国际汇款答疑帖

tigernz

精彩人生 发表于 2013-10-16 11:55
通过钱庄汇过来的钱，税务局如果查的话，如何应对？

同问，

ajec007

tigernz 发表于 2013-10-16 14:50
同问，

呃..

1. 在悉尼的话,是有几家比较大的，规模来说 还是这几家比较大。
    昆仑, 融侨，联通
    还有个别是之前新西兰那边出过状况，跑澳洲来的。就不推荐了

**************************************************************************************（删除违规内容）

2. 澳币汇人民币，人民币汇澳币的话有办法建议。纽币换澳币的话，你只能相信他们，一般我们一天都是几百W的交易量，所以一般不会有问题。纽币换澳币的话，一般公司也是得像银行等其它大型的机构要WHOLESALE PRICE才能做的。所以不会有什么问题。

3. 按你一个帖子说的，只要能证明你这笔款是你之前的资产，而不是海外收入，就没有问题。

北木山人

ajec007 发表于 2013-10-16 12:36
嗯。。太久没出入境了。。印象中好像是 1W。

不会怎样，会让你去申报。。当然。。如果你带的是好几十万  ...

超过额度申报后要不要缴费或者税？

ajec007

北木山人 发表于 2013-10-16 15:22
超过额度申报后要不要缴费或者税？

一般是不用的，他们做这个记录就好比 资金的 “出入境” 记录，主要是为了有需要的时候 有源可查

缴税之类是ATO 负责的

哈皮

LZ墨尔本还是悉尼？
墨尔本有什么信誉好的推荐？

ajec007

哈皮 发表于 2013-10-16 15:47
LZ墨尔本还是悉尼？
墨尔本有什么信誉好的推荐？

我们在悉尼和西澳，墨尔本还在找店面。

墨尔本就联通吧，至少他们家的争议比较少些。 老总相对比较保守，人还成。

哈皮

联通 的账户在澳洲还是在海外？

保守？女owner？

跑路小鸡

ajec007 发表于 2013-10-16 09:37
这个可以，前提是 你不是 一年存N多笔 10000 以下的存款。然后累计到 好几十W。

理论上现金1W以下存入银 ...

谢谢楼主细心解答。。。

带来的现金不存,直接买房子首付现金可操作不?

ajec007

哈皮 发表于 2013-10-16 16:33
联通 的账户在澳洲还是在海外？

保守？女owner？

你是指什么账户？

国内往澳洲汇过来的话 通常都是汇到国内的账户。

保守和性别没啥关系。像有的公司就很激进，宣传等都做得很大，但是也较容易出问题。

外汇是个风险行业，稳扎稳打的比较让人放心。

ajec007

跑路小鸡 发表于 2013-10-16 16:38
谢谢楼主细心解答。。。

带来的现金不存,直接买房子首付现金可操作不? ...

一样的，还是要解释钱的来源。而且这边多数agent收支票。现金可能也有，但我没听说过。具体的你得问房产中介。

和汇款有关的就是：如果带大额现金，最好在过海关时就要申报。这样最后需要解释的时候能够说明来源。

深海2010

ajec007 发表于 2013-10-16 11:14
论坛有个帖子解释了这个问题。。我没找着链接，你可以搜搜，简单一句话就是 一般情况下是没有问题的。

...

如果是正常国内卖掉唯一住房的钱呢，通过钱庄汇来， 和ATO解释，他们认账吗

ajec007

深海2010 发表于 2013-10-16 17:17
如果是正常国内卖掉唯一住房的钱呢，通过钱庄汇来， 和ATO解释，他们认账吗 ...

没问题的，我们很多客户都是从国内汇款过来买房的。如果从银行走。5W的限额远远不够用，所以很多买房的客户都是走的换汇公司。

这边有个CASE 大家可以参考下
“
一月份的時候收到ATO的信，是關於10年的汇款。 是用亲戚的名字和亲戚的同事的名字汇的。收到信后，写了一封信，申明不是海外收入，而是父母给的买房赞助以及来自亲戚的借款。传真给了ATO。又过了一两周，收到ATO的来信，要求打某个ATO电话号码，做详细解释。拿着银行的statement，打电话过去，一个感觉很nice的男士接的电话。一一解释了几笔汇款的汇款人的关系，汇款的用途。亲戚名字汇的几笔，官员表示没有问题。但是亲戚同事名字的几笔，官员要求提供银行的材料来证明该资金是来源于亲戚的账户。电话里直接和官员说，这个太难提供了，都是3年前的事情，都不一定能查得到。官员表示可以理解，又问了购买的房子的地址，购房之前的居住地址，借款还了没有。一一如实回答。最终，该官员表示，我们提供的信息和他们掌握的信息完全一致，该Case 将被close。大概又过了一个月收到ATO的来信称，no further action。
总的感觉是：电话看来一般是要打的，除非汇款人的名字是父母。另外在通话的过程中，ATO官员会问到其他方面的一些问题，来交叉对比看被询问人是否诚实。想想ATO的肯定在这方面都是经过培训的，如果谈话中言语躲躲闪闪，不是assertive，估计ATO就得要各种证明了。ATO并不是不讲情理，解释的通就接受。所以建议如实和ATO解释，如果不是收入，ATO不会追着不放。”

