家人想汇300万人民币帮我买房，请问有什么汇款渠道？

catchmeifyoucan

hammerbug 发表于 2021-6-15 21:10
绝对不要人民币转账然后再换汇, 否则, 一锅端.

什么意思？是自己/家人换汇转和钱庄转只能二选一吗？

nallecn

想都不要想，外管局找你全家谈话。我朋友借了几张SFZ，往SGP就汇了150万RMB，差点被刑拘，拖了省里的关系，还是被罚了25万多，所有连带SFZ的，包括自己，8年不能买卖外汇。

yqzcabao

现在比较严了。去年的时候，一个澳洲账号三个月不超过3笔汇款，一笔不超过5万美金，还是可以汇的出来的。

tenglongroy

关于ATO这个，我问过老板（他是Financial Adviser + Justice of Peace），说不需要担心，真的来问就说是父母赠与。

反倒是银行（CBA）打电话问过我，说发现账户有大额金额进来。我就如实说是父母给我买房的，而且之后还会有几笔进我这个账户。后来又打来一次，我就又复读机了一次，说上次已经跟你们讲过了怎么还问……

沧海一粟a

nallecn 发表于 2021-6-16 00:12
想都不要想，外管局找你全家谈话。我朋友借了几张SFZ，往SGP就汇了150万RMB，差点被刑拘，拖了省里的关系， ...

什么时候的事情

nallecn

沧海一粟a 发表于 2021-6-16 00:40
什么时候的事情

前年的事情，你家所在的省份直辖市是创汇的？ 还是耗汇的？这点也很重要

luna-nala

catchmeifyoucan 发表于 2021-6-15 23:47
我最近就急需60w aud
N年感觉太久了

那就想办法搞定国内，把钱顺利汇出来就行。

父母汇钱给子女的澳洲账户，用途写生活费，ato是不查的。

csc40

现在难是不是钱到澳洲后怎么和ATO解释，而是国内那边不让你钱出来。

隔壁的老王

我这说的是去年9月到今年1月的情况:
最好双方的卡都没进行过国际汇款，因为我亲戚也没有用过国际汇款，所以我们这边5个账户每次就只接一笔满额大概7万刀的，当然我数额小，6-7个国内的亲戚只满额转1次就完了。中途有个亲戚账户满额转款这边账户一次，过了3个月，再转5万AUD就被拦截说去柜台，然后亲戚试了转1万AUD通过，赶紧把剩下的钱又换成人民币转给另一个亲戚的新账户，再转给我这边新账户，通过。
外汇管理局只通过姓名拼音无法判定是一个人，但相同账号可以，所以我一般都是地址乱填，这个写mel那个写syd

catchmeifyoucan

我今天问了换汇公司，她们说一天之内就能拔300万澳元全部汇过来，这样靠谱吗

qingfengbaozi

没法 现在收款人直接要求身份证件 多开账户也不行了。

同一个本护照收到两笔以上就被关注。

你可以去试一下外资银行 汇丰 花旗， 他们有一些产品是可以绕开监管的 。 有可能事需要开私人银行或者只给高净值客户

李晓D

以前还可以人肉搬家这种做法。。现在就是，钱运过来不是问题，问题是换汇。。这是关键，只要你换汇，就会被盯着。。不管你的钱在中国还是在哪里

喜欢蓝天

catchmeifyoucan 发表于 2021-6-16 11:09
我今天问了换汇公司，她们说一天之内就能拔300万澳元全部汇过来，这样靠谱吗 ...

朋友換过，就是利率高了些。

gikilin

我听说有些换汇公司是你在国内付人民币，这里会有澳洲账号转账，但具体操作我不清楚靠不靠谱，不知有没有人用过给点建议

Laird

两家人六个账户。30万美金了。然后只能再找4个亲戚帮了。

要么就是钱庄一笔走，走之前让父母写个赠予条。说实在没什么其他的办法，你现在哪怕再国内网银汇款也有可能被卡，除非你只汇几千块钱这样。

钱庄走肯定可以，但是你准备好国内那个账户被冻结。你可以找个不怎么用的卡，冻了就冻了呗。以前有上海的朋友卖房用的钱庄出钱，钱出来了卡被冻了，但是他后来入籍了，根本无所谓。

