求助~店铺刷卡遇到诈骗犯

hicaps

上个月有个40-50岁白人女的来店里买150块的礼券，说刷银行卡。我输入好数字后把刷卡机给她，为了避嫌我就没有看她输密码而且我自己也在做record。结果刷卡机小票打印出来时候显示1500块。我当时以为我输入错误了，赶紧道歉并承诺马上给她1350差价的refund。结果她给我一个debit card，我还确认这是不是刚刚刷的卡。她说是，结果我refund给她1350。

一个月后，我收到银行一笔1500块chargeback的扣款立即联系银行并描述过程，银行承诺如果我属实10天后给我返款。结果等了几天后，今天我联系银行银行告诉我，我应该是碰上诈骗犯了，第一她并没有输入密码而且我应该也没有把150输错成1500，她把盗来的银行卡信息用输银行卡号的方式支付给我，然后把一张prepaid card（非实名制）拿给我做refund。等于最后我亏了1350给这个诈骗犯，150礼券当然就当作废了。借此机会也给做生意的朋友警醒一下，这次学费实在有点贵了。银行方面说我有很小的概率拿回钱，因为一般得手他们都会立马花出去的。

打了一上午电话，一会准备去警局报案，想问问有没有遭遇过这种事情的朋友给支个招，还有没有什么好的解决办法？
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更新一下，昨晚去警局做了笔录，今早已经被告知有警察in charge我的案子了，他们还在找一些我拿不到的证据等有进展再回复。

银行方面， 虽然众多网友和身边朋友告诉我不可能追回来。但是在昨晚值班警察的建议下，我去AFCA( australian financial complaints authority)投诉了NAB并表示银行对于我的案件不重视，也没有详细和准确的报告情况下就劝我放弃的不作为行为。 几个小时后NAB给我打电话表示尽力去追了，但是骗子的卡是跨行他们无法冻结资金而且钱已经发现被骗子案发当时在隔壁取款机取走了，没有什么下文了。这次估计就认栽了。哎

shuyuanli

安慰一下

非实名制的prepaid card余额不能超过999, 骗子是如何避开这个限制的

先把店内的录像保存下来, 拿去报警做个记录. 案值小, 追回来的可能性不大, 但万一以后真能抓到贼也可以作为证据.

homeduties

感谢LZ提醒

不过真的看不懂

hicaps

shuyuanli 发表于 2020-2-20 15:33
安慰一下

非实名制的prepaid card余额不能超过999, 骗子是如何避开这个限制的

我刷卡机都有1000限额做refund，最后我还是分俩笔refund给那个骗子。目前具体骗子那边具体情况都是银行人员给我的猜测和他的经验，具体怎么样他要我先报警。哎。。。

Kevin10

打電話去銀行把 manual key 的功能關掉
對方成功是因為他手動輸入 機器沒有卡資料
所以妳才必須退錢給被盜刷的人

警察沒用的 抓不到
就當作做善事

記得以後客戶沒卡 不要賣東西出去
100%都是詐騙

hicaps

Kevin10 发表于 2020-2-20 15:50
打電話去銀行把 manual key 的功能關掉
對方成功是因為他手動輸入 機器沒有卡資料
所以妳才必須退錢給被盜 ...

挂了银行电话就做了

SKYTRAVELLER

被骗了，赶紧联系 eftpos 公司 取消手动输入功能

jinding

骗子太狡猾了，不知道骗了多少商家

UCaT

hicaps 发表于 2020-2-20 16:52
挂了银行电话就做了

问题是她怎么改金额的

cnmxiu

听起来好怪呀

MATOSJENNY90

骗子先取消，再输入金额 卡号

hualala

老套路了

deen

退大金额，应该告诉她你要联系银行然后才能退，要她留下联系方式和银行账号

UCaT

MATOSJENNY90 发表于 2020-2-20 18:00
骗子先取消，再输入金额 卡号

刷卡机和收银机不联动吗，取消金额没法出税务小票

lummar

我怎么感觉这个锅得pos机提供商背啊。。。
卡组织比如Visa/MC10多年前就已经要求Refund哪来哪去。很明显你的这个fefund肯定是是找不到对应的消费交易的，pos机最少应该警告交易有问题。

