  只要存1周  但起点高 和分行经理混的熟这种好事有了就会找你的

sydneysun

alfredbird 发表于 2014-10-15 17:58
佣金已经是很古董的概念了。。。

那说说新概念，愿闻其详

cyvs

基金....

"Nearly three-quarters of all actively managed investment funds focusing on the top 200 stocks underperformed cheaper 'passive investment' index funds over the past five years, according to S&P Dow Jones."

http://www.smh.com.au/business/m ... 0141008-10rvsk.html

飞儿

咱靠自己、加好的会计／税务师

liangpi1234

飞儿 发表于 2014-10-16 07:21
咱靠自己、加好的会计／税务师

税务师就是会计吗？

飞儿

liangpi1234 发表于 2014-10-16 06:27
税务师就是会计吗？

税务师通常有会计资格

会计不一定有税务师资格

----偶的理解哈

一定阶段时，有好的专业人士帮助，很重要

李十三

liuyang327 发表于 2014-10-15 17:38
我觉得你既然要稳健型的，我也同意楼上说的存款。从长期投资来说，股票和基金不一定高于存款，能实现盈亏基 ...

我不認同存款更好。尤其是長期

liangpi1234

飞儿 发表于 2014-10-16 07:32
税务师通常有会计资格

会计不一定有税务师资格

请问税务师的英文称呼是？能短信推荐一个吗？谢谢了。

alfredbird

ccc123 发表于 2014-10-15 22:34
就是说那个team倒霉到定的每个assest最近都不好，最后只是剩下fixed interest的保底了  ...

上个月其实fixed interest也跌了。

我估计最大的可能性还是刚开始的时候收了3-4%的contribution fee，从而导致整体表现这么差。

alfredbird

sydneysun 发表于 2014-10-16 00:33
那说说新概念，愿闻其详

现在都是Fee for Service啊，和会计、律师一样的，收的钱都在明面上的。

原来的commission是不够透明，导致了不少问题。

kawara

alfredbird 发表于 2014-10-16 07:46
现在都是Fee for Service啊，和会计、律师一样的，收的钱都在明面上的。

原来的commission是不够透明， ...

找他们问一次多少钱

winonna

alfredbird

cyvs 发表于 2014-10-16 05:54
基金....

"Nearly three-quarters of all actively managed investment funds focusing on the top 200 st ...

这个是对于乱挑的人来说的。

一个好的planner，应该做到
1. 和客人商量决定合适的risk profile；
2. 根据中长期经济形势的变化决定asset allocation；
3. 根据前面两项在平台范围内做出合适的fund selection；

alfredbird

kawara 发表于 2014-10-16 07:47
找他们问一次多少钱

一般随便问问事实性的东西不会收什么费用的，如果需要根据个人情况提出advice，就需要看你需要那个范围内的建议以及建议的复杂程度了，几百到几千都可能的。

你有啥需要，PM我就好了。

飞儿

liangpi1234 发表于 2014-10-16 06:52
请问税务师的英文称呼是？能短信推荐一个吗？谢谢了。

Tax agent i guess..
需要有licence 的。

偶的tax agent mm 非常靠谱，又很优惠，确实值得推荐。