margin loan的建议

yongqianyin0322

请问有没有人用过margin loan，最近觉得总小打小闹没意思，想玩个大的，想知道margin loan的risk有多大。因为个人从来没用过这东西，以前听别人说过这东西很恐怖，但想不明白有什么恐怖的。个人知道DS和老妖都用过这个。

CBA一年的贷款利率才7%，就算借来买基金也有赚头吧？

我总结了一下margin loan的好处和坏处，先写在这里，当是给自己做功课了。希望大家踊跃补充。我个人目前打算借一年！

好处：

1. 可以有更多钱用来投资。

2. 目前来看利息低，就是投个基金也有得赚。

3. interest可以用来抵税，dividend有franking，一来一回少交税。

坏处和局限性：

1. 和好处第1条相对应，也可以由更多钱用来亏，而且这个亏了真的要跳楼的。

2. 不敢满仓操作，不然margin call 来了就惨了。

3. 每月要有余钱去交利息。

4. 必须用approved股票和基金去买approved股票和基金... 不然银行不借

5. 我想用commsec的，但听说存钱取钱都要手续费... 各种这费那费的很麻烦...

大家可以补充一下么？

几年以后

最近有什么好的offer吗？

yongqianyin0322

几年以后 发表于 2016-3-10 16:52
最近有什么好的offer吗？

没有注意到，不过CBA, Suncorp，westpac和NAB这几家差别不大吧...

不知道楼上说好的offer是指什么方面的？

ryanxuqi

控制好杠杆，其实没啥坏处的，本人已经用了10多年了

yongqianyin0322

ryanxuqi 发表于 2016-3-10 21:01
控制好杠杆，其实没啥坏处的，本人已经用了10多年了

请教一下，杠杆也是可以变的么？

好像还真是，我正在看它的regular gearing plan...

hornsay

yongqianyin0322 发表于 2016-3-10 21:06
请教一下，杠杆也是可以变的么？

好像还真是，我正在看它的regular gearing plan... ...

买top 50的股，最好是top 20的，非常稳。

yongqianyin0322

hornsay 发表于 2016-3-10 21:27
买top 50的股，最好是top 20的，非常稳。

我是怕万一之后股市跳水，连blue chips都跳了就彻底完蛋了...

假如我现在在列表上的股票有5万（我觉得肯定到不了，因为我大部分买的都是仙股和毛股... CBA那个list上都没有）要借10万块的话，一年之内我得保证盈利7000块以上才能beat the interest rate... 要是大市不好这个压力也蛮大的。

现在想想最好的办法就是把我手头的一些比如MCT之类的股票cash out了，然后拿现金去借...

hornsay

yongqianyin0322 发表于 2016-3-10 21:51
我是怕万一之后股市跳水，连blue chips都跳了就彻底完蛋了...

假如我现在在列表上的股票有5万（我觉得肯 ...

所以也需要低买高卖，控制好风险。top50以后的绝对不碰。

找分红比较高的，另外持股最好持有一年以上。

hornsay

yongqianyin0322 发表于 2016-3-10 21:51
我是怕万一之后股市跳水，连blue chips都跳了就彻底完蛋了...

假如我现在在列表上的股票有5万（我觉得肯 ...

有许多股票即便是浮亏，但分红足够抵消interest。然后逐步accumulate portfolio.

iLeac

hornsay 发表于 2016-3-10 22:02
有许多股票即便是浮亏，但分红足够抵消interest。然后逐步accumulate portfolio.

...

请教下你用的是哪家broker和哪家银行的margn loan

大逆袭

控制好杠杆

garfieldmimi

BHP算是蓝筹股了吧，看看最近跌了多少，风险杠杆控制太重要了，自己花钱买的股票跌了可以捂在手里等涨回来，margin load就不行了

bondzh

yongqianyin0322 发表于 2016-3-10 20:51
我是怕万一之后股市跳水，连blue chips都跳了就彻底完蛋了...

假如我现在在列表上的股票有5万（我觉得肯 ...

怎么说的有种去借钱赌博的感觉？

hornsay

iLeac 发表于 2016-3-10 23:06
请教下你用的是哪家broker和哪家银行的margn loan

NAB

blahblah

是不是 margin loan更适合短线的trader？

hornsay

blahblah 发表于 2016-3-11 10:09
是不是 margin loan更适合短线的trader？

margin loan最好是做一年以上的，这样利息可以claim, 你的盈利可以作为capital gain.

短线的可以用CFD, 这个杠杆更大，仅次于外汇的杠杆。

yongqianyin0322

hornsay 发表于 2016-3-11 10:23
margin loan最好是做一年以上的，这样利息可以claim, 你的盈利可以作为capital gain.

短线的可以用CFD,  ...

谢谢！！！！！！

ninjasparda

一直有margin loan 账户，从来没用过，股票讲究长线投资， margin loan长线得多少利息，虽说分红会有，但是你股票选不好风险不低。
你这个情况还不如做指数， 指数只要国家不完蛋长线看都是涨，至少比股票稳。

hornsay

yongqianyin0322 发表于 2016-3-11 19:33
谢谢！！！！！！

不过不一定要拘泥于一年，我那时太听会计的话，08年金融危机，苦心积累的portfolio毁于一旦，从最初的一万盈利作资本，一直做到几十万，最后割肉出场。到现在还记忆犹新。

zrr_7

凸凹

hornsay 发表于 2016-3-11 10:23
margin loan最好是做一年以上的，这样利息可以claim, 你的盈利可以作为capital gain.

短线的可以用CFD,  ...

一年以下的利息就不可以claim吗?

hornsay

凸凹 发表于 2016-10-20 19:05
一年以下的利息就不可以claim吗?

应该也可以，但是没法享受capital gain。

凸凹

hornsay 发表于 2016-10-20 19:10
应该也可以，但是没法享受capital gain。

你的意思是capital gain的一半不用缴税的意思吧？

orangejue726

算了 还是不说了。。

hornsay

凸凹 发表于 2016-10-20 19:18
你的意思是capital gain的一半不用缴税的意思吧？

对。

凸凹

hornsay 发表于 2016-3-10 21:59
所以也需要低买高卖，控制好风险。top50以后的绝对不碰。

找分红比较高的，另外持股最好持有一年以上。 ...

好像只有一小部分股票才标明里了margin lending LVR 40%  60%, 没标明的应该贷不了款