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国内汇款过来,快一个月没到账,说是澳洲银行做尽职调查,这是查洗钱的? [复制链接]

发表于 2022-3-8 19:39 |显示全部楼层
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本帖最后由 平安胡同10号 于 2022-3-9 09:53 编辑

从去年底陆续转钱过来,每次2万澳元左右, 一般最长1周就到了,北京工行到Commonwealth,最近一次时间很长,工行那边的反馈是澳洲银行要求做尽职调查,问我的工作是什么,然后因为澳洲收款账号是联名的,之前还问过我老婆什么工作。请问这个尽职调查是什么性质的啊?涉及税务?还是怀疑洗钱犯罪什么的?我之前去银行柜台问,接待我的人也说不出个所以然,还跟我说只要钱没到账就是卡在汇款行了,也没说尽职调查的事。
业余新闻译者
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发表于 2022-3-9 09:53 |显示全部楼层
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请问这个是查洗钱的吗?

发表于 2022-3-9 20:35 |显示全部楼层
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去工行那边要求发一个查询电报,可以明确查出该款项现在pending在哪个地方了。然后就可以根据这个报文去相应的银行问清楚到底怎么回事,你手上有报文,银行工作人员就没办法敷衍你了。

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发表于 2022-3-10 13:21 |显示全部楼层
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ViceMan 发表于 2022-3-9 20:35
去工行那边要求发一个查询电报,可以明确查出该款项现在pending在哪个地方了。然后就可以根据这个报文去相 ...

谢谢,我一开始也是担心工行敷衍我,后来我直接和他们工作人员通话,他们解释的挺详细,貌似就是澳洲银行要求的尽职调查,所以想来问问四不是有这么回事
业余新闻译者

发表于 2022-3-10 15:00 |显示全部楼层
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平安胡同10号 发表于 2022-3-10 12:21
谢谢,我一开始也是担心工行敷衍我,后来我直接和他们工作人员通话,他们解释的挺详细,貌似就是澳洲银行 ...

所以你拿到了查询的报文后知道钱exactly在哪个地方之后,就好办了。如果是在cba的话那他们的前台柜员也没办法再敷衍你。

因为老实说很多前台柜员的业务水平真的很水的,而且怕摊上事又不想帮你去问,所以经常都是能敷衍则敷衍,反正下次你再来问的时候可能找到的就不是我了。

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