然后pos机对敏感操作比如手输卡号没有要求提权密码。正常情况下，pos机不应该接受手输卡号的交易，除非操作员授权。

最后呢，楼主也有点小问题。才几分钟的事情，交易不太可能已经清算。正常的操作应该是在pos机里找到那笔交易直接revert并打印小票就完事儿了。不过土澳的系统弄不好还在石器时代，支不支持还两说。

ayuanx

你刷卡机还允许不刷卡，而是直接让客户手动输入账号？

而且客户还能自己改动付款金额？

看不懂

你输入付款150，她还能自己改成付款1500？这是怎么操作的？

Acu

这种事情不少了，报警基本上是心理作用，只能当是交学费了。
上次一个朋友的店铺是一个鬼婆买100多的东西，把刷卡机拿去操作了很久，看起来是付了钱，实际上根本没有，结果银行也不管。。。

ayuanx

MATOSJENNY90 发表于 2020-2-20 18:00
骗子先取消，再输入金额 卡号

骗子一取消，你这边不就打印出来一张取消的收据？

ARACT

白人骗子特别多

冰与火之歌

我来解释把，这是一种最近比较多见的诈骗手法，靠手快+胆大
要满足的先决条件是被骗的店的eftpos机器是standalone的，而不是和商店POS intergrated的。也就是说每次刷卡，收银员需要手动将金额输入到eftpos机器里，然后把机器递给客人（很多小店都是这种eftpos，而比较大的店比如iga和各类连锁，则都是intergrated eftpos，linked to point of sale software）
诈骗者拿到eftpos机器后，用各种方法比如聊天来转移收银员的注意力，同时快速按cancel键，把这次刷卡的金额也就是150刀cancel掉，然后自己输入1500刀刷卡金额，然后进去手动模式（按func键）输入被盗信用卡号来完成交易（这一连串的输入，靠的就是胆大手快了，也有店主自己的疏忽大意)。然后就是按照楼主说的那样blabla拿退款1350，走人
因为是被盗信用卡，所以银行收到失主挂失以后，会把1500拿走，被骗商家损失1500，over
无论是报警还是递交交易记录或者录像什么的，99.9%都无法挽回损失
那么怎么避免这种情况呢？其实很简单，打电话给eftpos提供商/银行，要求取消手动输入卡号模式
另一方面也可以说是澳洲的eftpos提供商/银行不要脸，eftpos机器发到商家手里，统统默认开放这一类功能，无形中把风险统统转嫁给了商家，需要自己打电话过去要求关闭

fffighter

虽然没有生意，没有拥有过pos机，但涨知识了

viewinside

现在的pos机手动输入moto模式应该先需要pos机的密码

逆鳞龍

这个案例在论坛里看见过好几次了

tina50

看不太懂，不过谴责骗子，太可恶了

ozkids2011

这个么，如果刷错了金额应该留记录让顾客等待处理，不要当时退款

功夫老怪

这就是骗子常用手法，所以我们家的刷卡机就没有输卡号功能，就防着这个呢

功夫老怪

冰与火之歌 发表于 2020-2-20 20:09
我来解释把，这是一种最近比较多见的诈骗手法，靠手快+胆大
要满足的先决条件是被骗的店的eftpos机器是stan ...

westpac的和他旗下的银行刷卡机原始状态就没有这个功能，只有向银行提出要求后才能加上（估计现在也没有哪个傻子会去主动加上了）

Vision1017

hicaps 发表于 2020-2-20 15:46
我刷卡机都有1000限额做refund，最后我还是分俩笔refund给那个骗子。目前具体骗子那边具体情况都是银行人 ...

是什么样的prepaid card是非实名的呢？

银行卡肯定实名的 而且要退2笔，也就是2张卡

laurencelei

一般是在卡上输入金额150，然后选择卡的类型，然后客户输入密码。如果成功，通常应该显示approve. 感觉你的case 是不是自己操作方便有什么没有注意到？

sky00100

这种案件看新闻去年发生了很多起，还以为今年不会发生了，结果还继续发生。