有做financial planner的么

corn827

楼主现在在做financial planner assistant,正规公司可是只是没有pay的实习。英语四个七以上，可是到全西人的公司就是太一般了。经理手把手教怎么和customer谈financial plan,现在觉得是一缺人脉，二缺语言能力。坛子里有做这个职业的么，能介绍点怎么survive的经验么？谢谢

highlight

帮你顶一下。

corn827

highlight 发表于 2013-10-21 20:32
帮你顶一下。

Thanks mate.

xwang5

没有相关经验 但有小小的建议

第一 人脉所谓的network是要自己开拓的 作为中国人你的优势可能是刚来的big net worth中国人 他们也想让自己的钱升值 也想规划好自己的下半生  怎么取得这部分资源就要看你的能力垃

第二  语言不行 这个就是模仿加多积累了  对华人你就有语言优势了 一个好的planner要从回报 风险 税务 现金流以及个人喜好方方面面替客户考虑 要学的东西多着呢 但也是很有前途的职业之一 虽然竞争也很大

祝楼主成功

wyllyw

mark

michael128

financial planner卖银行产品有commission吗？

corn827

michael128 发表于 2013-10-22 14:52
financial planner卖银行产品有commission吗？

现在是fee for service,根据现行的政策是不能收佣金的，也就是说，只收一笔一次性的费用。但是理财公司会从superannuation和insurance, managed investment等等上面，整体还是会有佣金产生，所有收费都会出现上给client的计划书上面，所以要是收了也是全部透明的。

michael128

corn827 发表于 2013-10-22 15:37
现在是fee for service,根据现行的政策是不能收佣金的，也就是说，只收一笔一次性的费用。但是理财公司会 ...

那如何能够避免FP刻意推销可以拿高拥金的产品，而不是最符合顾客需求的产品呢？

tas

financial planer就是卖保险的吧。也不能说不对，但是每个月让你买大几百块的保险，美其名曰这样才保险...

corn827

michael128 发表于 2013-10-22 15:42
那如何能够避免FP刻意推销可以拿高拥金的产品，而不是最符合顾客需求的产品呢？ ...

It depends, if you are in need of those services then maybe 0.1% of commission is acceptable. Sometimes a good financial planner is great as he or she will give reasonable advices based on your situation and especially advice the things you overlooked or not quite sure about.
E.g. if you are income earners with a few bucks saved in your account then you might want to know how to use it, maybe for residential property or investment property, or australian shares, these things are what financial planner will help.

corn827

tas 发表于 2013-10-22 15:42
financial planer就是卖保险的吧。也不能说不对，但是每个月让你买大几百块的保险，美其名曰这样才保险... ...

Not exactly right, because you don't throw a few bucks on insurance, as they can come from your superannuation. Also there is facility for financial planners to choose among the superannuation companies for the best cost effectiveness. So I reckon yes you are going to use insurance but not "pay" straight out of your pocket in some sense.

tas

corn827 发表于 2013-10-22 16:04
Not exactly right, because you don't throw a few bucks on insurance, as they can come from your su ...

我也不是说卖保险就不对。但是一年上万的保险费... 反正有钱人不在乎。

corn827

tas 发表于 2013-10-22 16:19
我也不是说卖保险就不对。但是一年上万的保险费... 反正有钱人不在乎。

honey, not over ten thousands, what i have seen are quite straight forward, monthly premium at about $70 through superannuation for Life and TPD. So no more than a thousand for a year... where did you learn the 10 thousands from?

tas

corn827 发表于 2013-10-22 16:29
honey, not over ten thousands, what i have seen are quite straight forward, monthly premium at abo ...

70很合理。上次碰到一个买保险的，给我一算，吓我一跳。太扯了。
你这个70能保多少多少额度的life和TPD？

corn827

tas 发表于 2013-10-22 16:43
70很合理。上次碰到一个买保险的，给我一算，吓我一跳。太扯了。
你这个70能保多少多少额度的life和TPD？ ...