Even_889

qingfengbaozi 发表于 2021-6-16 11:09
没法 现在收款人直接要求身份证件 多开账户也不行了。

同一个本护照收到两笔以上就被关注。

请问昨日被问及提供护照，如果刚好两笔可以吗？关注以后会怎样？

qingfengbaozi

Even_889 发表于 2021-6-16 12:35
请问昨日被问及提供护照，如果刚好两笔可以吗？关注以后会怎样？

两笔没关系。 不要有第三笔了。  三笔以上所有往里打过钱的个人 ， 以及收款人 三年内 不能换汇。  

hqcmh

Laird 发表于 2021-6-16 12:28
两家人六个账户。30万美金了。然后只能再找4个亲戚帮了。

要么就是钱庄一笔走，走之前让父母写个赠予条。 ...

走钱庄为什么账户会被冻结？不是走的RMB吗

蚂蚁小兵

目前走地下钱庄还是有一定风险的，主要是一旦查出来，中国政府会处罚。

Sibyl8694

ViceMan 发表于 2021-6-15 21:33
父母赠与给自己买房子的钱,为啥要担心向ATO解释呢？真那么幸运被ATO挑中的话就如实回答不就行了。当然前提 ...

和朋友私下换汇被查到会怎么样啊?

Laird

hqcmh 发表于 2021-6-16 12:49
走钱庄为什么账户会被冻结？不是走的RMB吗

国内风控。澳洲这边其实无所谓，自己和ATO解释。国内钱庄是非法的，银行怀疑你这笔交易属于洗钱或转账到钱庄换汇，就直接封你账户了，当然想我朋友那种房子是国内最后资产了，钱出来了封了也无所谓。你如果国内只有一张卡就要注意了。

当然你转2-3万RMB这样自然没问题，一口气几十万上百万就容易被风控。

ekong

房价上涨的原因找到了

奔跑的小妞

catchmeifyoucan 发表于 2021-6-16 11:09
我今天问了换汇公司，她们说一天之内就能拔300万澳元全部汇过来，这样靠谱吗 ...

找澳洲正规注册的钱庄公司，国内的钱分几笔转，每次转账前，确认国内账户。
不放心的，就直接去钱庄现场一笔笔操作。
汇率高一些，在国内看来不合法，但是应该是最快拿到钱的办法了。

另外，信用卡取现？？不过这个每天有限额，需要多张信用卡，而且60万，估计要操作一段时间了。。。。。

蚂蚁小兵

国内从前年开始对通过地下钱庄换汇打击，公布了几十起案例，都是对走地下钱庄换汇给予罚款处罚。特别是公布的个人相互资金进出限额，一般的省十万就有记录，浙江二十万，深圳三十万。所以现在走地下钱庄有很大风险被查。

蚂蚁小兵

国内从前年开始对通过地下钱庄换汇打击，公布了几十起案例，都是对走地下钱庄换汇给予罚款处罚。特别是公布的个人相互资金进出限额，一般的省十万就有记录，浙江二十万，深圳三十万。所以现在走地下钱庄有很大风险被查。

knight97

大街上这么多换汇公司还需要问？国内叫地下钱庄，澳洲这里合法的。别听什么如何跟ato解释，只要你这是合法钱就可以换。

xq052b

奔跑的小妞 发表于 2021-6-16 13:07
找澳洲正规注册的钱庄公司，国内的钱分几笔转，每次转账前，确认国内账户。
不放心的，就直接去钱庄现场 ...

+1

钱庄狠讲信誉的，当天到帐

我开始也狠害怕，钱庄的小哥说，你这点洒洒水，加个零都能当天到帐

胆子小可以先转个一万

Even_889

qingfengbaozi 发表于 2021-6-16 12:40
两笔没关系。 不要有第三笔了。  三笔以上所有往里打过钱的个人 ， 以及收款人 三年内 不能换汇。   ...

谢谢指教啊！明白！昨日第一次被要了一大堆文件，还说什么对方银行要你们提供的。

隔壁的老王

Even_889 发表于 2021-6-16 14:04
谢谢指教啊！明白！昨日第一次被要了一大堆文件，还说什么对方银行要你们提供的。 ...

是哪边给你要护照啊？土澳还是国内呢

Even_889

隔壁的老王 发表于 2021-6-16 14:07
是哪边给你要护照啊？土澳还是国内呢

肯定是中国那边问，想想也知道他们惯用的说法