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楼主:雷拜客

[其他信息] 想找个理财师，一般都是按小时收费吗？ [复制链接]

junction

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发表于 2020-11-19 15:56 |显示全部楼层

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成为理财师需要考证吗？

FPC-S

皮靴族

发表于 2020-11-19 16:32 |显示全部楼层

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junction 发表于 2020-11-19 15:55
理财师是不是比税务师更高级点，毕竟理财师要精通税务。

没有这一说, 术业有专攻. 虽然现在的adviser都是tpb的成员, 可以给tax advice, 但是, 和专业的tax advice比无论是在广度还是深度上有很大区别. 简单来说就是简单的问题大家差不多, 复杂的问题会差很多.

FPC-S

皮靴族

发表于 2020-11-19 16:33 |显示全部楼层

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junction 发表于 2020-11-19 15:56
成为理财师需要考证吗？

4年大学或者2年研究生等着你, 然后还有1年实习, good luck.

junction

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发表于 2020-11-19 16:34 |显示全部楼层

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FPC-S 发表于 2020-11-19 16:32
没有这一说, 术业有专攻. 虽然现在的adviser都是tpb的成员, 可以给tax advice, 但是, 和专业的tax advice ...

原来如此。

frank_au

皮靴族

发表于 2020-11-19 16:34 来自手机 |显示全部楼层

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qzzau 发表于 2018-3-28 09:58
请教一下私人的是哪些？我以为银行的代理很多产品所以可以相对得很客观了像基金或保险公司才是只能卖自 ...

厉害啊，portofolio 是怎么样的

junction

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禁止发言

发表于 2020-11-19 16:35 |显示全部楼层

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FPC-S 发表于 2020-11-19 16:33
4年大学或者2年研究生等着你, 然后还有1年实习, good luck.

这些我都有啊。CPA。只是不做这个。

FPC-S

皮靴族

发表于 2020-11-19 16:38 |显示全部楼层

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junction 发表于 2020-11-19 16:35
这些我都有啊。CPA。只是不做这个。

你弄混了, 我说的4年大学或者2年研究生要求的是financial planning专业. 你如果是会计专业, 顶多只能算相关专业, 那么你需要3到5门的额外课程, 然后加1年实习.

Joyfengyue

木屐族

发表于 2020-11-20 07:52 |显示全部楼层

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FPC-S 发表于 2020-11-19 15:38
你弄混了, 我说的4年大学或者2年研究生要求的是financial planning专业. 你如果是会计专业, 顶多只能算相 ...

1一年professional year然后还要Pass FASEA的考试才能拿到financial adviser licence 然后就可以卖保险了

CPA and CT

marylikecats

铜靴族

发表于 2020-11-20 08:45 来自手机 |显示全部楼层

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junction 发表于 2020-11-19 15:55
理财师是不是比税务师更高级点，毕竟理财师要精通税务。

理财师的税务深度比税务师差远了。
很多理财师就是卖产品的。你要是找到按小时收费的理财师那真的是要偷笑了。按小时收费的才是for your best interest。可惜大部分都是赚commission的。理财这一行乌烟瘴气的太多了。
我觉得最好的理财师必须是牛逼的税务师，有个10多年纯税务经验的。有的税务师也有financial planning license 的。这个比单找个不知道靠不靠谱的理财师要好很多。
还有就是永远不要找commission 的理财师。
必须fee for service。没service 没fee。这种理财师赚钱是真难，你们就不要为难他们了。写个SOA 收个2-3000 真的是必须的。如果不是fee for service 你们会被commission 模式坑更多钱只是钱不是从你腰包走的没那么肉痛而已。