另外就是ATO有查询的时候，他们有需要的话也会向换汇公司索取信息。所以大额的转账，务必保存记录留底！

猎梦人

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楼主此前的发言违规，我编辑掉相关部分。请在分享的时候遵守相关规定，谢谢合作。

北木山人

ajec007 发表于 2013-10-16 15:29
一般是不用的，他们做这个记录就好比 资金的 “出入境” 记录，主要是为了有需要的时候 有源可查

缴税之 ...

多谢解疑。＂一般＂是指带十万以下都没问题吧？

Aries6789

克赛前来拜访 发表于 2013-10-15 16:33
2楼牛人

国内换钱走地下钱庄的风险大不大？

估计这个沙发把LZ雷到了 LZ万万想不到第一个问题这么霸气侧漏吧

nihaowohao

真心不是砸楼主的场子，但不得不告诫一些大额换汇人要有风险意识。
中国政府视国内银行系统之外进行的购汇、结汇业务为非法行为，采取定期、定点打击的政策。
一些国外合理、合法的金融行为，一旦在中国境内非银行系统与居民进行“换汇”就是非法行为了。因为中国的金融还没有放开，尤其是外汇业务还属于专管。
一般“国际汇款”的操作过程：
      与中国境外某家换汇公司签约后，换汇公司给N个中国境内的账号及收款人姓名（全部是自然人），这些账号分别属于不同地区的不同银行，有新疆的工商银行、云南的中国银行、辽宁的建设银行、浙江的农业银行、河南的交通银行、湖北的光大银行、江苏的浦发银行、山西的中信银行、北京的邮政银行等等。而且每笔汇款额不得超过50万，数额不要是整数（比如46.6万、38.3万），每一账号一天只能汇一笔；这样可能不引起监管部门注意。汇款第二天，那些收到你国内汇款的那部分人民币可以在境外拿到外币（转入你指定账户），没有收到的部分要等到对方收到才能兑现，如果收不到或被罚没，风险全部由汇款人自己承担。
      由于这样做在中国不合法，风险必然存在。
      银行与公安局有反洗钱等金融犯罪的协同系统，对那些现金进出量很大的账户会启动实时监控。上述汇款细节看似巧妙，实则是老鼠戏猫。官方一旦发现那些收款账户有非法金融活动，将冻结账户、没收钱款；而且通过账户的明细流水，还要追溯以往汇款人的责任。
      如果与国内一方发生非银行的购汇、结汇业务，对境外换汇公司来说没有任何风险，风险在中国内地的居民身上。因此数额小也就罢了，数额大就一定要谨慎从事，按照当地法律办事。否则一旦出事，经济受损失之外，国内的一方肯定要受到处罚。
      国内居民用汇、换汇的具体规定，有兴趣的同学可以登录你家乡的外汇管理局网站咨询。

ajec007

nihaowohao 发表于 2013-10-16 21:04
真心不是砸楼主的场子，但不得不告诫一些大额换汇人。
中国政府视国内银行系统之外进行的购汇、结汇业务为 ...

这位童鞋说的是一点没错

唯一问题在于，各位还有什么途径能够大额汇款出境的么？ 对于 5W美金等值以内的汇款，我个人还是建议走银行。不管从哪个方面考虑都是比较划算的。 如果有其它途径，欢迎告知一声。

有客人曾经要买房，用了诸多亲戚朋友的帐号往他自己澳洲帐号转钱，结果到最后这些帐号也都被冻结了一阵子，原因是收款方都是一个人，有嫌疑。

至于这位同学说的，依我们的经验来看，一般情况下是不会存在什么问题，至少LZ工作的公司来说，公司股东和国内地方银行行长及一些银监会的人员都是相熟的。据他们消息，在国内柜台转账，不超过49W，网银不超过99W 都是不会触发监控的。国内现在有钱的太多，几十W的转账每天都是无以计量的。如果每笔都去追踪的话是不靠谱的。另外一般这些换汇公司不接受公司账户的转账。从某种程度上规避了税局的调查。

