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楼主:mushitage

[银行相关] 请教：想把国内带过来的现金放2万到银行，银行/税务局会不会追问收入来源和收税？ [复制链接]

没花香没树高

铜靴族

发表于 2020-7-18 12:14 来自手机 |显示全部楼层

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买菜花掉好了

v.w

皮靴族

发表于 2020-7-18 12:23 来自手机 |显示全部楼层

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才2万，楼主放心吧

天堂有泪

布鞋族

发表于 2020-7-18 12:26 来自手机 |显示全部楼层

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不会查的

swe

金靴族

发表于 2020-7-18 12:27 |显示全部楼层

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太少

nancylee

银靴族

发表于 2020-7-18 13:55 来自手机 |显示全部楼层

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十几年前家里给过$4万多但是那么多现金无法从中国出境，后来我和我老公两人共带了一万多过来，分两批存进银行了，因为一次超过一定数额要交手续费，没被查过

duke_harrypeng

布鞋族

发表于 2020-7-20 15:59 |显示全部楼层

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查是偶然，你撞上了就如同给买彩票了

如果胆子大，就存，2万刀，说白了在银监机构看来，就是毛毛雨，除非是你有大额欠债，尤其是欠ATO的钱或者是福利部的钱

胆子小，就让父母写一个证明，要么是赠予，要么是借款，我个人倾向于借款，借的钱就要还，土澳对于送钱不太相信，但是对于向父母借钱，买车买房这类的，可信度是很高也认准的

小苏苏

皮靴族

发表于 2020-7-20 21:55 |显示全部楼层

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waterfish 发表于 2020-7-18 07:00
一次不要超过一万，买车deposit也可以给现金。

我2017年买车付款给了2万现金，对方财务要我填现金申报表，说ATO要求超一万就要填，后来我改转帐了

赤脚绅士

头像被屏蔽

禁止发言

发表于 2020-7-20 22:00 |显示全部楼层

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ATO不知道具体怎样，但是银行的柜员是会跟你要证明是如何得到这个钱的，往你账号里放大现金是需要输入理由的，我认为这个就是给ATO看的。我当年买第一套房的时候从国内往这里转现金就被柜员要取款小票

cnlancer

皮靴族

发表于 2020-7-20 22:01 |显示全部楼层

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mushitage 发表于 2020-7-18 11:36
看了很多回复，感谢大家的关注。我觉得有必要指出的是：想当然不负责任的回复也不少，不应该不懂装懂误导大 ...

主要是我们都没见过那么多的现金

Ride to Conquer Cancer

赤脚绅士

头像被屏蔽

禁止发言

发表于 2020-7-20 22:05 |显示全部楼层

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mushitage 发表于 2020-7-18 11:36
看了很多回复，感谢大家的关注。我觉得有必要指出的是：想当然不负责任的回复也不少，不应该不懂装懂误导大 ...

正解

上班ing

银靴族

发表于 2020-7-20 22:09 |显示全部楼层

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mushitage 发表于 2020-7-18 11:36
看了很多回复，感谢大家的关注。我觉得有必要指出的是：想当然不负责任的回复也不少，不应该不懂装懂误导大 ...

还有人说现金买车的，车行会告诉你，使用超过一万的现金他们必须上报的

ViceMan

银靴族

发表于 2020-7-20 22:35 |显示全部楼层

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上班ing 发表于 2020-7-20 22:09
还有人说现金买车的，车行会告诉你，使用超过一万的现金他们必须上报的 ...

那这个车行绝对违规了。从业人员绝对不能提醒客户他们需要上报，因为这有可能提醒了客人去绕过需要上报的触发点。

belinda0717

皮靴族

发表于 2020-7-20 23:09 |显示全部楼层

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之前买房的时候，从我国内银行汇过几次2万过来。然后隔了几个月大半年的，CBA电话我问了我情况。我不懂这是不是随机的，但是我被问了，CBA的KYC团队问的，我回答就是父母借款。
还有现在反洗钱的确非常严格的，2w现金一次干嘛基本上都触发反洗钱了。楼主细心没错。来源清晰一般也没啥问题，别太担心

上班ing

银靴族

发表于 2020-7-20 23:18 |显示全部楼层

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ViceMan 发表于 2020-7-20 22:35
那这个车行绝对违规了。从业人员绝对不能提醒客户他们需要上报，因为这有可能提醒了客人去绕过需要上报的 ...

没开过车行，这个真不知道

momohan

银靴族

发表于 2020-7-21 09:45 |显示全部楼层

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把车卖了，收到的钱都不止这个数。这要是追查税务局亏死了。

powerapple

布鞋族

发表于 2020-7-21 18:13 来自手机 |显示全部楼层

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我都是放身边日常开销用
工资就直接卡里不动了一样的

jeff2285

皮靴族

发表于 2020-7-22 02:54 来自手机 |显示全部楼层

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涨知识

MELWOOD

皮靴族

发表于 2020-7-22 14:37 |显示全部楼层

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父母的钱，如果父母是旅游签证，就拿2万去CROWN CASINO开个VIP户，过些天再从赌场取出存银行。就说是赌场里赢的。

jessie__

皮靴族

发表于 2020-7-22 14:46 |显示全部楼层

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才2万现金担心什么

zzx_007

木屐族

发表于 2020-7-22 16:59 |显示全部楼层

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大笔现金,大概率会引起银行注意,上报ATO. 还是平时花掉算了.

timing

铜靴族

发表于 2020-7-22 17:33 |显示全部楼层

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如果您存入银行帐户，银行将需要报告. 这取决于政府是否需要检查您的现金来源.

w316823000

木屐族

发表于 2020-7-23 00:29 |显示全部楼层

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Me!Bourne 发表于 2020-7-18 04:42
是commonwealth吗？

就是啊

Me!Bourne

银靴族

发表于 2020-7-23 06:49 来自手机 |显示全部楼层

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w316823000 发表于 2020-7-23 00:29
就是啊

他家啊，呵呵……那就对了。很多历史让这家银行财大气粗顾客多，服务自然不是他们的重点。它的顾客不是上帝都是被它好好监管的“可能贼”（的确很多拿政府的钱，各种难民客户）。

我朋友想把2万多现金转到别家银行的贷款账户里，柜台操作，结果说不能一下取，柜员就分次取，结果，账户被扣押锁住了，叫到一间小屋里，盘问资金来源，说反洗钱机构把账户给冻结了。把我朋友吓坏了，还好是笔正经的收入，就一五一十的说了这钱是哪里来的，是什么钱，为什么要取这么多现金等等。3天后银行来电话说可以取钱了。我朋友生气，就说要把钱全部取走，人家却说，你要全部取走的话，就是销户的处理，还要经过反洗钱机构的审查后才可以，什么时候可以不知道……气的只留1个澳币走人了。

为什么要取现金？我朋友说，很巧，loan的那家银行就在隔壁，取了现金放进去，感觉方便又省手续费，结果……