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[银行相关] 想问一下为什么国内转钱到国外现在这么难 [复制链接]

wenwenwen12345

皮靴族

发表于 2020-12-22 12:51 |显示全部楼层

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本帖最后由 wenwenwen12345 于 2020-12-22 16:37 编辑

rt，想问一下为什么从国内转钱到澳洲来现在银行查得这么严？亲戚转了一笔小额就被拒了（小于5w美元），要必须提供机票签证什么的。
现在转来正规渠道还有什么好方法，还是有什么上限？国内从什么时候开始管这么严的？

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楼下小伙伴们愿意的话可以分享一下城市，银行，额度，方式，时间，这些信息方便给大家

forestwood

皮靴族

发表于 2020-12-22 12:59 |显示全部楼层

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国内缺钱，经济不景气。你要是回钱回去就会容易很多

sydneyer999

草鞋族

发表于 2020-12-22 13:00 来自手机 |显示全部楼层

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一步一步慢慢变严的，不买澳洲的这个那个，表面上是打击澳洲，其实很大原因就是没外汇了。

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pcyy2002

皮靴族

发表于 2020-12-22 13:09 来自手机 |显示全部楼层

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sydneyer999 发表于 2020-12-22 13:00
一步一步慢慢变严的，不买澳洲的这个那个，表面上是打击澳洲，其实很大原因就是没外汇了。 ...

正相反啊，现在全世界的钱都在往中国跑，因为中国是唯一一个没降息的国家了。人民币最近升值也是这个原因。所以这个限制纯粹是政策原因，和打击澳洲没关系。

frank_au

皮靴族

发表于 2020-12-22 13:10 来自手机 |显示全部楼层

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因为外汇管制

花生

钻石靴族

发表于 2020-12-22 13:12 来自手机 |显示全部楼层

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因为肥水不流外人田

haohaoshen

草鞋族

发表于 2020-12-22 13:15 |显示全部楼层

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pcyy2002 发表于 2020-12-22 13:09
正相反啊，现在全世界的钱都在往中国跑，因为中国是唯一一个没降息的国家了。人民币最近升值也是这个原因 ...

主要是美元贬值了，其他主要货币都还好

Hetbert

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发表于 2020-12-22 13:17 来自手机 |显示全部楼层

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本帖最后由 Hetbert 于 2020-12-22 13:31 编辑

不要去柜台，去柜台就会要这要那，网银直接转很容易。

昨天晚上我妈转了7万澳元到澳洲汇丰，今天就到账了。

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wenwenwen12345

皮靴族

发表于 2020-12-22 13:18 |显示全部楼层

Hetbert 发表于 2020-12-22 13:17
不要去柜台，网银直接转很容易。

昨天晚上我妈转了7万澳元到澳洲汇丰，今天就到账了。 ...

就是手机上转的结果银行直接联系了。。。让提供签证机票啥的然后就退回来了。。。

sydneyer999

草鞋族

发表于 2020-12-22 13:21 来自手机 |显示全部楼层

pcyy2002 发表于 2020-12-22 13:09
正相反啊，现在全世界的钱都在往中国跑，因为中国是唯一一个没降息的国家了。人民币最近升值也是这个原因 ...

”全世界的钱都往中国跑”，先不说你怎么知晓的，就算是这样，进去的钱有多少可以用？

我的电脑

银靴族

发表于 2020-12-22 13:22 |显示全部楼层

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wenwenwen12345 发表于 2020-12-22 13:18
就是手机上转的结果银行直接联系了。。。让提供签证机票啥的然后就退回来了。。。 ...

用你自己的账户，两边名字一样比较好

sydneyer999

草鞋族

发表于 2020-12-22 13:22 来自手机 |显示全部楼层

wenwenwen12345 发表于 2020-12-22 13:18
就是手机上转的结果银行直接联系了。。。让提供签证机票啥的然后就退回来了。。。 ...

别听他的，他肯定说中国外汇没问题的

wenwenwen12345

皮靴族

发表于 2020-12-22 13:25 |显示全部楼层

我的电脑发表于 2020-12-22 13:22
用你自己的账户，两边名字一样比较好

你的意思是自己从国内的账户转给自己国外的账户就可以成功？

belinda0717

皮靴族

发表于 2020-12-22 13:25 |显示全部楼层

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每个月都会有人在这里说转钱怎么那么难
同时也会有人专门发帖说很容易
记得前不久就有一个贴说就很容易还很多人回复
楼主去搜搜前不久的贴看看思路吧

Hetbert

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发表于 2020-12-22 13:31 来自手机 |显示全部楼层

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本帖最后由 Hetbert 于 2020-12-22 16:50 编辑

wenwenwen12345 发表于 2020-12-22 13:18
就是手机上转的结果银行直接联系了。。。让提供签证机票啥的然后就退回来了。。。 ...

