关于中国外管局的规定：个人从中国汇款到澳洲银行帐户

zjbj

买房急用钱，家人准备从国内招商银行分几天汇澳元过来，却被告知以下规定，有同志因为这个规定被银行decline的吗？




国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知
2009-11-19 0:0　
发文单位：国家外汇管理局

文　　号：汇发〔2009〕56号

发布日期：2009-11-19

执行日期：2009-11-19

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

　　为进一步完善个人结售汇管理，遏制个人以分拆等方式规避限额监管，规范个人手持外币现钞结汇行为，现就有关问题通知如下： 

　　一、个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征：

　　（一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。

       （二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

　　（三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

　　（四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

　　（五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

　　（六）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

　　二、银行发现个人结售汇行为符合本通知第一条规定的特征之一的，应按照以下规定处理：

　　（一）对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。

　　（二）个人结售汇行为符合上述特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。

　　（三）银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局（以下简称“外汇局”）报告。

　　三、个人手持外币现钞结汇，应按照以下规定办理：

　　（一）本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》（以下简称“海关进境申报单”）或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

　　（二）本年度已超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，经常项目项下的凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第二章规定的有交易额的相关证明材料在银行办理；资本项目项下凭本人有效身份证件、本人海关进境申报单或本人原存款银行外币现钞提取单据并按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定办理。

　　四、个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。

　　五、个人本外币兑换特许业务试点机构比照银行，适用本通知规定。

　　六、银行、个人本外币兑换特许业务试点机构和个人应严格遵守《个人外汇管理办法》（中国人民银行令［2006］第3号）、《个人外汇管理办法实施细则》以及本通知规定。违反本通知规定的，由外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》（2008年8月5日中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条、第四十八条及其他相关规定予以处罚。

　　七、本通知自下发之日起执行。

　　国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、个人本外币兑换特许业务试点机构；各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。

　　二OO九年十一月十九日

国家外汇管理局

白雲山民

管得宽

cainryna

碰到过

bjaulxj

中国外汇管制也就是管制老百姓而已

Junko

正打算呢，不知还有这么多规矩，，，
对个人而言，一次汇款金额是多少合适呀。

神仙

越封越死

bmw10262007

Poweregg

换个银行/办事人吧

或者这个银行换点，那个汇点

中国没有法律，只有规定，规定是让你去塞红包破坏的

bennytang

楼主要多少钱？
5个就是25w澳币啊，付20%的首付大多数房子都够了啊？

golden100

汇了多少？

x540d

我之前在这边买房子是找了10几个民工 一人给50块钱 才汇过来的，那时4年前了，现在政策到底变成啥样 真的不知道了

gwang

怎么才5000一人？

steven_sa

gwang 发表于 2013-1-14 09:57
怎么才5000一人？

说的是现钞

lyingdragon

换银行汇喽

hchen02

（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

人民币购汇后，先汇给国内同一外汇帐号，然后由这个帐号，每天5w美元，汇至国外帐号。

zjbj

hchen02 发表于 2013-1-14 10:57
（二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

人民币购汇后， ...

在境内个人之间的外汇转帐，只限直系亲属之间进行，需向银行提供直系亲属证明。短期内超过5人次以上转帐，也是违反规定会被监控限制的。

同一人短期内连续汇款也不行，而且更容易引起审批人的怀疑从而拒绝办理。这都是招商银行说的。

adayao

找换汇公司呀，澳洲不是有蛮多的嘛，一次想换多少就多少

mxgong

如果楼主按照那个黄色HIGHLIGHT的第二条做的话。

不用多久ATO 就会来找你，认为这是你的海外收入。

你要么一笔大单过来，要么一年不要超过2-3笔。 最麻烦的，就是连续着几笔。ATO 就要你解释。

当然你要是没有PR， 那么ATO 查了你也没事

heather2010

你用国内的银联银行卡在澳洲提款也可以的，一天可以提1000澳元块，按当天汇率算，好象是不收手续费的，算起来一个月可以提3W澳元呢。

lee2267

规定是死的，人是活的。。。而且每个地区的规定都不一样。。。

我家housemate 1 去年9月打钱20w 过来。。东三省的。。打钱麻烦死了。。国内用了4个id，4个帐户。。
打到我们这边每个housemate 帐户。。每个帐户接收5w aud。。。

我家housemate 2去年10月打钱20w 过来。。江浙的。。20万分4次。同个帐户打。同个帐户收。同天转帐完成。表示毫无压力。

auschina

好烦哦

溪水

yooko

看了8个不一样的帖子也没一个好的定论！

lee2267

yooko 发表于 2013-1-16 15:33
看了8个不一样的帖子也没一个好的定论！

本来就是 。国内 只要有人 。。啥事情做不了？

微风细雨

heather2010 发表于 2013-1-14 18:55
你用国内的银联银行卡在澳洲提款也可以的，一天可以提1000澳元块，按当天汇率算，好象是不收手续费的，算起 ...

收的，还美金结算，每笔。超不划算。

daniello

外管局的规矩还多着呢。如果要按规矩来，什么都不用做了

oldrrr

不可以是同一个账户，开两三个账户然后轮着汇款不久得了。。。。

超过1M 澳刀，也就是四五个账户就搞定了。。。