目前来说，就LZ所知，发生过账户被冻结的情况，都是汇款人在国内有非法嫌疑，曾有一个公司在国内的收款账户被冻结，原因是国内汇款人涉及网络欺诈，还有一家公司被冻结是因为汇款人嫌麻烦，一次性转了几百万的人民币到收款账户，触发监控后，查到该账户资金流巨大，最后被冻结。

至于其它汇款人是否会被牵涉，

一：如果正好汇款人也是往该账户转账，并且金额巨大就有可能被涉及；具体金额没有一个确切的数，一般稍微小额的是不会有什么影响，毕竟换汇公司每月都是成千上万的汇款人给他们转账，国内没法一一查过去；

二：除了金额外，时间及频率也是考量范围之一；

三：如果被涉及了该怎么办？ 据之前被涉及的客户说，账户会被冻结，但最后过段时间后又可以使用了。
       个人猜测是国内相关部门还是事先做了资金是否是赃款、洗黑的CHECK，没有问题就给过了。

换汇公司的存在是有它存在的缘由的，先有这个市场需求才会有这个市场的存在。

另外再告知一声，尽管国内政府不认可，但是换汇公司对绝大多数发达国家的转账都是没有问题的。

nihaowohao

ajec007 你好：
谢谢你详细的向有这方面需求的人介绍这一种国际换汇业务。
        不过是为了提醒你和大家，中国大陆居民参与这种“国际换汇”真的有风险。简单说：依靠“地方银行行长及一些银监会的人员都是相熟的”关系，做“国内政府不认可”的金融业务，本身就是风险。
     国内居民或公司如果需要使用大量外汇，可以直接向本地外汇管理局申请，有正当理由的5个工作日批复。居民在国外购房或其他投资，金额在100万美元以内的，凭身份证就可以搞定。既省钱有安全。
     现在中国是贸易顺差国家，外汇年年大量结余。居民用汇已经是解决国家央行外汇占款问题的一个渠道，审批居民个人用汇的程序会趋向简单化。
     具体各地的办事程序可以登录外汇管理局网站了解。
若有不当，请多多原谅。

shion

北木山人 发表于 2013-10-16 12:31
9000块以下可以带现金不申报。9000块以上按照规定得申报。有没有同学知道如果没有申报被逮住会怎么样？不 ...

是1万以上要申报。

mjyang

持续关注这类话题。

ajec007

nihaowohao 发表于 2013-10-18 01:23
ajec007 你好：
谢谢你详细的向有这方面需求的人介绍这一种国际换汇业务。
        不过你做的时间可能不长 ...

你好，

你说的这个案例我倒是第一次听说。股东他们并不是说依靠关系来确保安全系数，而是通过关系来规避监管，降低风险。

当然风险是一定存在的，不同CASE都有不同的处理结果。

早些年也有稍微研究过大额换汇从国内过来的正规办法，但印象中是比较麻烦的，目前还未听说私人有成功申请过的案例。

按你说的虽然现在国内是外汇顺差，但是个人觉得天朝还是严格控制避免资金大幅外流的。一旦放松，引起的动荡应该不小，想象下国内N多千万 亿万的富豪把资金外挪的情形吧。在美国，据说是都带着现金交易买房的。。个人也是真心希望国内稍微能放松些外汇管制，可以加强对私人外汇公司的监管，但是给予私人外汇公司存在的空间。就好比国外AUSTRAC对我们的监管一般。

以上言论没有经过太多思考，有何不妥的地方还见谅。

有需求才会存在，私人外汇存在的理由不仅是因为国内外汇限额的问题，还由于他们的便利度，平民化，可操作性强。
总之，从普通民众的角度出发，希望我国能早日放松外汇方面的管制。

ozsweethome

tigernz 发表于 2013-10-16 10:31
请Lz费心看看我的帖子，能否给些建议！

http://www.oursteps.com.au/bbs/forum.php?mod=viewthread&tid=76 ...

想好怎么换了吗？

ajec007

ozsweethome 发表于 2013-10-18 14:38
想好怎么换了吗？

现在从新西兰 往 澳洲 汇款，西联多了个新的业务，可以固定汇率，并且能够直接汇到银行账上，有兴趣的可以去咨询

ajec007

tigernz 发表于 2013-10-16 10:47
有400k纽币

现在从新西兰 往 澳洲 汇款，西联多了个新的业务，可以固定汇率，并且能够直接汇到银行账上，有兴趣的可以去咨询

bobbao

ajec007 发表于 2013-10-16 10:37
大概金额多少呢？

学习啦