收到银行关于反洗钱的调查表

zgm

昨天收到银行关于反洗钱的调查，要填好几个表，不知道大家有没有收到过这类信件。我就是今年有三次父母亲友过来，之间相隔3-6个月，每次带了一万刀给我，我每次存$9800进银行。不知道是不是这个原因呢？这个会不会带来什么大麻烦啊，有没有过来人给点经验？盼大神指点:si91

韬光养晦

你是不是赌博转账太多啊

firststeps

存一万块现金太多了，花掉就是了，除了贩毒的很少有人有一万块现金

sugarcatty

你这个还要填表，我都是电话里问一问就结束了

rayki

反洗钱培训里面的一条就是每次都存款少于1万的额度这种高度可疑的行为，以前难道没听说英达在美国的时候被告？ 也是这个原因。

不过你这个是家人带来的钱只要解释正当就没有问题，下次存款不要次次刻意存低于1万的额度。

gifox

你如实解释不就可以了？还能屈打成招么？

华人好像你这样的情况的也不少。

juejue

存一万以下反而却被怀疑洗钱？那一次存个几十万是不是就没事？

rayki

juejue 发表于 2020-1-18 21:54
存一万以下反而却被怀疑洗钱？那一次存个几十万是不是就没事？

一次性汇款这么大额，要么买房要么新移民普遍来说汇款的时候都有注明用途和大致的来源，而这种小额低于特定限额的更容易触发反洗钱机制

花生

rayki 发表于 2020-1-18 21:56
一次性汇款这么大额，要么买房要么新移民普遍来说汇款的时候都有注明用途和大致的来源，而这种小额低于特 ...

那每次存1万呢

rayki

花生 发表于 2020-1-18 21:58
那每次存1万呢

每次存一万好点，因为低于一万默认是不触发自动反洗钱机制的，所以反而才会引来更加的关注。

存一万就已经触发了但是没有次次低于1万那么来的明显。  最好的方式就是不要刻意的去计较每次存多少钱， 如果这种每个月发工资都是次次转到其他银行这些都没事的，因为一切funding的流动在银行都是透明的。   

就是那种cash次次存少于额度的时候会被用放大镜检查， 参见早些年英达在美国买房也弄了这么一出。

gycyc

不要固定有规律去存款就好了

zgm

gycyc 发表于 2020-1-18 21:45
不要固定有规律去存款就好了

规律是没规律的，就是金额一样:si133

zgm

mzbzd 发表于 2020-1-18 20:40
每次存$9800？为什么每次有零有整存入的金额一模一样呢？

家人带了1万啊，然后听说存1万以上会触发什么ATO的警戒线，就存9800了

zgm

sugarcatty 发表于 2020-1-18 20:45
你这个还要填表，我都是电话里问一问就结束了

难道因为我去年存了3次，是高度嫌疑？

zgm

rayki 发表于 2020-1-18 21:03
每次存一万好点，因为低于一万默认是不触发自动反洗钱机制的，所以反而才会引来更加的关注。

存一万就已 ...

就说我的一万如果分成2500，3800，4700存就比较不怀疑？

zgm

gifox 发表于 2020-1-18 20:48
你如实解释不就可以了？还能屈打成招么？

华人好像你这样的情况的也不少。 ...

对啊，一般父母来都会带一点钱的嘛，那就说我这个不是什么严重情况对吗？

zgm

rayki 发表于 2020-1-18 20:45
反洗钱培训里面的一条就是每次都存款少于1万的额度这种高度可疑的行为，以前难道没听说英达在美国的时候被 ...

下次存1.2万？拼命从别的地方凑个2000刀:si71

zgm

韬光养晦 发表于 2020-1-18 20:42
你是不是赌博转账太多啊

赌博转账？赌场的门朝哪里开我都不太清楚……

rayki

zgm 发表于 2020-1-18 23:04
就说我的一万如果分成2500，3800，4700存就比较不怀疑？

不用刻意的次次都低于1万， 除非有这个需求每次都存cash。 否则这点钱既不会带来税务的上的优惠却还会产生其他的不必要的麻烦。   我个人推荐你可以攒的多点超过1万了去存款反而更理想一些。

gifox

zgm 发表于 2020-1-18 22:05
对啊，一般父母来都会带一点钱的嘛，那就说我这个不是什么严重情况对吗？ ...

你解释一下就好了。

lancy

你的钱来源正当，有什么要担心的?

mingn04

正常操作，很多人收到过，解释清楚就ok了。

就要安逸

能不能把具体信件发出来看看，才好具体分析。现金金额不大，可能是其他原因

lengyi3211

楼主， 这种无论你存几次， 只要额度在1万上下，存入私人账户而不是生意账户（生意账户的金额都会被查的几率的）   都会被列为洗钱的 重点关照对象里的

现在银行的这些对现金真的是很严格的。

要么呢 你就拿着现金 慢慢花掉 ， 或者直接atm或者柜台还信用卡款。

要么呢 ， 就是 1万 分几次   分几个账户，  比如 老婆账户3000，  你自己账户2000，   然后 过不久 （大概一两个月 甚至三个月） 再是1500，   3500 ， 这样无规则的 小数目的 肯定都是自然而言的。

要么呢， 家人带来时 写赠与， 然后银行存钱时 注明家人 赠与 另附带这份书面文件在银行留备份。


这几个措施 足以让你远离银行的骚扰了的 。  

Ngshun

如果你沒洗钱怕什么？

sherlyntong

正常解释即可

zxz

那我经常拿支付宝换钱和别人换钱 人家把澳币存我账号 会被查么？

dpsa

身正不怕影子鞋。怕啥的。填吧

gycyc

zgm 发表于 2020-1-18 22:59
规律是没规律的，就是金额一样

那这个也是一种规律呀

annetong

就和银行解释一下