80w to 100w, different platforms give different quote :) What type of insurance are you looking at?

yanyangtian

真正华人做这行的很少，我是这个行业的，但不做这个职位，请问你现在是华人公司，还是？

corn827

yanyangtian 发表于 2013-10-22 16:49
真正华人做这行的很少，我是这个行业的，但不做这个职位，请问你现在是华人公司，还是？ ...

Local company with australians...

corn827

yanyangtian 发表于 2013-10-22 16:49
真正华人做这行的很少，我是这个行业的，但不做这个职位，请问你现在是华人公司，还是？ ...

What role are you currently doing?...

belanddolly

简单来讲，就要考取执照的金融产品的推销员sales，也叫做理财顾问吧。

好听一点就是帮助你把资产投资到不同的金融性产品上，使得资产实现最大化。
话说的操一点，就是先摸清你兜里多少钱，然后让你买他推销的产品。

实际跟sales一样。但是个人感觉这是最尖端的sales了，因为别人卖的是实体，他们卖的是概念，是梦。很佩服做这种保险，养老金，基金sales的人

yanyangtian

corn827 发表于 2013-10-22 15:59
What role are you currently doing?...

ADMIN，很低级的

tas

corn827 发表于 2013-10-22 16:46
80w to 100w, different platforms give different quote :) What type of insurance are you looking at ...

100w差不多。是哪家的super？转过去要收费吗？

corn827

belanddolly 发表于 2013-10-22 16:59
简单来讲，就要考取执照的金融产品的推销员sales，也叫做理财顾问吧。

好听一点就是帮助你把资产投资到不 ...

恩，做这个的都是人材，不过也不仅仅是梦吧，毕竟这个东西监管也很严的，有review的scheme，投入产出一年以后自然见分晓，长远点讲，有点钱不知道怎么办，天天出去大吃大喝一下子玩掉了，还不如弄个计划好好努力，有规划总是好的。

corn827

tas 发表于 2013-10-22 17:03
100w差不多。是哪家的super？转过去要收费吗？

我们有自己的super平台，有好几个，一般来说都是给性价比高的。具体到哪家，这个就不说了，省得像打广告的。哪天我摸摸清楚了弄一个super攻略出来好了。

sanmao333

LZ 说说看怎么样找到这样的一份工作？我也在读RG146，给点建议吧。谢谢！

corn827

sanmao333 发表于 2013-10-23 00:02
LZ 说说看怎么样找到这样的一份工作？我也在读RG146，给点建议吧。谢谢！

自己上门去问来的。cold calling.是小公司，大公司比如银行不接受cold calling.

corn827

sanmao333 发表于 2013-10-23 00:02
LZ 说说看怎么样找到这样的一份工作？我也在读RG146，给点建议吧。谢谢！

另外我是以积累工作经验为主，所以没有要钱，经理人很好，我想这也是一个很重要的因素。另外其实要做这行需要练的东西太多了，你现在考完了几门了，跟哪个机构在学？

corn827

yanyangtian 发表于 2013-10-22 17:00
ADMIN，很低级的

是华人公司还是本土公司？感觉怎么样？公司financial adviser多吗？

michael128

belanddolly 发表于 2013-10-22 16:59
简单来讲，就要考取执照的金融产品的推销员sales，也叫做理财顾问吧。

好听一点就是帮助你把资产投资到不 ...

那如何知道他们卖给你的是最适合你的产品，还是他们可以拿到最多佣金的产品呢？
因为sales的建议一般都biased的，即便他们懂得非常多，对所有的金融产品都很了解，但是只要卖产品有commission可拿，那他们给的建议就无法客观。

tas

michael128 发表于 2013-10-23 08:55
那如何知道他们卖给你的是最适合你的产品，还是他们可以拿到最多佣金的产品呢？
因为sales的建议一般都bi ...

说真的，super，保险，这些东西种类繁多，谁也搞不清楚怎么回事，这就是为什么催生了financial Planer这种咚咚。

tas

corn827 发表于 2013-10-22 21:39
我们有自己的super平台，有好几个，一般来说都是给性价比高的。具体到哪家，这个就不说了，省得像打广告 ...

能私信吗？我很感兴趣的就是：
1.   1百万的life 和 TPD.
2,   转super过去不收费。