CBA账户莫名被强制关闭

plusmypots

今早一朋友在信箱里收到CBA银行的信，说是其名下的三个账户被莫名关闭，让我帮忙找找原因，但是什么都没看出来。去网点问了，包括打电话，任何原因银行方面均无法给出，我们猜测是银行单方面的决定。最后银行方面告知15个工作日之内账户内余额通过cheque寄回。另外信最后写道我这个朋友被CBA终身拉黑了。

因为他平时做一些代购之类的，他CBA这个户头主要是给澳洲这边转账和给人结账用的，没有绑定任何TFN和ABN。自从他来澳洲就一直用这个CBA，包括转账和消费之类的，也从来没有什么异常，他平时的房租扣款等direct debit都登记在上面。但是莫名其妙地被银行突然单方面决定关闭账户，确实非常奇怪。

woodypop

信里面不是写的很清楚原因在下面吗

smurphy

信里面不是写的很清楚原因在下面吗

plusmypots

woodypop 发表于 2020-6-19 10:49
信里面不是写的很清楚原因在下面吗

信的全文发了，没有给出任何具体原因，就莫名其妙地被银行强制关闭了。

rayki

这个是全文？  没看到什么原因。  

Bomsori

我程度不夠好，我看不出銀行解釋了關閉帳戶的原因。

這實在太嚴重了，一定要前往該分行討個說法!!

frostywb

从去年开始，很多这样的案例。银行后台系统认为高风险，绝大部分不是担心付款能力，而是洗钱，不合法等等。估计从海外过来的钱进出比较多，或者其他银行认为的高风险transaction被确认了。这个找谁都没有用，换银行吧。
也不是大事，银行除了关账号，别的啥也干不了，也没有权限。就是比较麻烦。

plusmypots

Bomsori 发表于 2020-6-19 11:06
我程度不夠好，我看不出銀行解釋了關閉帳戶的原因。

這實在太嚴重了，一定要前往該分行討個說法!! ...

今天早上去银行专门问了，branch说不知道，让打客服电话，然后提供了个人身份信息，被电话客服告知他们也不知道原因，我朋友不知道去哪里讨说法了。过几天月底还有好几笔钱要从这个CBA的direct debit上扣，而且他大部分资产都存在这个CBA里，但是钱要以cheque形式15个工作日内才能寄回来，他现在非常着急。

rabbitpoint

用银行用的太多，人家觉得亏了。

plusmypots

rayki 发表于 2020-6-19 11:05
这个是全文？  没看到什么原因。

是的，只有这么一张纸，信的背面就留了个CBA的官网和总部联系方式，其他没别的了。

lummar

frostywb 发表于 2020-6-19 11:08
从去年开始，很多这样的案例。银行后台系统认为高风险，绝大部分不是担心付款能力，而是洗钱，不合法等等。 ...

要是被抓住一个洗钱的，银行要被罚惨了。。。
所以发现可以情况先关闭账户再说。。。
之前只是听说HSBC有类似的情况，现在CBA居然也有了？

plusmypots

frostywb 发表于 2020-6-19 11:08
从去年开始，很多这样的案例。银行后台系统认为高风险，绝大部分不是担心付款能力，而是洗钱，不合法等等。 ...

嗯，同意您说的。毕竟钱通过cheque给寄回了，说明应该不是ATO或者Austrac指示的冻结资产。估计就是银行单方面认为存在他的账户嫌疑。

MU

换个银行就好了，有什么可以急的？

frostywb

这个情况很普遍，各个银行都有。除了你欠钱的loan account，其他都是直接发信，限期关闭，你连说理的的地方都找不到。一般银行员工根本不知道具体信息。打电话纯粹浪费时间。
其实，这边银行现在跟国内联网了，如果中国要查你，被盯上了，很容易查的。

zhengyiqun08

没有绑定任何TFN和ABN

是不是有经常性的大额转账啊？那就涉嫌洗钱了

因为洗钱嫌疑，CBA刚刚被罚了好几亿

plusmypots

MU 发表于 2020-6-19 11:15
换个银行就好了，有什么可以急的？

刚好赶上这几天他这个账户有几笔payments通过direct debit要due

plusmypots

frostywb 发表于 2020-6-19 11:16
这个情况很普遍，各个银行都有。除了你欠钱的loan account，其他都是直接发信，限期关闭，你连说理的的地方 ...