那也正常吧。

是本人同名账户么？

我妈用的电脑上的网银专业版转的澳洲，插U盾的，转到她澳洲自己的账户，没有要材料。

不过是今年第二次转了。第一次转有要求提供签证。

我的电脑

银靴族

发表于 2020-12-22 13:36 |显示全部楼层

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wenwenwen12345 发表于 2020-12-22 13:25
你的意思是自己从国内的账户转给自己国外的账户就可以成功？

以前我都是这么转的，这两年没啥钱可转了

赤脚绅士

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发表于 2020-12-22 13:36 |显示全部楼层

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wenwenwen12345 发表于 2020-12-22 13:25
你的意思是自己从国内的账户转给自己国外的账户就可以成功？

千万别听这些嘴炮，md，你要是用自己名字转，到时候ato算你国外收入你等着哭好了。这帮孙子就是带任务搅混水的

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pcyy2002

皮靴族

发表于 2020-12-22 13:45 来自手机 |显示全部楼层

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sydneyer999 发表于 2020-12-22 13:21
”全世界的钱都往中国跑”，先不说你怎么知晓的，就算是这样，进去的钱有多少可以用？ ...

建议你可以关注下路透社和彭博，听你这么问实在不知道跟你从何说起，国内机构发的债券，外资购买，你说钱是到了谁的手里，可不可以用？这些事如果你是这方面专业的话自然会懂，不懂的话解释也没意义，你大可以理解为我胡说八道，我只是随机看到提一句，免得楼主被误人子弟。

sydneyer999

草鞋族

发表于 2020-12-22 13:48 来自手机 |显示全部楼层

pcyy2002 发表于 2020-12-22 13:45
建议你可以关注下路透社和彭博，听你这么问实在不知道跟你从何说起，国内机构发的债券，外资购买，你说钱 ...

好吧，不用这么多口舌了，你给解释一下楼主遇到的情况是怎么回事呗？

sushisushi09

布鞋族

发表于 2020-12-22 13:50 来自手机 |显示全部楼层

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用支付宝，方便快捷，单次额度5-20万

pcyy2002

皮靴族

发表于 2020-12-22 13:51 来自手机 |显示全部楼层

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赤脚绅士发表于 2020-12-22 13:36
千万别听这些嘴炮，md，你要是用自己名字转，到时候ato算你国外收入你等着哭好了。这帮孙子就是带任务搅 ...

所以要准备好资料证明这钱的来源，话说你转到别人的账户别人也需要向ATO证明这钱的来源如果被查的话。比如为什么人家要送钱给你？自己账户同名互转从银行反洗钱的角度上说风险低一些。

mileswu2000

金靴族

发表于 2020-12-22 13:53 |显示全部楼层

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这贴必见大千ID进来....

sydneyer999

草鞋族

发表于 2020-12-22 13:53 来自手机 |显示全部楼层

可以自由兑换的货币国家之间汇款从来就没有难还是容易的这些争论，所以说很容易的就不需要掩耳盗铃了。

wenwenwen12345

皮靴族

发表于 2020-12-22 13:57 |显示全部楼层

LZ已经懵了

pcyy2002

皮靴族

发表于 2020-12-22 13:58 来自手机 |显示全部楼层

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本帖最后由 pcyy2002 于 2020-12-22 13:59 编辑

sydneyer999 发表于 2020-12-22 13:48
好吧，不用这么多口舌了，你给解释一下楼主遇到的情况是怎么回事呗？

这没什么怎么回事啊，几年前有的地方有些银行就已经开始要提供这些了，往往小城市银行会严一些，这和各地方各银行的分行层面的风控要求有关。也和这个亲戚在银行的纪录和信用有关，比如一张卡你很少有大额转账或从来没有外汇买卖的纪录或者境外消费的纪录，突然有人给你转了二十万然后你马上就去银行换汇转到国外了，这不被怀疑洗钱不触发风控就怪了。楼主本来也就是一个个例而已，他换家银行换个亲戚或者换个时间可能结果就完全不同。完全没必要去纠结大环境的原因。