外管局规范个人持境内银行卡境外提现：每年不得超10万人民币

乾坤离析

Hetbert 发表于 2017-12-31 08:52
有点说不过去啊。

黑钱也就算了，人家合法纳税挣的钱还不许人家国外随意取。

半个行业内，确实要监管的，因为有人拿这个直接洗钱的。目前做的这些都不是为了保汇率，都是为了反洗。
总之早些年那啥的时候，确实见到某些人拿着几十张卡派小弟去atm取现的。

Freeman_Wang

以前有漏洞，可以同一银行的多张卡提现，后来可以不同银行的卡提现，现在按人头算了。

marilyn_ma

乾坤离析 发表于 2017-12-31 09:01
16年之前，无限额度，随便拿。2016年是每个银行10w。17年开始，统一十万，提满的直接划入黑名单，次年取 ...

次年也取消提现资格是为啥？

聊天灌水

说明外汇吃紧了，卡这点小钱真没意思。

乾坤离析

marilyn_ma 发表于 2017-12-31 11:20
次年也取消提现资格是为啥？

可能算作疑似洗钱而已。

marilyn_ma

乾坤离析 发表于 2017-12-31 12:35
可能算作疑似洗钱而已。

既然是一年十万 我的理解是过了之后 下一年度继续有额度嘛

乾坤离析

marilyn_ma 发表于 2017-12-31 11:47
既然是一年十万 我的理解是过了之后 下一年度继续有额度嘛

但是如果换满，就不一样了，不换满比如10w你换了8w那可能ok。10/10都换了。直接ban 2年。算恶意换汇。
我个人已经2年没这么做了。都是银行电汇。

marilyn_ma

乾坤离析 发表于 2017-12-31 12:49
但是如果换满，就不一样了，不换满比如10w你换了8w那可能ok。10/10都换了。直接ban 2年。算恶意换汇。 ...

晓得了 听党的

xzclzj

已经有人说了是反洗钱。我把原话引过来吧

作为银行反洗钱从业人士拍手叫好。现在地下钱庄洗钱都是买来的银行卡，这些银行卡怎么来的呢？一个蛇头在乡镇上、村里找好多人去银行开卡，一个地区每个银行开一遍，一人能开几十张卡，不久后这张卡就在国外取款机取现金了，取现金是因为现金找不到对手。之前是一张卡一年10万额度，后来规定一人只能一个银行开一张卡，再后来变成一人一年10万。
国家这一步主要是打击那些猖獗的买卖银行卡和洗钱，不在银行不知道这种情况多么严重。之前为了查到哪个取款机取得钱银联国际今年终于能查到了自助设备的编号，全球唯一的，但是还是道高一尺魔高一丈。银行发现这种没什么好办法，因为没有政策支持，不能轻易封银行账户，现在终于有了规定。
另外，不是从业人员不了解正常，但是事事抨击国家有用吗？

鸡毛令箭

xzclzj 发表于 2017-12-31 12:52
已经有人说了是反洗钱。我把原话引过来吧

因为反洗钱就限制所有人取钱，那为了防止菜刀杀人就禁止所有人用菜刀也说得过去呀

乾坤离析

xzclzj 发表于 2017-12-31 11:52
已经有人说了是反洗钱。我把原话引过来吧

我属于半个行业内，总之足迹上有些人逻辑不好去解释。就澳洲这种管理如此宽松的环境，我一眼看过去都是洗钱的逻辑空间。
15000美元现金对于短期旅游完全够用了。不要扯什么鬼，大额消费刷卡即可。毫无限制。

xzclzj

鸡毛令箭 发表于 2017-12-31 12:55
因为反洗钱就限制所有人取钱，那为了防止菜刀杀人就禁止所有人用菜刀也说得过去呀 ...

还记得HSBC怎么被罚死的不？论坛里HSBC的吐槽贴还在呢，这东西不管也要管。

xzclzj

乾坤离析 发表于 2017-12-31 12:55
我属于半个行业内，总之足迹上有些人逻辑不好去解释。就澳洲这种管理如此宽松的环境，我一眼看过去都是洗 ...

政治正确罢了。说多了肯定吵起来，反正我没有相关利益在这里面，懒的去和坛子里一些人争论了 。

乾坤离析

xzclzj 发表于 2017-12-31 11:56
还记得HSBC怎么被罚死的不？论坛里HSBC的吐槽贴还在呢，这东西不管也要管。 ...

还有commbank。和国内洗钱方式比起来，澳洲简直是幼儿园级别。
接下去就要禁止支付宝和微信的海外支付额度了。

xzclzj

乾坤离析 发表于 2017-12-31 12:59
还有commbank。和国内洗钱方式比起来，澳洲简直是幼儿园级别。
接下去就要禁止支付宝和微信的海外支付额 ...

陈玉玉案外加FATF马上要对中国反洗钱工作进行评估

这是这个规定出台的背景之一 不过我不搞海外支付，也无所谓啦。

fisk1983

防范部分持卡人恶意提取现金？一天拉两三次是不是恶意拉屎了

SRMO

我知道有些移民过来的老人这里用卡把退休金取出来做生活费。现在过内月退休金过万的不少，那样的话，只能飞回去拿钱过来了。

BHS

把水龙头开小点，还是可以留出点的。

这点流量，对支付生活费的人士有用，对买房用款的人群，没啥用。

cwb1000

好事

steveking

又堵了一个漏洞

gifox

不够土豪买买买啊。一天买名牌都没了。以后有钱的要搞点海外账户

gifox

xzclzj 发表于 2017-12-31 11:52
已经有人说了是反洗钱。我把原话引过来吧

我以前有个朋友是做生意兼钱庄的。好多年没见了，不知道现在还是否这样操作。

他的做法是，如果需要帮人运钱出去。国内付款购买货物，国外收款。或者反操作。中间没有跨境支付的过程的。因为是经常交收，所以流通还是顺畅的

知道有盘子更大的就更简单了，做进出口的，多打点货款出去就是了。货款走的正规申请渠道，比如说要付对方上亿的，多走几百万没什么事。

都不需要靠ATM啊

聊天灌水

gifox 发表于 2017-12-31 23:29
不够土豪买买买啊。一天买名牌都没了。以后有钱的要搞点海外账户

刷信用卡不限制。

both

很好奇经常大额取现的是什么人，正常的消费明明可以刷卡啊，刷卡不在限制范围内

zzfgg123

聊天灌水 发表于 2017-12-31 23:38
刷信用卡不限制。

1000元以上报备。。。

Roaid

一张卡10万的流量，搞100张卡也不过是1000万cny per year。
大概2m AUD，约等于悉尼2套house。
非要说这个是针对洗钱问题，那我就信了咯。。。

聊天灌水

zzfgg123 发表于 2017-12-31 23:41
1000元以上报备。。。

天要下雨，娘要嫁人。

nis5

kiama 发表于 2017-12-30 23:10
澳洲好像大额的只是先登记,没限额吧?
这样比下来, 感觉澳洲属于 "无罪推论", 先认定你是无罪的,你随便换,  ...

悲哀?量身定制

peterkensely

看来肉要烂在锅里，超发的人民币要封死在国内，然后一点点消化掉了

simonkoups

BHS 发表于 2017-12-31 16:51
把水龙头开小点，还是可以留出点的。

这点流量，对支付生活费的人士有用，对买房用款的人群，没啥用。 ...

中央不是说不容许在国外买房的吗？  取钱去买房的人不怕被黑名单吗？