是，听说过那个CRS，不过他账户长期流水折合rmb也就几十w的水平，谈不上什么被关注的“大鱼”级别。

MU

plusmypots 发表于 2020-6-19 11:17
刚好赶上这几天他这个账户有几笔payments通过direct debit要due

立马去其他银行开一个账户，DD的电话去解释一下拖几天没事的。

Bomsori

plusmypots 发表于 2020-6-19 11:11
今天早上去银行专门问了，branch说不知道，让打客服电话，然后提供了个人身份信息，被电话客服告知他们也 ...

這樣不公平。至少應該把客戶的錢轉到客戶的他行帳戶才對。

這簡直是土匪銀行!!

是不是客戶帳戶存款太多導致系統當機崩潰？　

plusmypots

zhengyiqun08 发表于 2020-6-19 11:17
是不是有经常性的大额转账啊？那就涉嫌洗钱了

因为洗钱嫌疑，CBA刚刚被罚了好几亿 ...

嗯，偶尔他给人结账那种的，可能一次性也就是2-3w刀最多的。一个月会有几次。

wolf123

银行怕了，但是不会说为什么怀疑你，因为说了会成为麻烦，就是不做你生意了。就像我们公司把有一些客户的账户关掉，只接受他们100%预付款，客人有时候会来询问为什么，我即便说因为他们以前付钱太慢（这个是事实），但是我永远也不会说因为我们不信任他们能按时付款（这个是主要原因），因为这么说会导致各种无休止的骚扰，我们怀疑他们有可能破产即使采取法律手段，即使做好各种预防措施最终还是可能钱收不回来（这个是根本原因），当然更不能说了。

plusmypots

MU 发表于 2020-6-19 11:19
立马去其他银行开一个账户，DD的电话去解释一下拖几天没事的。

嗯，让他去弄了，而且他这个银行账户关联的扣款还不少，他一时半会儿都数不过来。

zhengyiqun08

plusmypots 发表于 2020-6-19 11:19
嗯，偶尔他给人结账那种的，可能一次性也就是2-3w刀最多的。一个月会有几次。 ...

一个月就算两次，平均就算2万，算下来一年也有快50万的transaction

如果没有对应TFN和ABN的话，妥妥的逃税洗钱嫌疑啊

frostywb

plusmypots 发表于 2020-6-19 11:19
嗯，偶尔他给人结账那种的，可能一次性也就是2-3w刀最多的。一个月会有几次。 ...

你这个金额，频率，很高了。ATO没来找你算你走运，别扯皮了，赶紧换银行吧。说实话，按你说的，合法的可能性不大。。。

plusmypots

Bomsori 发表于 2020-6-19 11:19
這樣不公平。至少應該把客戶的錢轉到客戶的他行帳戶才對。

這簡直是土匪銀行!!

但就是银行根本不给你这个反应时间啊。还正好赶上过几天他有几笔账要给人结，真是巧了。

rayki

Bomsori 发表于 2020-6-19 11:19
這樣不公平。至少應該把客戶的錢轉到客戶的他行帳戶才對。

這簡直是土匪銀行!!

存款太多当机？ 这不可没能，只是个数字而已。  lz这种情况貌似还是有反洗钱的可能。 可以打电话过去问下！

而且账号关闭不代表后台不存在了，尽量早点把钱转出，银行的用户数据保持7年+的。

zhengyiqun08

Bomsori 发表于 2020-6-19 11:19
這樣不公平。至少應該把客戶的錢轉到客戶的他行帳戶才對。

這簡直是土匪銀行!!

不是把余款按支票寄给你吗？

现在的问题是余款有多大，能不能合法的存到其他银行去

所以CBA不可能主动的给你转到其他银行，这样它就需要解释这笔钱的来源，问题是CBA也不知道，所以就交给客户自己来了

ymym

plusmypots 发表于 2020-6-19 11:23
但就是银行根本不给你这个反应时间啊。还正好赶上过几天他有几笔账要给人结，真是巧了。 ...

信上说给了30天缓冲时间。

渔妇

Bomsori 发表于 2020-6-19 11:06
我程度不夠好，我看不出銀行解釋了關閉帳戶的原因。

這實在太嚴重了，一定要前往該分行討個說法!! ...

不给说法的。我认识一人类似情况也是CBA。可能怀疑钱的来源以及用途。

Bomsori

zhengyiqun08 发表于 2020-6-19 11:23
不是把余款按支票寄给你吗？

现在的问题是余款有多大，能不能合法的存到其他银行去

眾所周知，寄支票很不確實，經不起１５個工作天這樣折騰的，您一定也能理解才是。