Diploma of Financial planning

一天世界晴~

whocares2014 发表于 2017-8-9 14:23
是的，玩得有技巧的赚得很多。

有啥用 华人不给你赚这个钱  鬼佬也不鸟华人FP啊

whocares2014

一天世界晴~ 发表于 2017-8-9 15:05
有啥用 华人不给你赚这个钱  鬼佬也不鸟华人FP啊

一个报告就起码几千刀，加执行费估计都能上万。一般人玩不起啊，super加投资有一百万的玩一玩

Echo0531

whocares2014 发表于 2017-8-9 15:13
一个报告就起码几千刀，加执行费估计都能上万。一般人玩不起啊，super加投资有一百万的玩一玩 ...

我看这种程度一个Diploma 玩不了

whocares2014

Echo0531 发表于 2017-8-9 15:32
我看这种程度一个Diploma 玩不了

diploma = paraplanner, dying role

我收回这话，看了一个公司请的金融业服务流程管理的大牛咨询师，也是读这个diploma，大学都没上。但是人聪明厉害。

Echo0531

whocares2014 发表于 2017-8-9 15:46
diploma = paraplanner, dying role

我收回这话，看了一个公司请的金融业服务流程管理的大牛咨询师，也 ...

那我就以他为榜样啦，好好学习，天天向上哈。。。

whocares2014

Echo0531 发表于 2017-8-9 22:35
那我就以他为榜样啦，好好学习，天天向上哈。。。

看工作经历，对做BA肯定有帮助

stevenhu

一天世界晴~ 发表于 2017-8-9 15:05
有啥用 华人不给你赚这个钱  鬼佬也不鸟华人FP啊

没到那个年龄，没那个需求，现在国内保险啥的也是一堆堆，年龄到了，自然有需求，同时还有教育客户，你应该有这个需求

Happytao

学很便宜的
你要会写Plan, 华人谁愿意付这个钱？ 本地人人也不给你忽悠
就是理财，很多人做这一行还没客户有钱， 怎么帮人家理财、、、 也就是忽悠人买保险买保险买保险然后办遗嘱

PS；我就学了一个，然后看我们老师自己的生意还当老师住在偏远山区我就知道没戏

Echo0531

Happytao 发表于 2017-8-11 15:43
学很便宜的
你要会写Plan, 华人谁愿意付这个钱？ 本地人人也不给你忽悠
就是理财，很多人做这一行还没客户 ...

你觉得学了以后，起码自己规划一下自己的super和insurance是可以的吧

一天世界晴~

stevenhu 发表于 2017-8-11 15:39
没到那个年龄，没那个需求，现在国内保险啥的也是一堆堆，年龄到了，自然有需求，同时还有教育客户，你应 ...

我就每年2000多的AIA保险+super给 FP，多余的一分钱也收不到， Super以后我也自己管 也就是个保险的钱了

stevenhu

一天世界晴~ 发表于 2017-8-11 19:26
我就每年2000多的AIA保险+super给 FP，多余的一分钱也收不到， Super以后我也自己管 也就是个保险的钱了 ...

好吧，super自己管理你开心就好。super的水那么深，年年改革，特别是退休的时候，你搞不定的

一天世界晴~

stevenhu 发表于 2017-8-11 20:14
好吧，super自己管理你开心就好。super的水那么深，年年改革，特别是退休的时候，你搞不定的 ...

退休的时候会找FP的，之前没啥好管的啊 30万以内丢个基金 超过30万我就自己操作了啊

stevenhu

一天世界晴~ 发表于 2017-8-12 19:41
退休的时候会找FP的，之前没啥好管的啊 30万以内丢个基金 超过30万我就自己操作了啊 ...

主要的是退休前10年的规划，退休了就来不及了，最主要是你开心就好

一天世界晴~

stevenhu 发表于 2017-8-12 22:45
主要的是退休前10年的规划，退休了就来不及了，最主要是你开心就好

你说的对   我45岁就打算找了

xiaobaipp

看来对这行的偏见还是很多啊。。。华人主要是都对自己的投资太自信了，都去炒房子了。。

zhuye1123

最初的报告不一定很贵啊，见过大概三四百块钱的，但是到底多么详细就不了解了

感觉里面很容易有许多利益冲突的问题，如果一个保险给你commission 很多，但是并不是最适合你客户的，推荐还是不推荐

说到底还是销售

sell me this pen

AMP有个financial planning的课程。楼主可以研究一下

EdieX

首先需要对这行有热情，Entry level主要是insurance的对比然后进行sales，当然了这个前提是不限制于任何一家的产品。但是sales也有不同的sales，我对自己的定位就不是单纯的sales，所以无论是什么客人都会凭良心做，也会开发出不同的思路来让自己的service更好。
长期的话主要是通过累积人脉、经验积累然后自己出来做，insurance、Super、investment甚至于Fund，M&A，都是可以涉略的。
上面好像看到有人说Xplan取代paraplanner，并不会，xplan就像MYOB、XERO这些主要是为我们工作提供方便的，软件说到底只是辅助工具。
入行不久，只是我的一些浅见，加油。

sss2017

EdieX 发表于 2017-8-15 11:54
首先需要对这行有热情，Entry level主要是insurance的对比然后进行sales，当然了这个前提是不限制于任何一 ...

目前我也考虑学financial planer的课程，看看有什么转行的机会。
我之前有会计背景。 你现在做的怎么样啦？

EdieX

sss2017 发表于 2017-8-16 15:26
目前我也考虑学financial planer的课程，看看有什么转行的机会。
我之前有会计背景。 你现在做的怎么样啦 ...

目前为止，还是很喜欢的，学习了很多！

Echo0531

EdieX 发表于 2017-8-15 11:54
首先需要对这行有热情，Entry level主要是insurance的对比然后进行sales，当然了这个前提是不限制于任何一 ...

你学的是我说的课程吗？你觉得学了以后，能自己规划一下自己的super和insurance吗

EdieX

Echo0531 发表于 2017-8-16 21:46
你学的是我说的课程吗？你觉得学了以后，能自己规划一下自己的super和insurance吗 ...

学的都是很宽泛的知识，更需要real battle的经验，毕竟就算是我们FP，每年也要继续学习才能qualified。我觉得如果只是想给自己规划，大可以省下这笔钱，问问周围的FP，去ATO、MoneySmart、逛逛各家super的网站、研究下PDS etc，自己差不多就心里有数了，但前提不考虑你花费的opportunity cost。